偷拍厕所女同学 家电ETF: 国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025年第二号）

发布日期：2025-03-21 19:21    点击次数：157

国泰中证全指家用电器来去型怒放式指   数证券投资基金更新招募诠释书      （2025 年第二号）    基金照料东谈主：国泰基金照料有限公司   基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司                      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）                                                               目              录          国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）                         遑急教导 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值、市集出路和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。    （1）样本空间    同中证全指指数的样本空间    （2）选样方法 数的样本； 名后 10%的证券以及积存总市值占比达行业内全部证券 98%以后的证券，剔除 过程中优先确保剩余证券数目不少于 50 只，将剩余证券动作相应行业指数的样 本。    筹商标的指数具体编制决策及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网 址：www.csindex.com.cn。 投资东谈主在投本钱基金前，需全面结实本基金家具的风险收益特征和家具特性，充 分议论自身的风险承受才调，感性判断市集，对投本钱基金的意愿、时机、数目 等投资行动作念出孤苦决策。投资东谈主根据所捏有的基金份额享受基金的收益，但同 时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市集风险、照料风险、流 动性风险、本基金独到风险和其他风险等。本基金独到风险包括：标的指数陈诉 与股票市集平均陈诉偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合陈诉与标 的指数陈诉偏离的风险、标的指数变更的风险、基金份额二级市集来去价钱折溢         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 价的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 计较时弊的风险、基金退市风险、投资东谈主申 购失败的风险、基金份额捏有东谈主赎回失败的风险、基金份额赎回对价的变现风险、 申购赎回清单差错风险、申购赎回清单标志建树风险、第三方机构服务的风险、 投资钞票支捏证券的风险、投资股指期货的风险、参与融资和转融通证券出借业 务的风险等。本基金可能出现追踪过错适度未达约定办法、指数编制机构罢手服 务、成份股停牌等风险。   本基金可投资钞票支捏证券，主要存在与基础钞票关连的风险、与钞票支捏 证券关连的风险、与专项筹画照料关连的风险和其他风险。   本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市集风险、信用风险、 操作风险和法律风险等。由于股指期货时常具有杠杆效应，价钱波动比标的器具 更为剧烈。何况由于股指期货订价复杂，不妥贴的估值可能使基金钞票靠近损失 风险。股指期货领受保证金来去轨制，由于保证金来去具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价指数微细的变动就可能会使投资东谈主权益碰到较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在章程的时候内补足保证金，按章程将被强制 平仓，可能给投资东谈主带来损失。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东谈主及境表里来去机制关连的风险可能告成或盘曲成为本基金风险。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴选将部分基金钞票投资于 存托凭证或遴选不将基金钞票投资于存托凭证，基金钞票并非势必投资存托凭 证。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴选将部分基金钞票投资于 科创板股票或遴选不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于科 创板股票。   本基金投资科创板股票时，会靠近因投资标的、市集轨制以及来去王法等差 异带来的独到风险，包括退市风险、市集风险、流动性风险、聚积度风险、系统 性风险和政策风险等。   本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券 型基金和货币市集基金。本基金为指数型基金，主要领受完全复制策略，追踪中         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 证全指家用电器指数，其风险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益 特征相似。   本基金可领受两种申购赎回模式，分别是“什物申购赎回”模式和“深市股 票什物申赎、沪市股票现款替代”模式。其中，“什物申购赎回”通过中国证券 登记结算有限职责公司办理，“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深 圳证券来去所办理。时常情况下，“什物申购赎回”模式中投资者的申购、赎回 央求在 T+1 日证明，申购所得 ETF 份额及赎回所得组合证券在 T+2 日可用。“深 市股票什物申赎、沪市股票现款替代”模式中投资者的申购、赎回央求在 T 日 证明，申购所得 ETF 份额 T 日不错卖出，T+1 日不错赎回；赎回所得组合证券 T 日可卖出。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的“深市股票什物申 赎、沪市股票现款替代”申购赎回（通过深圳证券来去所办理），则应开立深圳 证券来去所 A 股账户。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的什物 申购赎回（通过中国证券登记结算有限职责公司办理），则应同期捏有并使用深 圳 A 股账户与上海 A 股账户，且该两个账户的证件号码及称呼属于统一投资者 所有，同期用以申购、赎回的深圳证券来去所股票的托管证券公司和上海 A 股 账户的指定来去证券公司应得当中国证券登记结算有限职责公司的关连章程。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读基金合同、本招募 诠释书、基金家具良友纲领等信息涌现文献，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险。基金照料东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩” 原则，在投资东谈主作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东谈主自行职责。   基金的过往功绩并不预示其改日发达。基金照料东谈主照料的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩发达的保证。   基金照料东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎费力的原则照料和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募诠释书根据 2025 年 3 月 20 日涌现的《对于国泰基金照料有限公司旗 下部分指数基金指数使用费诊疗为基金照料东谈主承担并纠正基金合同的公告》进行 更新，关连诊疗自 2025 年 3 月 21 日起收效。本招募诠释书所载投资组合陈诉为        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 截止日为 2025 年 3 月 20 日，除非另有诠释，本招募诠释书其他所载内容截止日 为 2024 年 10 月 31 日。（本陈诉中财务数据未经审计）                   第一部分      序言     本招募诠释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作照料办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息涌现照料办法》（以下简称“《信息涌现办法》”）、《公 开召募怒放式证券投资基金流动性风险照料章程》                      （以下简称“《流动性风险照料 章程》”）和其他筹商法律法例章程以及《国泰中证全指家用电器来去型怒放式 指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。     基金照料东谈主承诺本招募诠释书不存在职何装假纪录、误导性敷陈或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募诠释书 所载明的良友央求召募的。本基金照料东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。     本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是章程基金合同当事东谈主之间权利义务关系的基本法律文献，如本招募诠释书内容 与基金合同有打破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同当事东谈主，其捏有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同至极他 筹商章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。                   第二部分      释义     在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 家用电器来去型怒放式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用 纠正和补充 金招募诠释书》至极更新 投资基金基金家具良友纲领》至极更新 投资基金基金份额发售公告》 资基金上市来去公告书》 司法解释、行政规章以至极他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等     《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往 作念出的纠正     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁 布机关对其往往作念出的纠正     《信息涌现办法》：指《公开召募证券投资基金信息涌现照料办法》及颁 布机关对其往往作念出的纠正     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对 其往往作念出的纠正     《流动性风险照料章程》：指《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险 照料章程》及颁布机关对其往往作念出的纠正 义的“来去型怒放式基金” 标相似，领受怒放式运作容颜的基金         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 务的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 中国境内证券市集的中国境外的机构投资者 来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照料东谈主订立了基金销售服务契约，办理 基金销售业务的机构 基金照料东谈主指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构 由基金照料东谈主指定的，在基金合同收效后代为办理本基金申购、赎回业务的证券 公司 内容包括投资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额注册登记、基金销售业务和基 金来去的证明、计帐和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额捏有东谈主名册和 办理非来去过户等        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 国证券登记结算有限职责公司，基金照料东谈主也不错自行或托付其他机构担任注册 登记机构 东谈主所照料的基金份额余额至极变动情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证明的 日历 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得卓越 3 个月 怒放日     《业务王法》：指深圳证券来去所、中国证券登记结算有限职责公司、国 泰基金照料有限公司、基金销售机构的关连业务王法和章程（至极往往纠正） 请购买基金份额的行动 行动 件，以基金合同章程的对价央求购买基金份额的行动 章程的条件，要求将基金份额兑换为基金合同所章程对价的行动         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 信息的文献 托福的组合证券、现款替代、现款差额至极他对价 和招募诠释书章程应托福给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额至极他对价 其改日可能发生的变更 何况按照每种成份股在标的指数中的权重细目购买的比例以构建指数组合，达到 复制指数的目的 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 小申购、赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购、赎回时应支 付或应赢得的现款差额根据最小申购、赎回单元对应的现款差额和申购或赎回的 最小申购、赎回单元数目计较 当日现款差额的揣摸值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 东谈主申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍 据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计较，并通过深圳证券交 易所发布的基金份额参考净值，简称“IOPV” 变的前提下，按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值。并根据基金合同 的章程将基金份额捏有东谈主的基金份额数额进行变更登记的行动         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 卖证券价差、银行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成 本和用度的简约 额之基准日 款项至极他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱给予变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开荒行股票、钞票支捏证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或 来去的债券等 互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子涌现 网站）等媒介 件 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期送还 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务                 第三部分     基金照料东谈主     一、基金照料东谈主概况     称呼：国泰基金照料有限公司     住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东正途 1200 号 2 层 225 室     办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）    成立时候：1998 年 3 月 5 日    法定代表东谈主：周向勇    注册本钱：壹亿壹仟万元东谈主民币    筹商东谈主：辛怡    筹商电话：021-31089000，400-888-8688    股权结构：                推进称呼                    股权比例          中国建银投资有限职责公司                    60%              意大利忠利集团                     30%        国网英大外洋控股集团有限公司                    10%    二、主要东谈主员情况    周向勇，董事长，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国建树银 行总行、中国建银投资有限职责公司。2011 年 1 月加入国泰基金照料有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委文告、董事长。    王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高档管帐师，中国非执业注册管帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检讨局。 务院农村综合改革服务小组办公室）。历任财政部监督检讨局检讨一处副处长， 财政部国务院农村税费改革服务小组办公室（国务院农村综合改革服务小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总管帐师、副厅长、财政厅党组文告、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年 学界联合会党组文告、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限职责公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融           国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东谈主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月-2019 年 3 月任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总司理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高档会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东谈主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东谈主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东谈主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任满意钞票照料有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区推进代表。2010 年 6 月起任公司董事。    戴建元，董事，大学本科，高档管帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科管帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部管帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总管帐师。 主任（主捏服务、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。    李昇，董事，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国建树银行总 行、中国建银投资有限职责公司。2024 年 7 月加入国泰基金照料有限公司，现 任公司党委副文告、总司理、公司董事。    黄晓衡，孤苦董事，硕士研究生，高档经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月，        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 在中国建树银行江苏省分行服务，先后任职于筹画处、信贷处、外洋业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建树银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建树银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建树银行总行服务，历任外洋部副总司理、资金 筹画部总司理、管帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国外洋金融有 限公司服务，历任财务总监、公司管委会成员、照管人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资照料有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金照料有限公司孤苦董事。2017 年 3 月起任公司孤苦董事。   吴群，孤苦董事，博士研究生，高档管帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）服务，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高档司理、总监，照料计划部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司服务，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司服务（简称“CEC”），历任审计部副主任、钞票 部副主任（主捏服务）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 照管人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 服务期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司孤苦董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息叛逆股份有限公司孤苦董事。2017 年 10 月起任公司孤苦董事。   杨金强，孤苦董事，博士研究生，莳植。2011 年 7 月于今，历任上海财经 大学金融学院助理莳植、副莳植、莳植、博导、系主任、副院长（主捏服务）。   冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）    李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信赖投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开荒总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信赖投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司服务，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金照料有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选夹杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风夹杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任败国丧家养老办法日历 2040 三年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动机动配置夹杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。    吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月 至 2008 年 2 月，任金鹰基金照料有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金照料有限公司，历任信息手艺部工程师、运营照料部总监助理、运营照料 部副总监，现任运营照料部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。    宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振管帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金照料有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险照料部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。    李昇，总司理，简历同上。    张玮，硕士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金照料有限公司、国泰基金照料有限公司、敦和钞票照料有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金照料有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，27 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金照料有限公司、信达澳银基金照料有限公司、国寿安保基金 照料有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金照料有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于新晨信息手艺有限职责 公司。2001 年 3 月加入国泰基金照料有限公司，历任信息手艺部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，31 年金融从业经历。曾任职于山东省外洋信赖投资 公司、万家基金照料有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金照料有限公司，历任 家具打算部总监、公司首席家具官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金司理   苗梦羽，硕士研究生，10 年证券基金从业经历。2015 年 8 月加入国泰基金， 历任助理研究员、研究员、基金司理助理。2021 年 9 月起任国泰中证全指软件 来去型怒放式指数证券投资基金和国泰中证全指软件来去型怒放式指数证券投 资基金发起式集合基金的基金司理，2022 年 2 月起兼任国泰中证基建来去型开 放式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 6 月起兼任国泰中证港股通科技交 易型怒放式指数证券投资基金发起式集合基金的基金司理，2022 年 8 月起兼任 国泰国证疫苗与生物科技来去型怒放式指数证券投资基金和国泰 MSCI 中国 A 股 ESG 通用来去型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 10 月起兼任 国泰中证基建来去型怒放式指数证券投资基金发起式集合基金和国泰中证机床 来去型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国泰标普 500 来去型怒放式指数证券投资基金发起式集合基金（QDII）和国泰国证疫苗与生 物科技来去型怒放式指数证券投资基金发起式集合基金的基金司理，2022 年 12 月起兼任国泰中证机床来去型怒放式指数证券投资基金发起式集合基金和国泰 国证绿色电力来去型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 5 月起兼任 国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金和国泰中证细分机械设 备产业主题来去型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 9 月起兼任国 泰国证信息手艺改换主题来去型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2023 年         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2023 年 5 月 9 日由徐成城担任基金司理，自 2023 年 5 月 10 日起于今由苗梦羽担任基金司理。   本基金照料东谈主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高档照料东谈主员、投研 部门负责东谈主及业务主干等关连东谈主员中产生。公司总司理不错推选上述东谈主员除外的 投资照料关连东谈主员担任成员，督察长和运营体系负责东谈主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据筹商法例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提议的公司全体投资策略、基金大类钞票配置原则，以及研究相 关投资部门提议的紧要投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   实践委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、竣工收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金照料东谈主职责 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 配收益；         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 照章召集基金份额捏有东谈主大会； 他法律行动；   四、基金照料东谈主承诺 建立健全里面适度轨制，遴选有用措施，扫视违背《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，遴选有用措施，扫视下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会辞谢的其他行动。 家筹商法律、法例及行业表率，淳厚信用、费力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法运筹帷幄；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）专诚毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金关连机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的良友中平心而论；   （5）回绝、干扰、遮拦或严重影响中国证监会照章监管；   （6）随意职守、花费权力，不按照章程履行职责；      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （7）违背现行有用的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的营业奥妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 关连的来去行动；   （8）违背证券来去场合业务王法，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱， 淆乱市集秩序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息涌现和告白中专诚含有装假、误导、诓骗身分；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的行动。 度，遴选有用措施，扫视违背基金合同行动的发生。   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资筹画等信息，且不利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事关连的来去行动；   六、基金照料东谈主里面适度轨制   基金照料东谈主为防守和化解运筹帷幄运作中靠近的风险，保证运筹帷幄行动的正当合规 和有用开展，制定了一系列组织机制、照料方法、操作标准与适度措施，形成了 公司完好的里面适度体系，并通过相应的具体业务适度历程来严格实施。   为保证里面适度的系统性和有用性，公司制定了合理、完备、有用、可实践 的规章轨制体系并勾通业务发展、法律法例及监管环境变化，对里面适度轨制进      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 行实时的更新和诊疗，以适合公司运筹帷幄行动的变化，不休增强和优化公司轨制的 完备性、有用性和应时性。   （1）保证公司运筹帷幄运作正当合规，形成称职运筹帷幄、表率运作的运筹帷幄理念；   （2）防守和化解风险，普及运筹帷幄照料效益，确保公司运筹帷幄的稳健运行和受 托钞票的安全完好，达成公司捏续、结实、健康发展；   （3）确保受托钞票、公司财务和其他信息的真正、准确、完好、实时；   （4）惊奇公司简易的品牌形象。   （1）全面性原则。里面适度应心事公司的各项业务、所有部门和岗亭，渗 透到决策、实践、监督、反馈等所有业务过程和业务方法。   （2）有用性原则。建立科学、合理、有用的里面适度轨制，公司全体职工 必须起劲于惊奇里面适度轨制的有用实践。   （3）彼此孤苦和制约原则。公司根据业务的需要设立相对孤苦的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的建树必须权责分明、彼此制约。里面适度的检 查评价部门必须孤苦于各业求实践部门。公司受托钞票、自有钞票、其他钞票的 运作必须分离。   （4）适合性原则。公司里面适度应根据公司运筹帷幄业务发展、新家具的开荒、 金融改换、法律法例以及市集环境的变化等实时诊疗和完善，以保证里面适度的 有用性和适合性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，特殊是研究、投资、实践、计帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上收敛，对遑急业务设立防火墙并实行门禁制 度。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的运筹帷幄照料方法裁汰运作成本，普及 经济效益，力求以合理的适度成本达到最好的内控效率。   （1）公司经过多年的照料实践，建立并完善了科学的治理结构，充分施展 孤苦董事和监事会的监督职能，并在职工中加强工作谈德莳植和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健运筹帷幄的企业文化。公司董事会对里面适度原则进行率领，对公         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 司建立里面适度系统和撑捏其有用性承担最终职责；公司运筹帷幄照料层对里面适度 进行照料、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险适度职责， 既彼此孤苦，又彼此合营和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险适度 体系。   （2）公司依据自身运筹帷幄特色建立了包括各岗亭以办法职责制自控、关连部 门和岗亭之间彼此制衡、内控检讨评价部门实施监督的、权责联合、严实有用的 内控防地。   （3）公司建立有用的东谈主力资源照料轨制，健全激发拘谨机制，确保公司东谈主 员具备与岗亭要求相适合的工作操守和专科才调。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险照料的办法和 原则，并对公司靠近的表里部风险进行辨识和评估，不休优化风险适度标准和手 段。各部门根据各自业务特色，对业务行动中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详备的风险适度历程，并在施行业务中加以适度。   （5）公司建立了完善的授权照料机制，明确了合理的授权模范和历程，确 保授权机制的贯彻实践。   （6）公司建立了完善的里面管帐适度，公司管帐核算与基金管帐核算在业 务表率、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金钞票与公司自有钞票完 全分开，分账照料，孤苦核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确差异各岗亭职责，投资 和来去、来去和计帐、基金管帐和公司管帐等遑急岗亭不得有东谈主员的重迭。遑急 业务部门和岗亭进行物理收敛。   （8）公司建立紧要风险救急处置机制，制订切实有用的救急应变措施，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立有用的信拒却流渠谈和相通机制，明确陈诉机制旅途和业务 请问体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完好传递，达成自下而 上的实时陈诉和从上至下的有用反馈。   （10）公司通过建立完好的研究照料、投资决策和来去照料等轨制体系，以 达成投资照料业务适度。   （11）公司制定例范的信息涌现照料办法，不休优化完善机制历程，确保公       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 开涌现信息的真正、准确、完好、实时。   （12）公司对里面适度建立与实施情况进行监督检讨，评价里面适度的有用 性，发现里面适度劣势，实时加以改进，内控检讨评价部门通过依期或不依期检 查里面适度轨制的实践情况，确保公司各项运筹帷幄照料行动的有用运行。   基金照料东谈主保证以上对于里面适度轨制的涌现真正、准确，并承诺基金照料 东谈主将根据市集变化和业务发展不休完善里面适度轨制，切实惊奇基金份额捏有东谈主 的正当权益。                 第四部分      基金托管东谈主   一、基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一都 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时候：1992 年 10 月 19 日   运筹帷幄范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督照料委员会批准，公司主营业 务主要包括：摄取公众入款；披发短期、中期和长久贷款；办理结算；办理单据 贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业 务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；同行外汇拆借；外 汇单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信访问、计划、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；宇宙社会保障基金托管业务；经中 国东谈主民银行和中国银行业监督照料委员会批准运筹帷幄的其他业务。   组织姿色：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：捏续运筹帷幄   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   筹商东谈主：朱萍   筹商电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展钞票托管业务，是较早开展银行钞票托管 服务的股份制营业银行之一。经过二十年来的稳健运筹帷幄和业务开拓，各项业务发 展一直保捏较快增长，各项运筹帷幄目的在股份制营业银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为钞票托管 部，2013 年改名为钞票托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化诊疗， 并改名为钞票托管部，现在下设证券托管处、客户钞票托管处、待业金业务处、 内控照料处、业务保障处、总行钞票托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处 室。   现在，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖督察、证券投资基 金托管、全球钞票托管、保障资金托管、基金专户通晓托管、证券公司客户钞票 托管、期货公司客户钞票托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财家具托管、企业年金托管等多项托管家具，形成完备的家具体系，可自在多领 域客户、境表里市集的钞票托管需求。   二、主要东谈主员情况   张为忠，男，1967 年诞生，硕士研究生。曾任中国建树银行大连市分行开 发区分行行长，中国建树银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建树银行湖 北省分行纪委文告、副行长、党委委员，中国建树银行普惠金融事迹部（小企业 业务部）总司理，中国建树银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份 有限公司委员会文告、董事长。   李国光，男，1967 年诞生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行 资财部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行钞票 欠债照料委员会主任，总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委文告、行长。现任 上海浦东发展银行总行钞票托管部总司理。   三、基金托管业务运筹帷幄情况   截止 2024 年 9 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范围为   四、基金托管东谈主的里面适度轨制      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 管部门监管王法和本行规章轨制，形成称职运筹帷幄、表率运作的运筹帷幄念念想。确保经 营业务的稳健运行，保证基金钞票的安全和完好，确保业务行动信息的真正、准 确、完好，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。 部门，率领业务部门建立并惊奇钞票托管业务的里面适度体系。总行风险监控部 是全行操作风险的牵头照料部门。率领业务部门开展钞票托管业务的操作风险管 控服务。总行钞票托统治下设内控照料处。内控照料处是全行托管业务条线的内 部适度具体照料实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监工 作，孤苦运用监督稽核职责。 钞票托管业务的决策、实践、监督全过程，浸透到各业务历程和各操作方法，覆 盖到从事钞票托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面适度以防守风险、合规运筹帷幄 为起点，各项业务历程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育职工建树内控优先、轨制先行、全员化风险适度的 风险照料理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险刚硬连结到组织架构、业务岗 位、东谈主员的各个方法。制定权责明晰的业务授权照料轨制、明确岗亭职责和各项 操作规程、职工工作谈德表率、业务数据备份和守秘等在内的各项业务照料轨制； 建立严格完善的钞票收敛和钞票督察轨制，托管钞票与托管东谈主钞票及不同托管资 产之间实行孤苦运作、分别核算；对种种突发事件或故障，建立完备有用的救急 决策，依期组织灾备演练，建立紧要事项陈诉轨制；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用灌音、摄像等手艺技能达成风险适度；依期对业务情况进 行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控， 排查风险隐患。   五、托管东谈主对照料东谈主运作基金进行监督的方法和标准   托管东谈主严格按照筹商政策法例、以及基金合同、托管契约等进行监督。监督 依据具体包括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作照料办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》   （5）《基金合同》、《基金托管契约》；   （6）法律、法例、政策的其他章程。   我行根据基金合同及托管契约约定，对基金合同收效之后所托管基金的投资 范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时教导基金照料东谈主非法风险。   （1）钞票托管部建树核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内 孤苦运用对基金照料东谈主投资来去行动的监督职责，表率基金运作，惊奇基金投资 东谈主的正当权益，不受任何外界力量的干豫；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督目的，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理标准进行监督，达成系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化目的、投资指示、照料东谈主提供的各式报表和陈诉等，遴选东谈主 工监督的方法。   （1）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资运作监督结果，遴选依期和不依期报 告姿色向基金照料东谈主和中国证监会陈诉。依期陈诉包括基金监控周报等。不依期 陈诉包括教导函、临时日报、其他临时陈诉等；   （2）若基金托管东谈主发现基金照料东谈主非法犯警操作，以电话、邮件、书面提 示函的容颜文书基金照料东谈主，指明非法事项，明确纠正期限。在规依期限内基金 托管东谈主再对基金照料东谈主非法事项进行复查，如果基金照料东谈主对非法事项未予纠 正，基金托管东谈主将陈诉中国证监会。如果发现基金照料东谈主投资运作有紧要非法行 为时，基金托管东谈主应立即陈诉中国证监会，同期文书基金照料东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的检讨，应 实时提供筹商情况和良友。             第五部分     关连服务机构   一、申购赎回代理券商       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）  本基金的申购赎回代理券商信息详见基金照料东谈主网站。基金照料东谈主可根据有 关法律法例章程，增减或变更销售机构，并在基金照料东谈主网站上公示。  二、注册登记机构  称呼：中国证券登记结算有限职责公司  地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东谈主：于文强  筹商东谈主：赵亦清  电话：010-50938600  传真：010-50938907  三、出具法律想法书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼  负责东谈主：韩炯  筹商电话：021-31358666  传真：021-31358600  筹商东谈主：丁媛  承办讼师：清早、丁媛  四、审计基金财产的管帐师事务所  称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊庸碌合伙）  住所：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层  办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场二期 25 楼  实践事务合伙东谈主：邹俊  筹商电话：021-22122888  传真：021-62881889  筹商东谈主：王国蓓  承办注册管帐师：王国蓓、叶凯韵                    第六部分   基金的召募  一、基金召募的依据      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 至极他筹商章程，并经中国证监会证监许可【2019】2664 号文（《对于准予国泰 中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金注册的批复》）准予注册召募。   二、基金类型、运作容颜和存续期限            第七部分     基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金基金合同于 2020 年 2 月 27 日谨慎收效。自基金合同收效之日起，本 基金照料东谈主谨慎脱手照料本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和钞票范围   《基金合同》收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在依期陈诉中给予 涌现；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基 金财产计帐并隔断，而无需召开基金份额捏有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。         第八部分    基金份额折算与变更登记   基金合同收效后，本基金不错进行份额折算。   一、基金份额折算的时候   基金照料东谈主应预先细目基金份额折算基准日，并依照《信息涌现办法》的有 关章程进行公告。   二、基金份额折算的原则   基金份额折算由基金照料东谈主向注册登记机构央求办理，并由注册登记机构进 行基金份额的变更登记。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 数额将发生诊疗，但诊疗后的基金份额捏有东谈主捏有的基金份额占基金份额总额的 比例不发生变化。基金份额折算对基金份额捏有东谈主的权益无本色性影响。基金份      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 额折算后，基金份额捏有东谈主将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或注册登记机构遇特殊情况无法办 理，基金照料东谈主可蔓延办理基金份额折算。   三、基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。           第九部分    基金份额的上市来去   一、基金份额上市   基金合同收效后，具备下列条件的，基金照料东谈主可依据《深圳证券来去所证 券投资基金上市王法》向深圳证券来去所央求基金份额上市：   根据筹商章程，本基金合同收效后，具备上市条件，于 2020 年 3 月 16 日起 在深圳证券来去所上市来去（二级市集来去代码：159996）。   二、基金份额的上市来去   本基金的基金份额在深圳证券来去所的上市来去须辞退《深圳证券来去所证 券投资基金上市王法》、《深圳证券来去所证券投资基金来去和申购赎回实施细 则》，以及《深圳证券来去所来去王法》等筹商章程。   三、上市来去的停复牌、暂停上市、规复上市和隔断上市   本基金的停复牌、暂停上市、规复上市和隔断上市等按照《基金法》和关连 法律法例以及《深圳证券来去所证券投资基金上市王法》等关连业务王法、文书、 指引、指南等筹商章程实践。   若本基金发生深圳证券来去所关连章程所章程的因不再具备上市条件而应 当隔断上市的情形时，本基金可由来去型怒放式基金变更为追踪标的指数的非上 市的怒放式指数基金，而无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。届时，基金照料东谈主 可变更本基金的登记机构并相应诊疗申购赎回业务王法，基金变更的具体安排见 基金照料东谈主届时发布的关连公告。若届时本基金照料东谈主已有以该指数动作标的指 数的指数基金，则基金照料东谈主将本着惊奇基金份额捏有东谈主正当权益的原则，登第 其他合适的指数动作标的指数，报中国证监会备案并实时公告。      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   四、基金份额参考净值的计较与公告   基金照料东谈主在每一来去日开市前向深圳证券来去所提供当日的申购赎回清 单。本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金照料东谈主或基金照料东谈主托付的机构 计较并通过深圳证券来去所发布，仅供投资者来去、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额＋申购赎 回清单中不错用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清 单中辞谢用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中 的预估现款部分）/最小申购、赎回单元对应的基金份额   五、在不违背法律法例及对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的前提 下，本基金不错央求在包括境社来去所在内的其他来去场合上市来去，而无需召 开基金份额捏有东谈主大会审议。   六、关连法律法例、中国证监会、注册登记机构及深圳证券来去所对基金上 市来去的王法等关连章程进行诊疗的，基金合同相应给予修改，并按照新章程执 行，且此项修改无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   七、若深圳证券来去所、中国证券登记结算有限职责公司增多了基金上市交 易的新功能，本基金不错增多相应功能，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。         第十部分 基金份额的申购与赎回   本基金可领受两种申购赎回模式，分别是“什物申购赎回”模式和“深市股 票什物申赎、沪市股票现款替代”模式。其中，“什物申购赎回”通过中国证券 登记结算有限职责公司办理，“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深 圳证券来去所办理。本基金现在仅通畅“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代” 申赎模式，改日条件进修，本基金将通畅“什物申购赎回”模式，具体以基金管 理东谈主关连公告为准。   一、什物申购赎回   （一）申购和赎回场合   投资东谈主应当在申购赎回代理券商的营业场合或按申购赎回代理券商提供的 其他容颜办理基金份额的申购与赎回。基金照料东谈主将在脱手办理申购、赎回业务        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据施行情况诊疗申购赎回代理券商。   （二）申购和赎回的怒放日实时候   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来去 所、深圳证券来去所的往往来去日的来去时候，但基金照料东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货来去市集、证券/期货来去所来去时 间变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金照料东谈主有权视情况对前述怒放日及 怒放时候进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息涌现办法》的筹商章程在 指定媒介上公告。   基金照料东谈主自基金合同收效之日起不卓越 3 个月脱手办理申购，具体业务办 理时候在关连公告中章程。   基金照料东谈主自基金合同收效之日起不卓越 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时候在关连公告中章程。   本基金可在基金上市来去之前脱手办理申购、赎回，但在基金央求上市期间， 可暂停办理申购、赎回。   在细目申购脱手与赎回脱手时候后，基金照料东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息涌现办法》的筹商章程在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   （三）申购与赎回的原则 他对价； 章程； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金照料东谈主可在不违背法律法例且对捏有东谈主利益无本色性不利影响的情况      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 下，或依据深圳证券来去所或登记结算机构关连王法至极变更诊疗，对上述原则 进行诊疗。基金照料东谈主必须在新王法脱手实施前依照《信息涌现办法》的筹商规 定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   基金投资者必须根据申购赎回代理券商或基金照料东谈主章程的标准，在怒放日 的具体业务办理时候内提议申购或赎回的央求。   投资者在申购本基金时须按申购赎回清单的章程备足申购对价，投资者在提 交赎回央求时，必须有满盈的基金份额余额和现款。   基金投资者申购、赎回央求在 T+1 日进行证明。   对于投资者提交的申购央求，申购赎回代理券商根据投资者提交的申购央求 以及 T 日基金照料东谈主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的组合证券、 现款替代款和预估现款差额。T+1 日，基金照料东谈主对冻结情况得当要求的申购 央求给予证明。如冻结情况不得当要求，则申购央求失败。   对于投资者提交的赎回央求，申购赎回代理券商根据投资者提交的赎回央求 以及 T 日基金照料东谈主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的基金份额、 预估现款差额。T+1 日，基金照料东谈主根据冻结情况对投资者的赎回央求给予证明。 如投资者捏有的得当要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本 基金投资组合内不具备足额的得当要求的赎回对价，则赎回央求失败。   投资者可在 T+2 日通过其办理申购、赎回的销售网点查询筹商央求的证明 情况。投资者应实时查询筹商央求的证明情况。   本基金申购赎回过程中波及的组合证券和基金份额交收适用中国证券登记 结算有限职责公司及关连证券来去所最新的关连王法。   T+1 日，登记结算机构根据基金照料东谈主对申购、赎回央求的证明信息，为 投资者办理组合证券、基金份额的计帐交收，并将结果发送给关连证券来去所、 申购赎回代理券商、基金照料东谈主和基金托管东谈主。时常情况下，投资者 T 日申购 所得的基金份额、赎回所得的组合证券在 T+2 日可用。现款替代和现款差额由       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 基金照料东谈主与申购赎回代理券商于 T+1 日进行计帐，T+2 日进行交收，登记结 算机构不错依据关连王法对此提供代收代付服务并完成交收。对于证明失败的申 请，登记结算机构将对冻结的组合证券和基金份额给予解冻，申购赎回代理券商 将对冻结的资金给予解冻。   如果登记结算机构在计帐交收时发现不可往往践约的情形，则依据业务王法 和参与各方关连契约至极往往纠正的筹商章程进行处理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的章程按时足额支付应 付的现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额、现款 替代和现款替代退补款未能按时足额交收的，基金照料东谈主有权为基金的利益向该 投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额捏有东谈主或基金钞票的损失。   若投资者用以申购的部分或全部组合证券或者用以赎回的部分或全部基金 份额因被国度有权机关冻结或强制实践导致不及额的，基金照料东谈主有权辅导申购 赎回代理券商及登记结算机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额捏 有东谈主或基金钞票碰到损失的，基金照料东谈主有权代表其他基金份额捏有东谈主或基金资 产要求该投资者进行补偿。 内，对基金份额申购赎回的标准以及计帐交收和登记的办理时候、容颜、处理规 则等进行诊疗，不消召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （五）申购和赎回的数目限制 申购、赎回单元为 200 万份。 模或赎回总范围进行适度，并在申购赎回清单中公告。 允许的情况下，诊疗申购和赎回的数额限制。基金照料东谈主必须在诊疗前依照《信 息涌现办法》的筹商章程在指定媒介上公告。 基金照料东谈主应当遴选设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 金照料东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可遴选上述措施对基金范围给予控 制。具体请参见关连公告。   （六）申购和赎回的对价和用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后 计较，并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况，经履行妥贴标准，不错妥贴蔓延计 算或公告。 金差额至极他对价。赎回对价是指基金份额捏有东谈主赎回基金份额时，基金照料东谈主 应托福的组合证券、现款替代、现款差额至极他对价。 数额细目。   申购赎回清单由基金照料东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券来去 所开市前公告。 的模范收取佣金，其中包含证券来去所、注册登记机构等收取的关连用度。 以在不违背关连法律法例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单的计较和公告 时候进行诊疗。   （七）申购赎回清单的内容与姿色   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的组合证券、现款 替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金份额净值至极他关连内容。如 深圳证券来去所修改或更新申购赎回清单的内容、参数计较方法并适用于本基金 的，则按照新的王法实践。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募诠释书的章程， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   领受现款替代是为了在关连成份股停牌等情况下便利投资者的申购、普及基 金运作的效率，基金照料东谈主在制定具体的现款替代方法时死守自制及公开的原 则，以保护基金份额捏有东谈主利益为起点，并进行实时充分的信息涌现。   （1）现款替代分为 3 种类型：辞谢现款替代（标志为“辞谢”）、不错现款 替代（标志为“允许”）和必须现款替代（标志为“必须”）。   辞谢现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款作 为替代。   不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款动作全部或部分该成份 证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款动作替代。   必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款动作 替代。   （2）不错现款替代 申购时买入的证券或基金照料东谈主合计不错适用的其他情形。  替代金额＝替代证券数目×该证券经除权诊疗的 T-1 日收盘价×（1＋现款 替代保证金率）  对于使用现款替代的证券，基金照料东谈主需在证券规复来去后买入，而施行买 入价钱加上关连来去用度后与申购时的最新价钱可能有所各别。为便于操作，基 金照料东谈主在申购赎回清单中预先细目现款替代保证金率，并据此收取替代金额。 如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的施行成本，则基金照料东谈主将退还 多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的施行成本，则基 金照料东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   T 日，基金照料东谈主在申购赎回清单中公布现款替代保证金率，并据此在 T+2 日收取替代金额。   在 T+1 日后被替代的成份证券有往往来去的 2 个来去日（简称为 T＋3       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 日）内，基金照料东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T＋3 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 施行购入成本（包括买入价钱与来去用度）的差额，细目基金应退还投资者或投 资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券施行购入成本加上按照 T＋3 日收盘价计较的未购入的部分被替 代证券价值的差额，细目基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T+1 日起，关连证券来去所往往来去日已达到 20 日而该 证券往往来去日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券施行购入 成本加上按照最近一次收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目 基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T＋3 日后第 1 个服务日（若在特例情况下，则为 T+1 日起第 21 个来去 日）内，基金照料东谈主将应退款和补款的明细数据发送给申购赎回代理券商和基金 托管东谈主，现款替代多退少补资金的计帐和交收在 T＋3 日后 2 个服务日（若在 特例情况下，则为 T+1 日起第 22 个来去日） 内完成，登记结算机构对此提 供代收代付服务。 定投资者使用不错现款替代的比例算计不得卓越申购基金份额钞票净值的一定 比例。现款替代比例的计较公式为：  诠释：假定本日不错现款替代的股票只数为 n。  （3）必须现款替代 金照料东谈主出于保护捏有东谈主利益原则等原因合计有必要实行必须现款替代的成份 证券。 公告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计较方法为 申购赎回清单中该证券的数目乘以其经除权诊疗的 T-1 日收盘价。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）  预估现款差额是指由基金照料东谈主揣摸并在 T 日申购赎回清单中公布确当日 现款差额的揣摸值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结。  预估现款差额的计较公式为：  T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值-（申购赎回清 单中必须用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证 券的数目与 T 日经除权诊疗后的开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中辞谢用 现款替代成份证券的数目与 T 日经除权诊疗后的开盘参考价乘积之和）   其中，T 日经除权诊疗后的开盘参考价主要根据中证指数公司所提供的标的 指数成份证券诊疗后开盘参考价细目。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计 算公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金钞票净值”需扣减相应的收益分 配数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   若 T 日为基金最小申购、赎回单元诊疗收效日，则计较公式中的“T-1 日最 小申购赎回单元的基金钞票净值”需根据诊疗前后的最小申购、赎回单元按比例 计较。  T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其计较公式为：  T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的钞票净值-（申购赎回清单中必须 用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目 与 T 日收盘价乘积之和＋申购赎回清单中辞谢用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价乘积之和）  T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进 行资金的计帐交收。  现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   基金照料东谈主有权根据业务需要对申购赎回清单的姿色进行修改。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   申购赎回清单的姿色例如如下：   基本信息： 最新公告日历           XXXX-XX-XX 基金称呼             国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金 基金照料公司称呼         国泰基金照料有限公司 基金代码             XXX 标的指数代码           XXX   T-1 日信息内容： 现款差额（单元：元）                         XXX 最小申购赎回单元钞票净值（单元：元） XXX 基金份额净值（单元：元）                       XXX   T 日信息内容： 预估现款部分（单元：元）                              XXX 不错现款替代比例上限                                XXX 是否需要公布 IOPV                               是 最小申购赎回单元（单元：份）                            XXX 最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                        XXX 申购赎回组合证券只数                                XXX 是否怒放申购                                    是 是否怒放赎回                                    是   成份股信息内容：                        股票数目        现款替代    现款替代溢   固定替代 股票代码      股票简称                         (股)         标志      价比例    金额 (元)   XXX      XXX          XXX         XXX     XXX     XXX   诠释：此处为示例。   申购赎回清单的姿色可根据深圳证券来去所的施行情况相应诊疗，具体内容 以基金照料东谈主届时在网站上公布的施行内容为准。   二、“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申购赎回   （一）申购和赎回场合   投资东谈主应当在申购赎回代理券商的营业场合或按申购赎回代理券商提供的        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 其他容颜办理基金份额的申购与赎回。基金照料东谈主将在脱手办理申购、赎回业务 前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据施行情况诊疗申购赎回代理券商。   （二）申购和赎回的怒放日实时候   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来去 所、深圳证券来去所的往往来去日的来去时候，但基金照料东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货来去市集、证券/期货来去所来去时 间变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金照料东谈主有权视情况对前述怒放日及 怒放时候进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息涌现办法》的筹商章程在 指定媒介上公告。   本基金已于 2020 年 3 月 16 日起脱手办理日常申购、赎回等业务。   （三）申购与赎回的原则 他对价； 章程； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金照料东谈主可在不违背法律法例且对捏有东谈主利益无本色性不利影响的情况 下，或依据深圳证券来去所或登记结算机构关连王法至极变更诊疗，对上述原则 进行诊疗。基金照料东谈主必须在新王法脱手实施前依照《信息涌现办法》的筹商规 定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据申购赎回代理券商章程的标准，在怒放日的具体业务办理时      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 间内提议申购或赎回的央求。   投资东谈主在提交申购央求时，须根据申购赎回清单备足申购对价，不然所提交 的申购央求无效。基金份额捏有东谈主提交赎回央求时，必须捏有满盈的基金份额余 额和现款，不然所提交的赎回央求无效。投资东谈专揽理申购、赎回等业务时应提交 的文献和办理手续、办理时候、处理王法等在遵循基金合同和招募诠释书章程的 前提下，以各申购赎回代理券商的具体章程为准。   往往情况下，投资东谈主申购、赎回央求在受理应日进行证明。如投资东谈主未能提 供得当要求的申购对价，则申购央求失败。如基金份额捏有东谈主捏有的得当要求的 基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额 的得当要求的赎回对价，则赎回央求失败。   基金销售机构受理的申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定到手。 申购、赎回的证明以登记结算机构的证明结果为准。投资东谈主可通过其办理申购、 赎回的申购赎回代理券商或以申购赎回代理券商章程的其他容颜查询筹商央求 的证明情况。   投资者申购的基金份额当日可卖出；投资者赎回赢得的股票当日可卖出。   本基金申购赎回的证明王法适用深圳证券来去所、登记机构的关连章程和参 与各方关连契约的筹商章程。如深圳证券来去所、中国证券登记结算有限职责公 司修改或更新上述王法并适用于本基金的，则按照新的王法实践，届时基金照料 东谈主将发布公告给予涌现，不消召开基金份额捏有东谈主大会审议。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额及 其他对价的计帐交收适用深圳证券来去所、登记机构的关连章程和参与各方关连 契约至极往往纠正的筹商章程。   投资者 T 日申购到手后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金 份额与深交所上市的成份股的交收以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理现款替 代的交收以及现款差额的计帐，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送 给申购赎回代理券商、基金照料东谈主和基金托管东谈主。   投资者 T 日赎回到手后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 份额的刊出与深交所上市的成份股的交收以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理 现款替代的交收以及现款差额的计帐，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结 果发送给申购赎回代理券商、基金照料东谈主和基金托管东谈主。   如果注册登记机构和基金照料东谈主在计帐交收时发现不可往往践约的情形，则 依据业务王法和参与各方关连契约至极往往纠正的筹商章程进行处理。   基金照料东谈主、深圳证券来去所、注册登记机构可在法律法例允许的范围内， 对基金份额申购赎回的标准以及计帐交收和登记的办理时候、容颜、处理王法等 进行诊疗，不消召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （五）申购和赎回的数目限制 申购、赎回单元为 200 万份。 模或赎回总范围进行适度，并在申购赎回清单中公告。 允许的情况下，诊疗申购和赎回的数额限制。基金照料东谈主必须在诊疗前依照《信 息涌现办法》的筹商章程在指定媒介上公告。 基金照料东谈主应当遴选设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基 金照料东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可遴选上述措施对基金范围给予控 制。具体请参见关连公告。   （六）申购和赎回的对价和用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后 计较，并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况，经履行妥贴标准，不错妥贴蔓延计 算或公告。 金差额至极他对价。赎回对价是指基金份额捏有东谈主赎回基金份额时，基金照料东谈主 应托福的组合证券、现款替代、现款差额至极他对价。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 数额细目。   申购赎回清单由基金照料东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券来去 所开市前公告。 的模范收取佣金，其中包含证券来去所、注册登记机构等收取的关连用度。 以在不违背关连法律法例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单的计较和公告 时候进行诊疗。   （七）申购赎回清单的内容与姿色   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金 份额净值至极他关连内容。如深圳证券来去所修改或更新申购赎回清单的内容、 参数计较方法并适用于本基金的，则按照新的王法实践。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记结算机构的计帐交收安 排，在申购赎回清单中增多的诬捏证券。                  “申赎现款”的现款替代标志为“必须”， 但含义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最 小申购单元所对应的现款替代标志为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代 与现款替代标志为“允许”的非深市成份证券的申购替代金额之和，赎回替代金 额为最小赎回单元所对应的现款替代标志为“必须”的非深市成份证券的必须现 金替代与现款替代标志为“允许”的非深市成份证券的赎回替代金额之和。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募诠释书的章程， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）  （1）现款替代分为 3 种类型：辞谢现款替代（标志为“辞谢”）、不错现款替 代（标志为“允许”）和必须现款替代（标志为“必须”）。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：                       “辞谢”、                           “允许”和“必须”。   对于沪市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   辞谢现款替代适用于深交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款动作替代。  不错现款替代适用于所有成份股。  当不错现款替代适用于深交所上市的成份股时，不错现款替代是指在申购基 金份额时，允许使用现款动作全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额 时，该成份证券不允许使用现款动作替代。   当不错现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时， 该成份证券必须使用现款动作替代，根据基金照料东谈主买卖情况，与投资者进行退 款或补款。   必须现款替代适用于所有成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券 必须使用固定现款动作替代。  （2）不错现款替代  不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和沪市成份证券。  ①适用情形：投资者申购时捏仓不及的深市成份证券。登记结算机构先用深 市成份证券，不实时差额部分用现款替代。  ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的计较公式为：  替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）  其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权诊疗的 T-1 日收盘价。如果深圳 证券来去所参考价钱细目原则发生变化，以深圳证券来去所文书章程的参考价钱 为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金照料东谈主需在证 券往往来去后买入，而施行买入价钱加上关连来去用度后与申购时的参考价钱可 能有所各别。为便于操作，基金照料东谈主在申购赎回清单中预先细目现款替代溢价 比例，并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 际成本，则基金照料东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入 该部分证券的施行成本，则基金照料东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理标准   T 日，基金照料东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取 替代金额。   在 T 日后被替代的成份证券有往往来去的 2 个来去日（简称为 T+2 日） 内，基金照料东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。T＋2 日日终，若 已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的施行购入成本（包括买 入价钱与来去用度）的差额，细目基金应退还投资者或投资者应补交的款项；若 未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券施行购入 成本加上按照 T+2 日收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目 基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，深圳证券来去所往往来去日已达到 20 日而该证 券往往来去日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券施行购入成 本加上按照最近一次收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个来去日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应诊疗。   T+2 日后第 1 个服务日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个来去日） 内，基金照料东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给关连申购赎回代理机构 和基金托管东谈主，关连款项的计帐交收将于而后 3 个服务日内完成。   ④替代限制：为有用适度基金的追踪偏离度和追踪过错，基金照料东谈主可章程 投资者使用不错现款替代的比例算计不得卓越申购基金份额钞票净值的一定比 例。现款替代比例的计较公式为：   如果深圳证券来去所现款替代比例计较公式发生变化，以深圳证券来去所通 知章程的为准。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。登记结算机构对建树可 以现款替代的沪市成份证券全部用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的计较公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，     “该证券参考价钱”为该证券经除权诊疗的 T-1 日收盘价。如果上海 证券来去所参考价钱细目原则发生变化，以上海证券来去所文书章程的参考价钱 为准。   申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金照料东谈主 将买入该证券，施行买入价钱加上关连来去用度后与申购时的参考价钱可能有所 各别。为便于操作，基金照料东谈主在申购赎回清单中预先细目现款替代溢价比例， 并据此收取申购替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的施行 成本，则基金照料东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该 部分证券的施行成本，则基金照料东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金照料东谈主 将卖出该证券，施行卖出价钱扣除关连来去用度后与赎回时的参考价钱可能有所 各别。为便于操作，基金照料东谈主在申购赎回清单中预先细目现款替代折价比例， 并据此支付赎回替代金额。如果预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的施行 收入，则基金照料东谈主将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该 部分证券的施行收入，则基金照料东谈主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理标准   T 日，基金照料东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例和现款替代折 价比例，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金照料东谈主将自 T 日起在收到申购来去证明后按照“时候优先、实时申报” 的原则按序买入申购被替代的部分证券，在收到赎回来去证明后按照“时候优先、 实时申报”的原则按序卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的来去，基金管 理东谈主在 T 日后被替代的成份证券有往往来去的 2 个来去日（简称为 T+2 日） 内完成上述来去。   时候优先的原则为：申购赎回办法雷同的，先证明成交者优先于后证明成交        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 者。先后规章按照深交所证明申购赎回的时候细目。   实时申报的原则为：基金照料东谈主在上交所连气儿竞价期间，根据收到的深交所 申购赎回证明记录，在手艺系统允许的情况下实时朝上交所申报被替代证券的交 易指示。   基金照料东谈主按照“时候优先”的原则按序与申购投资者细目基金应退还投资 者或投资者应补交的款项，即按照申购证明时候规章，以替代金额与被替代证券 的按序施行购入成本（包括买入价钱与来去用度）的差额，细目基金应退还申购 投资者或申购投资者应补交的款项；按照“时候优先”的原则按序与赎回投资者 细目基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回证明时候规章，以替 代金额与被替代证券的按序施行卖出收入（卖出价钱扣除来去用度）的差额，确 定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代部分证券， T 日后基金照料东谈主不错继续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则细目基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 施行购入成本（包括买入价钱与来去用度）的差额，细目基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所 购入的部分被替代证券施行购入成本（包括买入价钱与来去用度）加上按照 T+2 日收盘价计较的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目基金应退还申购投资 者或申购投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 施行卖出收入（卖出价钱扣除来去用度）的差额，细目基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出 的部分被替代证券施行卖出收入（卖出价钱扣除来去用度）加上按照 T+2 日收 盘价计较的未卖出的部分被替代证券价值的差额，细目基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，上海证券来去所往往来去日已达到 20 日而该证 券往往来去日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券施行购入成 本（包括买入价钱与来去用度）加上按照最近一次收盘价计较的未购入的部分被      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 替代证券价值的差额，细目基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项， 以替代金额与所卖出的部分被替代证券施行卖出收入（卖出价钱扣除来去用度） 加上按照最近一次收盘价计较的未卖出的部分被替代证券价值的差额，细目基金 应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个来去日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应诊疗。   T+2 日后第 1 个服务日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个来去日） 内，基金照料东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给关连申购赎回代理机构 和基金托管东谈主，关连款项的计帐交收将于而后 3 个服务日内完成。  （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数诊疗，行将被剔除的 成份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法例限制投资的成份证券；或基金 照料东谈主出于保护捏有东谈主利益等原因合计有必要建树必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金照料东谈主将在申购赎回清单中公 告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计较方法为申 购赎回清单中该证券的数目乘以该证券参考价钱。   预估现款差额是指为便于计较基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先 冻结央求申购赎回的投资者的相应资金，由基金照料东谈主计较的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额。其计较公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值－（申购赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份 证券的数目与相应证券诊疗后 T 日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中辞谢 现款替代成份证券的数目与相应证券诊疗后 T 日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券诊疗后 T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标 的指数成份证券的诊疗后开盘参考价细目。另外，若 T 日为基金分红除息日， 则计较公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值”需扣减相应的收益 分拨数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   若 T 日为基金最小申购、赎回单元诊疗收效日，则计较公式中的“T-1 日最        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 小申购赎回单元的基金钞票净值”需根据诊疗前后的最小申购、赎回单元按比例 计较。  T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其计较公式为：  T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金钞票净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的 数目与相应证券 T 日收盘价相乘之和+申购赎回清单中辞谢现款替代成份证券 的数目与相应证券 T 日收盘价相乘之和）   T 日投资者申购赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行 资金的计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   基金照料东谈主有权根据业务需要对申购赎回清单的姿色进行修改。   申购赎回清单的姿色例如如下：   基本信息： 最新公告日历         XXXX-XX-XX 基金称呼           国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金 基金照料公司称呼       国泰基金照料有限公司 基金代码           XXX 标的指数代码         XXX 基金类型           XXX   T-1 日信息内容： 现款差额（单元：元）                       XXX 最小申购赎回单元钞票净值（单元：元） XXX 基金份额净值（单元：元）                     XXX             国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）         T 日信息内容：       预估现款部分（单元：元）                       XXX       不错现款替代比例上限                         XXX       是否需要公布 IOPV                        是       最小申购赎回单元（单元：份）                     XXX       最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                 XXX       全部申购赎回组合证券只数                       XXX       是否怒放申购                             是       是否怒放赎回                             是       本日净申购的基金份额上限                       XXX       本日净赎回的基金份额上限                       XXX       单个证券账户本日净申购的基金份额上限                 XXX       单个证券账户本日净赎回的基金份额上限                 XXX       本日累计可申购的基金份额上限                     XXX       本日累计可赎回的基金份额上限                     XXX       单个证券账户本日累计可申购的基金份额上限               XXX       单个证券账户本日累计可赎回的基金份额上限               XXX         成份股信息内容： 证券     证券 股份 现款替      现款替代        现款替代    申购替代   赎回替代   挂牌市 代码     简称 数目 代标志      溢价比例        折价比例     金额     金额     场 XXX    XXX XXX XXX     XXX         XXX     XXX    XXX   XXX         诠释：此处为示例。         申购赎回清单的姿色可根据深圳证券来去所的施行情况相应诊疗，具体内容       以基金照料东谈主届时在网站上公布的施行内容为准。         三、回绝或暂停申购的情形         发生下列情况时，基金照料东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购央求：       投资东谈主的申购央求。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考的       活跃市集价钱且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 管东谈主协商证明后，基金照料东谈主应当暂停接受基金申购央求。 金钞票净值或无法进行证券来去。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或出现其他毁伤现 有基金份额捏有东谈主利益的情形。 份额参考净值计较时弊。 登记机构的特殊情况无法办理申购，或者指数编制单元、关连证券来去所等因异 常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述特殊情况指基金照料东谈主无法预 见并不可适度的情形，包括但不限于系统故障、辘集故障、通信故障、电力故障、 数据时弊等。   发生除上述第 4、7 项除外的暂停申购情形且基金照料东谈主决定暂停申购时， 基金照料东谈主应当根据筹商章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申 购央求被回绝，被回绝的申购对价将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈弃时， 基金照料东谈主应实时规复申购业务的办理。   四、暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回 对价： 投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回对价。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的 钞票出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不 细目性时，经与基金托管东谈主协商证明后，基金照料东谈主应当暂停接受基金赎回央求 或减慢支付赎回对价。      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 金钞票净值或者无法办理赎回业务。 份额参考净值计较时弊。 登记机构的特殊情况无法办理赎回，或者指数编制单元、关连证券来去所等因异 常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述特殊情况指基金照料东谈主无法预 见并不可适度的情形，包括但不限于系统故障、辘集故障、通信故障、电力故障、 数据时弊等。   发生上述第 6 项除外的情形且基金照料东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回对 价时，基金照料东谈主应报中国证监会备案，已证明的赎回央求，基金照料东谈主应足额 支付。如暂时不可足额支付，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况摈弃时， 基金照料东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   五、基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金注册登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实践等 情形而产生的非来去过户以及注册登记机构认同、得当法律法例的其它非来去过 户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份 额的投资东谈主。   承袭是指基金份额捏有东谈主弃世，其捏有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基 金注册登记机构要求提供的关连良友，对于得当条件的非来去过户央求按基金注 册登记机构的章程办理，并按基金注册登记机构章程的模范收费。   六、基金的转托管、质押   转托管是指基金份额捏有东谈主将捏有的基金份额在证券登记系统内不同会员      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 单元之间进行转指定的行动。   在条件许可的情况下，注册登记机构可依据关连法律法例至极业务王法，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   七、基金的冻结妥协冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构认同、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管机构另有章程的除外。   八、麇集申购和其他服务 捏有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在对基 金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，基金照料东谈主有权制定麇集申购业 务的关连王法。 利影响的前提下，基金照料东谈主可怒放投资东谈主领受单一证券或多只证券组成最小申 购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 利影响的前提下，诊疗基金申购赎回容颜或申购赎回对价组成，并提前公告。 基金照料东谈主不错根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，也可采 取其他合理的申购赎回容颜，并在实施日前依照《信息涌现办法》的筹商章程在 指定媒介公告。 书面托付代理契约。   九、基金计帐交收与登记模式的诊疗或新增   若深圳证券来去所和中国证券登记结算有限职责公司推出新的计帐交收与 登记模式并引入新的申购、赎回容颜，本基金照料东谈主有权诊疗本基金的计帐交收 与登记模式及申购、赎回容颜，或新增本基金的计帐交收与登记模式并引入新的 申购、赎回容颜，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）              第十一部分        基金的投资   一、投资办法   缜密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪过错的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地达成投资办法， 本基金可少量投资于非标的指数成份股（包括中小板、创业板至极他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债、企业 债、公司债、公开荒行的次级债、方位政府债券、政府支捏机构债券、中期单据、 可调遣债券（含分离来去可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短 期融资券等）、债券回购、钞票支捏证券、同行存单、银行入款、股指期货、货 币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须得当 中国证监会关连章程）。   本基金将根据法律法例的章程参与融资和转融通证券出借业务。   基金的投资组合比例为：本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票 比例不低于非现款基金钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%，因法律法例 的章程而受限制的情形除外。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金照料东谈主在履行妥贴标准后，不错相应诊疗本基金的投资范围和投资比例章程。   三、投资策略   本基金主要领受完全复制法，即按照标的指数成份股至极权重构建基金股票 投资组合，并根据标的指数成份股至极权重的变动而进行相应的诊疗。但因特殊 情况（如成份股长久停牌、成份股发生变更、成份股权重由于开脱畅通量发生变 化、成份股公司行动、市集流动性不及等）导致本基金照料东谈主无法按照标的指数 组成及权重进行同方法整时，基金照料东谈主将对投资组合进行优化，尽量裁汰追踪 过错。在往往市集情况下，本基金的风险适度办法是追求日均追踪偏离度的竣工 值不卓越 0.2%，年追踪过错不卓越 2%。如因标的指数编制王法诊疗或其他因素 导致追踪偏离度和追踪过错卓越上述范围，基金照料东谈主应遴选合理措施幸免追踪 偏离度、追踪过错进一步扩大。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   本基金将根据投资办法，基于对基础证券投资价值的深化研究判断，进行存 托凭证的投资。   本基金将密切怜惜国表里宏不雅经济走势与我国财政、货币政策动向，揣测未 来利率变动走势，基于本基金流动性照料的需要投资于政府债券、央行单据和金 融债等固定收益类品种，以保证基金钞票流动性，并裁汰组合追踪过错。   本基金将重心对市集利率、刊行要求、支捏钞票的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响钞票支捏证券价值的因素进行分析，并接济采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估钞票支捏证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。   本基金在股指期货投资中将根据风险照料的原则，以套期保值为目的，在风 险可控的前提下，参与股指期货的投资。此外，本基金还将运用股指期货来照料 特殊情况下的流动性风险。   本基金在参与融资业务时，将通过对市集环境、利率水平、基金范围以及基 金申购赎回情况等因素的研究和判断，决定融资范围。本基金照料东谈主将充分议论 融资业务的收益性、流动性及风险性特征，严慎进行投资，普及基金的投资收益。   为更好达成投资办法，在加强风险防守并遵循审慎原则的前提下，本基金可 根据投资照料的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资 者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性等因素的基础上，合理细目 出借证券的范围、期限和比例。   四、投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于非现款基 金钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%；        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （2）本基金投资于统一原始权益东谈主的种种钞票支捏证券的比例，不得卓越 基金钞票净值的 10%；   （3）本基金捏有的全部钞票支捏证券，其市值不得卓越基金钞票净值的   （4）本基金捏有的统一（指统一信用级别）钞票支捏证券的比例，不得超 过该钞票支捏证券范围的 10%；   （5）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于统一原始权益东谈主的种种钞票支捏 证券，不得卓越其种种钞票支捏证券算计范围的 10%；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票支捏证 券。基金捏有钞票支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再得当投资模范，应 在评级陈诉讦布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 钞票，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基 金钞票净值的 40%；债券回购最长久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （9）本基金参与股指期货来去，遵循以下投资限制： 金钞票净值的 10%；在职何来去日日终，捏有的买入股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得卓越基金钞票净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、钞票支捏证券、买入返售金融钞票（不含质 押式回购）等； 捏有的股票总市值的 20%； 计较）应当得当基金合同对于股票投资比例的筹商约定； 不得卓越上一来去日基金钞票净值的 20%； 不低于来去保证金一倍的现款。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （10）本基金钞票总值不卓越基金钞票净值的 140%；   （11）本基金参与融资的，每个来去日日终，本基金捏有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得卓越基金钞票净值的 95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，遵循以下投资限制： 上的出借证券应纳入《流动性风险照料章程》所述流动性受限证券的范围； 均计较； 素甚至基金投资不得当上述比例限制的，基金照料东谈主不得新增出借业务；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值算计不得卓越基金钞票净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照料东谈主之外 的因素甚至基金不得当该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限钞票 的投资；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实践，与境 内上市来去的股票合并计较；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述第（6）、（12）、（13）、（14）项另有约定外，因证券/期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性 限制等基金照料东谈主之外的因素甚至基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基 金照料东谈主应当在关连证券可来去的 10 个来去日内进行诊疗，但中国证监会章程 的特殊情形除外。法律法例另有章程时，从其章程。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 合基金合同的筹商约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检讨自基金合同收效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在 履行妥贴标准后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的章程实践。   为惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱至极他不方正的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥贴标准后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的限制为准。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主至极控股推进、施行 适度东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当得当基金的投资办法和投资策略，死守基金份 额捏有东谈主利益优先原则，防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱实践。关连来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予涌现。紧要关联来去应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为标的指数收益率，即中证全指家用电器指数收益 率。   若本基金标的指数发生变更，基金功绩相比基准随之变更，由基金照料东谈主根 据标的指数变更情形履行妥贴标准并进行公告。法律法例或监管机构另有章程 的，从其章程。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）      六、风险收益特征      本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券 型基金和货币市集基金。      本基金为指数型基金，主要领受完全复制策略，追踪中证全指家用电器指数， 其风险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征相似。      七、基金照料东谈主代表基金运用推进或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额捏有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。      八、基金投资组合陈诉      本基金照料东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载良友不存在装假纪录、误导性 敷陈或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完好性承担个别及连带职责。      基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月23 日复核了本陈诉中的财务目的、净值发达和投资组合陈诉等内容，保 证复核内容不存在装假纪录、误导性敷陈或者紧要遗漏。      本投资组合陈诉所载数据摈弃 2024 年 9 月 30 日，本陈诉所列财务数据未经 审计。                                                 占基金总钞票的比 序号           名堂              金额(元)                                                   例(%)      其中：股票                   2，477，755，698.87            99.35      其中：债券                                  -                -      钞票支捏证券                                 -                -            国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）      其中：买断式回购的买入返售                                                -                 -      金融钞票      注：（1）上述股票投资包括可退替代款估值升值。      （2）陈诉期内，本基金参与转融通证券出借业务死守捏有东谈主利益优先原则， 基金照料东谈主根据法律法例以及公司关连风险照料轨制对紧要关联来去进行照料， 来去按照市集自制合理价钱实践，不存在从事利益运输至极他不方正来去行动的 情况。陈诉期末，本基金无参与转融通证券出借业务借出的股票。      （1）积极投资按行业分类的股票投资组合                                                        占基金钞票净值比 代码             行业类别               公允价值（元）                                                          例（％） A    农、林、牧、渔业                                      -                 - B    采矿业                                           -                 - C    制造业                                 145，367.99             0.01 D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                              -                 - E    建筑业                                           -                 - F    批发和零卖业                                        -                 - G    交通运载、仓储和邮政业                                   -                 - H    住宿和餐饮业                                        -                 - I    信息传输、软件和信息手艺服务业                     144，754.04             0.01 J    金融业                                           -                 - K    房地产业                                          -                 - L    租出和商务服务业                                      -                 -            国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） M    科学研究和手艺服务业                                -                - N    水利、环境和专家设施照料业                             -                - O    住户服务、修理和其他服务业                             -                - P    莳植                                        -                - Q    卫生和社会服务                                   -                - R    文化、体育和文娱业                                 -                - S    综合                                        -                -      算计                               290，122.03             0.01      （2）指数投资按行业分类的股票投资组合                                                     占基金钞票净值比 代码             行业类别             公允价值（元）                                                       例（％） A    农、林、牧、渔业                                   -               - B    采矿业                                        -               - C    制造业                         2，477，465，356.84        99.66 D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                           -               - E    建筑业                                        -               - F    批发和零卖业                                     -               - G    交通运载、仓储和邮政业                                -               - H    住宿和餐饮业                                     -               - I    信息传输、软件和信息手艺服务业                            -               - J    金融业                                        -               - K    房地产业                                       -               - L    租出和商务服务业                                   -               - M    科学研究和手艺服务业                                 -               - N    水利、环境和专家设施照料业                              -               - O    住户服务、修理和其他服务业                              -               - P    莳植                                         -               -                 国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） Q        卫生和社会服务                                            -                 - R        文化、体育和文娱业                                          -                 - S        综合                                                 -                 -          算计                                 2，477，465，356.84             99.66          （1）期末指数投资按公允价值占基金钞票净值比例大小排序的前十名股票 投资明细                                                                  占基金钞票净 序号       股票代码          股票称呼    数目(股)         公允价值(元)                                                                  值比例(％)          （2）期末积极投资按公允价值占基金钞票净值比例大小排序的前五名股票 投资明细                                                                 占基金钞票净  序号        股票代码         股票称呼   数目(股)        公允价值(元)                                                                 值比例(％)          本基金本陈诉期末未捏有债券。 细          本基金本陈诉期末未捏有债券。            国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 券投资明细         本基金本陈诉期末未捏有钞票支捏证券。 明细         本基金本陈诉期末未捏有贵金属。 细         本基金本陈诉期末未捏有权证。         本基金本陈诉期内未投资股指期货。         本基金本陈诉期内未投资国债期货。         （1）本陈诉期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案调 查或在陈诉编制日前一年受到公开数落、处罚的情况。         （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同章程备选股票库 之外的情况。         （3）其他钞票组成 序号               称呼                 金额(元)              国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）        （4）陈诉期末捏有的处于转股期的可调遣债券明细        本基金本陈诉期末未捏有可调遣债券。        （5）陈诉期末前十名股票中存在畅通受限情况的诠释        ①期末指数投资前十名股票中存在畅通受限情况的诠释        本基金本陈诉期末指数投资前十名股票中不存在畅通受限情况。        ②期末积极投资前五名股票中存在畅通受限情况的诠释                                畅通受限部分的                  占基金钞票          畅通受限  序号      股票代码      股票称呼                                 公允价值(元)                净值比例(%)         情况诠释                       第十二部分               基金的功绩        基金功绩截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东谈主复核。        基金照料东谈主依照信守职守、淳厚信用、费力尽责的原则照料和运用基金钞票， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。                                  功绩相比                         净值增 功绩相比                    净值增长          基准收益         阶段              长率标 基准收益                              ①-③         ②-④                     率①           率模范差                         准差②  率③                                    ④           国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）     注：本基金的基金合同收效日为 2020 年 2 月 27 日。                    第十三部分               基金的财产     一、基金钞票总值     基金钞票总值是指基金领有的种种证券及单据价值、银行入款本息和基金应 收款项以至极他投资所形成的价值总和。     二、基金钞票净值     基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。     三、基金财产的账户     基金托管东谈主根据关连法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户和期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以至极他 基金财产账户相孤苦。     四、基金财产的督察和贬责     本基金财产孤苦于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不 得被贬责。     基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章拔除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。                   第十四部分           基金钞票估值     一、估值日     本基金的估值日为本基金关连的证券来去场合的来去日以及国度法律法例       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 章程需要对外皮露基金净值的非来去日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约和银行入款本息、应收款项、其它 投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在细目关连金融钞票和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门筹商章程。   （一）对存在活跃市集且大致获取雷同钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应领受最近来去日的报价细目公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近来去日的报价不可真正响应公允价值的，应答谢价进行诊疗，细目公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值手艺中议论不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票捏有者的，那么在估值手艺中不应将该限制作 为特征议论。此外，基金照料东谈主不应试虑因其大批捏有关连钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有满盈 可利用数据和其他信息支捏的估值手艺细目公允价值。领受估值手艺细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关连钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值诊疗对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应酬 估值进行诊疗并细目公允价值。   四、估值方法   本基金所捏有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂牌      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 的市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来去日的市价 （收盘价）估值；如最近来去日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素， 诊疗最近来去市价，细目公允价钱。   （2）在来去所市集上市来去或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外）， 登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）对在来去所市集上市来去的可调遣债券，按照逐日收盘价动作估值全 价；来去所上市实行全价来去的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供 的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （4）对在来去所市集挂牌转让的钞票支捏证券和私募证券，估值日不存在 活跃市集时领受估值手艺细目其公允价值进行估值。如成本大致近似体现公允价 值，应捏续评估上述作念法的妥贴性，并在情况发生改变时作念出妥贴诊疗。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来去所挂牌 的统一股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，领受估值手艺细目公允价值，在 估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊疗的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬市集报价进行调 整，证明计量日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，则 领受估值手艺细目公允价值。   （4）非公开荒行有明确锁依期的股票、初度公开荒行有明确锁依期的股票、 通过巨额来去取得的带限售期的股票等刊行时明确一依期限限售期的股票，按监 管机构或行业协会筹商章程细目公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未运用回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在赫然各别，未上市期间 市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。   捏有的银行依期入款或文书入款以本金列示，按契约或合同利率逐日证明利 息收入。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近来去日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近来去日结算 价估值。国度有最新章程的，按其章程进行估值。 关章程进行估值。 金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 最新章程的，按其章程进行估值。 按国度最新章程估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法例的章程或者未能充分惊奇基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据筹商法律法例，基金钞票净值计较和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的想法，按照      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 基金照料东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。   五、估值标准 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金照料东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照料东谈主于每个服务日计较基金钞票净值及基金份额净值，并按章程公 告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金照料东谈主每个服务日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主 按约定对外公布。   六、估值时弊的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、妥贴、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值时弊。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或销售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值时弊，导致其他当事东谈主碰到损失的， 罪恶的职责东谈主应当对由于该估值时弊碰到损不当事东谈主（“受损方”）的告成损失按 下述“估值时弊处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值时弊的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值时弊已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值时弊职责方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值时弊发生的用度由估值时弊职责方承担； 由于估值时弊职责方未实时更正已产生的估值时弊，给当事东谈主形成损失的，由估 值时弊职责方对告成损失承担补偿职责；若估值时弊职责方也曾积极和洽，何况 有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 任。估值时弊职责方应酬更正的情况向筹商当事东谈主进行证明，确保估值时弊已得 到更正。   （2）估值时弊的职责方对筹商当事东谈主的告成损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值时弊的筹商告成当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值时弊而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值时弊职责方仍应酬估值时弊负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值时弊责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥 得利返还的总和卓越其施行损失的差额部分支付给估值时弊职责方。   （4）估值时弊诊疗领受尽量规复至假定未发生估值时弊的正确情形的容颜。   估值时弊被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值时弊发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值时弊发生 的原因细目估值时弊的职责方；   （2）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值时弊形成的损失 进行评估；   （3）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法由估值时弊的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值时弊处理的方法，需要修改基金注册登记机构来去数据的， 由基金注册登记机构进行更正，并就估值时弊的更正向筹商当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值计较出现时弊时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的措施扫视损失进一步扩大。   （2）时弊偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；时弊偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   七、暂停估值的情形 业时； 钞票价值时； 格且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一 致的，基金照料东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证明   用于基金信息涌现的基金钞票净值和基金份额净值由基金照料东谈主负责计较， 基金托管东谈主负责进行复核。基金照料东谈主应于每个怒放日来去结果后计较当日的基 金钞票净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复 核证明后发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主对基金净值给予公布。   九、特殊情况的处理 时，所形成的过错不动作基金钞票估值时弊处理。 其他不可抗力原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主固然也曾遴选必要、妥贴、合理的 措施进行检讨，然则未能发现该时弊而形成的基金钞票估值时弊，基金照料东谈主、 基金托管东谈主免除补偿职责。但基金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施 减弱或摈弃由此形成的影响。           第十五部分      基金的收益与分拨   一、基金收益分拨原则 行收益分拨，每年收益分拨次数最多为 12 次，具体分拨决策以公告为准。若《基 金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分拨；      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 以上，可进行收益分拨。在收益评价日，基金照料东谈主对基金净值增长率和标的指 数同期增长率进行计较； 尽可能迫临标的指数同期增长率。基于本基金的性质和特色，本基金收益分拨无 需以弥补亏蚀为前提，收益分拨后基金份额净值有可能低于面值；   在不影响基金份额捏有东谈主利益的情况下，基金照料东谈主可在法律法例允许的前 提下酌情诊疗以上基金收益分拨原则，此项诊疗不需要召开基金份额捏有东谈主大 会，但应于变更实施日前在指定媒介上公告。   二、基金收益分拨数额的细目原则   基金净值增长率为收益评价日基金份额净值与基金上市前一服务日基金份 额净值之比减去 1 乘以 100%；标的指数同期增长率为收益评价日标的指数收盘 值与基金上市前一服务日标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%。   基金照料东谈主将以此计较摈弃收益评价日基金净值增长率卓越标的指数同期 增长率的差额，当差额卓越 1%时，基金不错进行收益分拨。   期间如发生基金份额折算或拆分，则以基金份额折算或拆分日为运转日再行 计较上述目的。   三、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明基金收益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、 分拨容颜等内容。   四、收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。   五、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）              第十六部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付容颜   本基金的照料费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。照料费的计较 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金钞票净值   基金照料费逐日计提，按月支付。由基金照料东谈主向基金托管东谈主发送基金照料 费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次 性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金照料东谈主向基金托管东谈主发送基金托管 费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据筹商法例及相应契约规 定，按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 基金财产中列支； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的关连税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。             第十七部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度涌现；      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 管帐核算，按照筹商章程编制基金管帐报表； 并以书面容颜证明。   二、基金的年度审计 关连业务阅历的管帐师事务所至极注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。             第十八部分 基金的信息涌现   一、本基金的信息涌现应得当《基金法》、《运作办法》、《信息涌现办法》、 《流动性风险照料章程》、《基金合同》至极他筹商章程。   二、信息涌现义务东谈主   本基金信息涌现义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组 织。   本基金信息涌现义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的章程涌现基金信息，并保证所涌现信息的真正性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息涌现义务东谈主应当在中国证监会章程时候内，将应予涌现的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介涌现，并保证基金投资东谈主大致按照《基金合 同》约定的时候和容颜查阅或者复制公开涌现的信息良友。   三、本基金信息涌现义务东谈主承诺公开涌现的基金信息，不得有下列行动：         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   四、本基金公开涌现的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息涌现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开涌现的信息领受阿拉伯数字；除特殊诠释外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开涌现的基金信息   公开涌现的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具良友纲领    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额捏有东谈主大会召开的王法及具体标准，诠释基金家具的特性等波及基金投资 东谈主紧要利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息 发生紧要变更的，基金照料东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募诠释书并登载 在指定网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募诠释书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》收效后，基金家具良友纲领的信息发生紧要变 更的，基金照料东谈主应当在三个服务日内，更新基金家具良友纲领，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具良友纲领其他信息发生变更的， 基金照料东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金照料东谈主不再更新基金家具         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 良友纲领。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书教导性公告和《基金合同》教导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金家具良友纲领、 《基金合同》和基金托管契约登载在指定网站上，并将基金家具良友纲领登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募诠释书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金照料东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应 当至少每周在指定网站涌现一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，涌现怒放日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站涌现半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告   基金照料东谈主细目基金份额折算日，并提前将公告登载于指定媒介上。   基金份额进行折算并由注册登记机构完成基金份额的变更登记后，基金照料 东谈主将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。   （六）基金份额上市来去公告书   基金份额获准在证券来去所上市来去的，基金照料东谈主应当在基金份额上市交 易 3 个服务日前，将基金份额上市来去公告书登载在指定网站上，并将上市来去 公告书教导性公告登载在指定报刊上。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （七）申购赎回清单   在脱手办理基金份额申购或者赎回之后，基金照料东谈主应当在每个怒放日，通 过指定网站、申购赎回代理券商网站或者营业网点公告当日的申购赎回清单。   （八）基金份额申购、赎回对价   基金照料东谈主应当在本基金的基金合同、招募诠释书等信息涌现文献上载明基 金份额申购、赎回对价的计较容颜及筹商申购、赎回费率，并保证投资东谈主大致在 申购赎回代理券商网站或者营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （九）基金依期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金照料东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在指定网站上，并将年度陈诉教导性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所 审计。   基金照料东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在指定网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在指定报刊上。   基金照料东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在指定网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在依期陈诉“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下涌现该投资者的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉 期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中涌现基金组搭伙产情况至极 流动性风险分析等。   （十）临时陈诉   本基金发生紧要事件，筹商信息涌现义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓越百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关连行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 施行适度东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来旧事项，中国证监会另有章程的情形除外； 生变更；       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （十一）涌现公告   在《基金合同》期限内，任何专家媒介中出现的或者在市集好意思丽传的音信可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏 有东谈主权益的，关连信息涌现义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开涌现，并将 筹商情况立即陈诉中国证监会、基金上市来去的证券来去所。   （十二）计帐陈诉   《基金合同》隔断的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财 产进行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在指定网站 上，并将计帐陈诉教导性公告登载在指定报刊上。   （十三）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十四）投资钞票支捏证券的关连公告   基金照料东谈主应在本基金中期陈诉及年度陈诉中涌现其捏有的钞票支捏证券 总额、钞票支捏证券市值占基金净钞票的比例和陈诉期内所有的钞票支捏证券明 细。   基金照料东谈主应在本基金季度陈诉中涌现其捏有的钞票支捏证券总额、钞票支 捏证券市值占基金净钞票的比例和陈诉期末按市值占基金净钞票比例大小排序 的前 10 名钞票支捏证券明细。   （十五）投资股指期货关连公告   本基金投资股指期货，需按照法例要求在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 依期陈诉和招募诠释书（更新）等文献中涌现股指期货来去情况，包括投资政策、 捏仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货来去对基金总体风险的 影响以及是否得当既定的投资政策和投资办法等。   （十六）基金参与融资和转融通证券出借来去的关连公告   基金照料东谈主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募诠释书 （更新）等文献中涌现参与融资情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、 风险至极照料情况等。   基金照料东谈主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉等文献中涌现 基金参与转融通证券出借来去的情况，并就陈诉期内发生的紧要关联来旧事项作念 详备诠释。   （十七）中国证监会章程的其他信息。   六、信息涌现事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息涌现照料轨制，指定专门部门及 高档照料东谈主员负责照料信息涌现事务。   基金信息涌现义务东谈主公开涌现基金信息，应当得当中国证监会关连基金信息 涌现内容与姿色准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金照料东谈主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金依期陈诉、更新的 招募诠释书、基金家具良友纲领、基金计帐陈诉等公开涌现的关连基金信息进行 复核、审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子证明。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴选一家报刊涌现本基金信息。 基金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子涌现网站报送拟涌现的基金 信息，并保证关连报送信息的真正、准确、完好、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上涌现信息外，还不错根据需要 在其他专家媒介涌现信息，然则其他专家媒介不得早于指定媒介、基金上市来去 的证券来去所网站涌现信息，何况在不同媒介上涌现统一信息的内容应当一致。   为基金信息涌现义务东谈主公开涌现的基金信息出具审计陈诉、法律想法书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年，法律法例另有章程的从其章程。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   七、信息涌现文献的存放与查阅   照章必须涌现的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规章程将信息置备于各自住所、基金上市来去的证券来去所，供社会公众查阅、 复制。   八、暂停或蔓延信息涌现的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延涌现基金关连信 息： 业时；               第十九部分        风险揭示   一、市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资情怀和来去轨制等各式因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 企业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。 财务景况、市集出路、行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能下降，或者大致用于 分拨的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资种种化来踱步这 种非系统风险，但不可完全躲避。 的施行收益下降。   二、照料风险        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 会影响其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。 基金收益水平。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金为来去型怒放式基金，投资东谈主可在本基金的怒放日办理基金份额的申 购和赎回业务。为切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益，死守基金份额捏有 东谈主利益优先原则，审慎证明申购、赎回业务央求，包括但不限于： 模或赎回总范围进行适度，并在申购赎回清单中公告。 基金照料东谈主应当遴选设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基 金照料东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可遴选上述措施对基金范围给予控 制。具体请参见关连公告。 格且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照料东谈主应当暂停接受基金申购央求、赎回央求或减慢支付赎回对价。   教导投资东谈主注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 筹画。   （二）本基金拟投资市集、行业及钞票的流动性风险评估 主要投资于标的指数成份股、备选成份股。时常情况下，标的指数成份股流动性 较好，但不排除在特定市集环境下标的指数成份股出现流动性较差的情况，基金 照料东谈主将根据市集情况，基于对个股的基本面研究和投资教授，对投资组合进行 优化，保捏投资组合的流动性，裁汰投资组合的流动性风险。         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 导致的流动性风险。 格卖出证券；或因投资标的被调出融资业务标的范围或折算比例诊疗导致基金管 理东谈主无法以公允价钱处置证券；或因出借证券量过大无法应酬基金大额赎回；或 无法实时筹措资金或有价证券补足保证金比例及撑捏担保比例的流动性风险。   基金照料东谈主将密切怜惜种种钞票及投资标的的来去活跃程度与价钱的连气儿 性格况，适度组合的流动性风险。   （三）备用的流动性风险照料器具的实施情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金备用流动性风险照料器具包括但不限于暂停赎回、减慢支付赎回对 价、暂停基金估值以及证监会认定的其他措施。   实施备用流动性风险照料器具的决策标准依照基金照料东谈主流动性风险照料 轨制的章程办理。基金照料东谈主应时刻防守可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护捏有东谈主的正当权益。   遴选备用流动性风险照料器具，可能对投资东谈主形成无法赎回、赎回对价缓期 支付等影响。   （四）对 ETF 基金份额捏有东谈主而言，ETF 可在二级市集进行买卖，因此也 可能靠近因市集来去量不及而形成的流动性问题，带来基金在二级市集的流动性 风险。   四、本基金独到风险   标的指数并不可完全代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均陈诉率与整 个股票市集的平均陈诉率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司运筹帷幄景况、 投资东谈主情怀和来去轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。 办法的风险   动作完全追踪标的指数发达的指数化投资，ETF 的投资风险主若是基金份额        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 净值（NAV）增长率与标的指数增长率偏离的风险，以下因素可能使基金投资组 合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，也可能使基金的追踪过错适度未达约 定办法。   （1）由于标的指数诊疗成份股或变更编制方法，使 ETF 在相应的组合诊疗 中产生追踪偏离度与追踪过错；   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行动导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使 ETF 在相应的组合诊疗中产生追踪偏离度和追踪过错；   （3）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使 ETF 无法实时诊疗投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪过错；   （4）由于基金投资过程中的证券来去成本，以及基金照料费和托管费的存 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度和追踪过错；   （5）在 ETF 指数化投资过程中，基金照料东谈主的照料才调，例如追踪指数的 水平、手艺技能、买入卖出的时机遴选等，都会对 ETF 的收益产生影响，从而 影响 ETF 对标的指数的追踪程度；   （6）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合 中个别股票的捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全雷同；因零落卖 空、对冲机制至极他器具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现 金变动；因指数发布机构指数编制时弊等，由此产生追踪偏离度与追踪过错。   如因标的指数编制王法诊疗或其他因素导致本基金的追踪过错适度未达约 定办法，本基金净值发达与指数价钱走势可能发生较大偏离。   尽管可能性很小，但根据基金合同章程，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之诊疗， 基金的收益风险特征将与新的标的指数保捏一致，投资东谈主须承担此项诊疗带来的 风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照料和惊奇，改日指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的照料和惊奇，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日内向中国证监会陈诉并提议惩处决策，如更换基金标的       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 指数、调遣运作容颜，与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额捏有东谈主大会进行表决。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确依期间，基金照料 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息死守基金份额捏有东谈主 利益优先原则撑捏基金投资运作。该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数发达与关连市集发达有在各别，影响投资收益。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级市集来去价钱的折溢价 适度在一定范围内，但基金份额在证券来去所的来去价钱受诸多因素影响，存在 不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   标的指数成份股可能因各式原因临时或长久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时诊疗投资组合而导致追踪偏离度和追踪过错扩大。   （2）停牌成份股可能因其权重占比、市集复牌预期、现款替代标志等因素 影响本基金二级市集价钱的折溢价水平。   （3）若成份股停牌时候较长，在约定时候内仍未能实时买入或卖出的，则 该部分款项将按照本招募诠释书的约定容颜进行结算，由此可能影响投资者的投 资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪过错。   （4）在顶点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的得当要求的赎回对价，由此基金照料东谈主可能在申购赎回 清单中建树较低的赎回份额上限或者遴选暂停赎回的措施，投资者将靠近无法赎 回全部或部分 ETF 份额的风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生赫然负面事件靠近退市，且指数 编制机构暂未作出诊疗的，基金照料东谈主应当按照捏有东谈主利益优先的原则，履行内 部决策标准后实时对关连成份股进行诊疗，可能影响投资者的投资损益并使基金 产生追踪偏离度和追踪过错。   基金照料东谈主在每一来去日开市前向深圳证券来去所提供当日的申购赎回清         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 单。本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金照料东谈主或基金照料东谈主托付的机构 计较并通过深圳证券来去所发布，仅供投资者来去、申购、赎回基金份额时参考。 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各别，IOPV 计较也可能出现时弊。投资 东谈主若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资东谈主自行承担。   因本基金不再得当证券来去所上市条件被隔断上市，或被基金份额捏有东谈主大 会决议提前隔断上市，导致基金份额不可继续进行二级市集来去的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且建树 现款替代比例上限，因此，投资东谈主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停， 临时停牌等原因而无法买入申购所需的满盈的成份股，导致申购失败的风险。   另外，本基金的申购赎回清单中，基金照料东谈主可设定申购份额上限，以对当 日的申购总范围进行适度，可能存在因达到当日申购范围上限而导致后续申购失 败的风险。   基金份额捏有东谈主在提议赎回央求时，如基金组合中不具备足额的得当条件的 赎回对价，可能导致赎回失败的情形。   基金照料东谈主可能根据成份股市值范围变化等因素诊疗最小申购、赎回单元， 由此可能导致投资东谈主按原最小申购、赎回单元申购并捏有的基金份额，可能无法 按照新的最小申购、赎回单元全部赎回。   另外，本基金的申购赎回清单中，基金照料东谈主可设定赎回份额上限，以对当 日的赎回总范围进行适度，可能存在因达到当日赎回范围上限而导致后续赎回失 败的风险。   如投资者提交什物赎回央求，由于本基金赎回对价主要为组合证券，在组合 证券变现过程中，由于市集变化、部分红份股流动性差等因素，导致投资者变现 后的价值与赎回时赎回对价的价值有各别，存在变现风险。   如投资者提交场内赎回央求，本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现 金差额至极他对价。在组合证券变现过程中，由于市集变化、部分红份股流动性       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 差等因素，导致投资东谈主变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各别，存在变现 风险。   如果基金照料东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名 单、数目、现款替代标志、现款替代比率、替代金额等出错，投资东谈主利益将受损， 申购赎回的往往进行将受影响。   基金照料东谈主在进行申购赎回清单的现款替代标志建树时，将充分议论由此引 发的市集套利等行动对基金份额捏有东谈主可能形成的利益毁伤。但基金照料东谈主不可 保证顶点情况下申购赎回清单标志建树的完全合感性。   本基金的多项服务托付第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、 暂停或隔断，由此影响对投资东谈主申购赎回服务的风险。   （2）注册登记机构可能诊疗结算轨制，照实施货银拼集轨制，对投资东谈主基 金份额、组合证券及资金的结算容颜发生变化，轨制诊疗可能给投资东谈主带来风险。 同样的风险还可能来自于证券来去所至极他代理机构。   （3）证券来去所、注册登记机构、基金托管东谈主至极他服务机构可能失言， 导致基金或投资东谈主利益受损的风险。   本基金可投资钞票支捏证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东谈主收歇 风险、现款流揣测风险等与基础钞票关连的风险；2）钞票支捏证券信用增级措 施关连风险、钞票支捏证券的利率风险、评级风险等与钞票支捏证券关连的风险； 服务机构非法风险等与专项筹画照料关连的风险；4）政策风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、手艺风险和操作风险等其他风险。   本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市集风险、信用风险、 操作风险和法律风险等。由于股指期货时常具有杠杆效应，价钱波动比标的器具        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 更为剧烈。何况由于股指期货订价复杂，不妥贴的估值可能使基金钞票靠近损失 风险。股指期货领受保证金来去轨制，由于保证金来去具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价指数微细的变动就可能会使投资东谈主权益碰到较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在章程的时候内补足保证金，按章程将被强制 平仓，可能给投资东谈主带来损失。   本基金可投资国内上市的科创板股票，会靠近因投资标的、市集轨制以及交 易王法等各别带来的独到风险，包括不限于如下特殊风险：   （1）退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时候更短，退市速率更快；退市情形 更多，新增市值低于章程模范、上市公司信息涌现或者表率运作存在紧要劣势导 致退市的情形；实践模范更严，赫然丧失捏续运筹帷幄才调，仅依赖与主业无关的贸 易或者不具备营业本色的关联来去撑捏收入的上市公司可能会被退市；且不设暂 停上市、规复上市和再行上市轨制，科创板上市公司股票退市风险更大。   （2）市集风险   科创板股票聚积来悔改一代信息手艺、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新手艺和战术新兴产业范畴。大多数公司为初创型公司，公司 改日盈利、现款流、估值均存在不细目性，与传统二级市集投资存在各别，全体 投资难度加大，科创板股票市集风险加大。   科创板股票竞价来去建树较宽的价钱涨跌幅限制，初度公开荒行上市的股 票，上市后前 5 个来去日不设价钱涨跌幅限制，自后涨跌幅比例为 20%，可能产 生股票价钱大幅波动的风险。   （3）流动性风险   科创板全体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板 股票流动性可能弱于其他市集板块，基金组合存在无法实时变现至极他关连流动 性风险。   （4）聚积度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚积投资于少量股票， 市集可能存在高聚积度景况，全体存在聚积度风险。        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （5）系统性风险   科创板上市公司均为市集认同度较高的科技改换公司，在公司运筹帷幄及盈利模 式上存在趋同，是以科创板股票关连性较高，市集发达欠安时，系统性风险将更 为显耀。   （6）政策风险   国度对高新手艺产业扶捏力度及爱重程度的变化会对科创板上市公司带来 较大影响，外洋经济时局变化对战术新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东谈主及境表里来去机制关连的风险可能告成或盘曲成为本基金风险。   本基金在法律法例允许的前提下可进行融资、转融通证券出借业务，存在信 用风险、投资风险和合规风险等风险。基金份额捏有东谈主需承担由此带来的风险与 成本。   具体而言，信用风险是指基金在融资、转融通证券出借业务中，因来去敌手 方失言无法按期偿付本金、利息等证券关连权益，返还证券，导致基金钞票损失 的风险。投资风险是指基金在融资或转融通证券出借业务中，因投资策略失败、 对投资标的预判时弊等导致基金钞票损失的风险。合规风险是指由于违背关连监 管法例，从而受到监管部门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关章程范围、 风险适度目的卓越监管部门章程阀值等。   五、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募诠释书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资办法与策略特色的详细性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者妥贴性照料实施 指引（试行）》及里面评级模范，将基金家具按照风险由低到高规章进行风险级 别评定差异，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险景况表述并不势必一致或存在对应关系。同      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 时，不同销售机构因其遴选的具体评价模范和方法的各别，对统一家具风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金施走运 作情况等应时诊疗对本基金的风险评级。敬请投资东谈主洞悉，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受才调与家具风险之间的匹配磨练，并须实时怜惜销 售机构对于本基金风险评级的诊疗情况，严慎作出投资决策。   六、其他风险   如因手艺因素、东谈主为因素，干戈、当然灾害等不可抗力而产生的风险等。            第二十部分    基金的隔断与计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主继续的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、具有从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈诉出具法律想法书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期 货关连业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将计帐陈诉教导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）           第二十一部分      基金合同内容摘录   一、基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》至极他筹商章程，基金照料东谈主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及筹商法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度筹商法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴选、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理；   （9）自行担任注册登记机构和/或托付其他得当条件的机构担任基金注册登 记机构，办理基金注册登记业务并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及筹商法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用推进权利，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融 通证券出借；   （14）以基金照料东谈主的阵势，代表基金份额捏有东谈主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴选、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 基金提供服务的外部机构；   （16）在得当筹商法律法例和关连证券来去所及注册登记机构关连业务王法 的章程以及本基金合同的前提下，制订和诊疗筹商基金认购、申购、赎回和非交 易过户等业务的王法；   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》至极他筹商章程，基金照料东谈主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎费力的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄容颜照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此孤苦，对所照料的不同基金分别 照料，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》至极他筹商章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选妥贴合理的措施使计较基金份额认购、申购和赎回对价的方法符 合《基金合同》等法律文献的章程，按筹商章程计较并公告基金净值信息，细目 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》至极他筹商章程，履行信息涌现及 陈诉义务；   （12）保守基金营业奥妙，不泄露基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 《基金合同》至极他筹商章程另有章程外，在基金信息公开涌现前应予守秘，不 向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》至极他筹商章程召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产照料业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关良友 15 年以上，法律法例另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或良友在章程时候发出，何况 保证投资东谈主大致按照《基金合同》章程的时候和容颜，随时查阅到与基金筹商的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到筹商良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近斥逐、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金照料东谈主阵势，代表基金份额捏有东谈主利益运用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 收效，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；投资者以股票认购的，关连股票的 解冻按照《业务王法》的章程处理；       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （25）实践收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》至极他筹商章程，基金托管东谈主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关连市集王法，为基金开设证券账户、资金账户和期货结算账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货来去资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》至极他筹商章程，基金托管东谈主的义务包括但不 限于：   （1）以淳厚信用、费力尽责的原则捏有并安全督察基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场合，配备满盈的、 及格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤苦核算，分账照料， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》至极他筹商章程外，不得利用基金财         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金照料东谈主代表基金订立的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金营业奥妙，除《基金法》、《基金合同》至极他筹商章程另有 章程外，在基金信息公开涌现前给予守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金照料东谈主计较的基金钞票净值、基金份额净值及法律法 规章程的关连内容；   （9）办理与基金托管业务行动筹商的信息涌现事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具想法，说 明基金照料东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果 基金照料东谈主有未实践《基金合同》章程的行动，还应当诠释基金托管东谈主是否遴选 了妥贴的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关连良友 15 年以 上，法律法例另有章程的从其章程；   （12）保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按章程制作关连账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或筹商章程向基金份额捏有东谈主支付基金收益和 赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》至极他筹商章程，召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金照料东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近斥逐、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 和银行业监督照料机构，并文书基金照料东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （20）按章程监督基金照料东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金照料东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金照料东谈主追偿；   （21）实践收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》至极他筹商章程，基金份额捏有东谈主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开涌现的基金信息良友；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》至极他筹商章程，基金份额捏有东谈主的义务包括 但不限于：   （1）谨慎阅读并遵循《基金合同》、招募诠释书等信息涌现文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）怜惜基金信息涌现，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、申购和赎回对价及法律法例和《基金合同》 所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 有限职责；   （6）不从事任何有损基金至极他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实践收效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的标准和王法   （一）基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当 授权代表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一 基金份额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   （二）在本基金到手召募并运作之后，如基金照料东谈主照料本基金的集合基金 的：   鉴于本基金和本基金的集合基金的关连性，集合基金的基金份额捏有东谈主不错 凭所捏有的集合基金份额出席或者拜托代表出席本基金的基金份额捏有东谈主大会 并参与表决。在计较参会份额和计票时，集合基金份额捏有东谈主捏有的享有表决权 的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额捏有东谈主大会的权益登记日，集合 基金捏有本基金份额的总额乘以该基金份额捏有东谈主所捏有的集合基金份额占联 接基金总份额的比例，计较结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   集合基金的基金照料东谈主不应以集合基金的阵势代表集合基金的全体基金份 额捏有东谈主以本基金的基金份额捏有东谈主的身份运用表决权，但可接受集合基金的特 定基金份额捏有东谈主的托付以集合基金的基金份额捏有东谈主代理东谈主的身份出席本基 金的基金份额捏有东谈主大会并参与表决。   集合基金的基金照料东谈主代表集合基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本 基金份额捏有东谈主大会的，须先辞退集合基金基金合同的约定召开集合基金的基金 份额捏有东谈主大会，集合基金的基金份额捏有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份 额捏有东谈主大会的，由集合基金的基金照料东谈主代表集合基金的基金份额捏有东谈主提议 召开或召集本基金份额捏有东谈主大会。   （三）召开事由        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 律法例、《基金合同》或中国证监会另有章程的除外）：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作容颜；   （5）诊疗基金照料东谈主、基金托管东谈主的酬谢模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会标准；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或算计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额捏有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就统一事项书 面要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）隔断基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券来去所隔断 上市的情形除外；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的情况下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》章程的范围内诊疗本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现有基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的前提下变更收 费容颜；   （3）因相应的法律法例、深圳证券来去所或中国证券登记结算有限职责公 司的关连业务王法发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）在对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，增多或减少份        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 额类别，或诊疗基金份额分类办法及王法；   （5）在对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，基金照料东谈主经 与基金托管东谈主协商一致，诊疗基金收益的分拨原则和支付容颜；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （7）在不违背法律法例及对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的前提 下，基金照料东谈主、关连证券来去所、注册登记机构、销售机构诊疗筹商基金认购、 申购、赎回、来去、转托管、非来去过户等业务的王法；   （8）按照基金合同的约定，变更本基金的标的指数，诊疗功绩相比基准；   （9）在法律法例章程或中国证监会许可的范围内且对基金份额捏有东谈主利益 无本色性不利影响的前提下基金推出新业务或服务；   （10）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   （四）会议召集东谈主及召集容颜 金照料东谈主召集。 提议书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金照料 东谈主，基金照料东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金照料东谈主提议书面提议。基金照料东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基 金份额捏有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。   （五）召开基金份额捏有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书容颜 告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议姿色；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决容颜；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中诠释本次基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信容颜、托付的公证机关至极联 系容颜和筹商东谈主、表决想法寄交的截止时候和收取容颜。 决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金照料东谈主 到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文书基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金 照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 的计票效力。   （六）基金份额捏有东谈主出席会议的容颜   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会容颜或通信开会容颜或法律法例或监 管机构允许的其他容颜召开，会议的召开容颜由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 捏有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释得当法律法例、《基金合 同》和会议文书的章程，何况捏有基金份额的凭证与基金照料东谈主捏有的注册登记 良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证骄气， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召 集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 截止日已往投递至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期得当以下条件时，通信开会的容颜视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连 续公布关连教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金照料东谈主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书章程的容颜收取基金份额捏有东谈主的表决想法；基金托管东谈主或基金照料东谈主经 文书不参加收取表决想法的，不影响表决效力；         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （3）本东谈主告成出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主告成出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主告成出具表决想法或授权他东谈主代表出具 表决想法；   （4）上述第（3）项中告成出具表决想法的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决想法的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决想法的 代理东谈主出具的托付东谈主捏有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释符 正当律法例、      《基金合同》和会议文书的章程，并与基金注册登记机构记录相符。 用其他非书面容颜授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会，具体容颜在会议文书 中列明。 非现场容颜相勾通的容颜召开基金份额捏有东谈主大会，会议标准比照现场开会和通 讯容颜开会的标准进行。表决容颜上，基金份额捏有东谈主也不错领受辘集、电话或 其他容颜进行表决，具体容颜由会议召集东谈主细目并在会议文书中载明。   （七）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额捏有东谈主大会计划的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （1）现场开会   在现场开会的容颜下，当先由大会主捏东谈主按照下列第（九）条章程标准细目 和公布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能 主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金照料东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有 东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏 有东谈主动作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和筹商容颜等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （八）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和特殊决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 特殊决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的容颜通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调遣基金运作容颜、更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基 金与其他基金合并，以特殊决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会遴选记名容颜进行投票表决。   遴选通信容颜进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相背把柄解释，不然提交得当会议文书中章程的证明基金份额捏有东谈主身份文献的        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 表决视为有用出席的基金份额捏有东谈主，阵势得当会议文书章程的表决想法视为有 效表决，表决想法费解不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （九）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议脱手后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会固然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手 后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票容颜为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （十）收效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果领受 通信容颜进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实践收效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。收效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金照料 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （十一）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等章程，但凡告成援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连 内容被取消或变更的，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可告成 对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后 2 日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主继续的；   （三）基金财产的计帐      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 成立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、具有从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈诉出具法律想法书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期 货关连业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 登载在指定网站上，并将计帐陈诉教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存15年以上，法律法例另有规 定的从其章程。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争 议，应经友好协商惩处，如经友好协商未能惩处的，则任何一方有权将争议提交 上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点 在上海，仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，继续针织、费力、尽责 地履行基金合同章程的义务，惊奇基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律）管 辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的容颜   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。            第二十二部分       托管契约内容摘录   一、托管契约当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称呼：国泰基金照料有限公司   住所：中国（上海）开脱贸易试验区浦东正途 1200 号 2 层 225 室   法定代表东谈主：周向勇   成立时候：1998 年 3 月 5 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5 号   注册本钱：壹亿壹仟万元东谈主民币   组织姿色：有限职责公司   存续期间：捏续运筹帷幄        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   电话：400-888-8688   （二）基金托管东谈主   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东一都 12 号   法定代表东谈主：张为忠   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务阅历批准机关：中国证监会   基金托管业务阅历文号：证监基金字2003105 号   组织姿色：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 293.52 亿元   运筹帷幄期限：长久存续   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资行动运用监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地达成投资办法， 本基金可少量投资于非标的指数成份股（包括中小板、创业板至极他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债、企业 债、公司债、公开荒行的次级债、方位政府债券、政府支捏机构债券、中期单据、 可调遣债券（含分离来去可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短 期融资券等）、债券回购、钞票支捏证券、同行存单、银行入款、股指期货、货 币市集器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须得当 中国证监会关连章程）。   本基金将根据法律法例的章程参与融资和转融通证券出借业务。   《基金合同》已明确约定基金投资作风或证券遴选模范的，基金照料东谈主应按 照基金托管东谈主要求的姿色提供投资品种，以便基金托管东谈主运用关连手艺系统，对 基金施行投资是否得当《基金合同》对于证券遴选模范的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于关连法律、法例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 资器具。 融资比例进行监督：   （1）按法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资钞票配置比 例为：   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于非现款基金 钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%，因法律法例的章程而受限制的情形 除外。   因基金范围或市集变化等因素导致投资组合不得当上述章程的，基金照料东谈主 应在合理的期限内诊疗基金的投资组合，以得当上述比例限制。法律法例另有规 定时，从其章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金照料东谈主在履行妥贴标准后，不错相应诊疗本基金的投资范围和投资比例章程。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以 下投资限制： 钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%； 金钞票净值的 10%； 该钞票支捏证券范围的 10%； 券，不得卓越其种种钞票支捏证券算计范围的 10%； 基金捏有钞票支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再得当投资模范，应在评 级陈诉讦布之日起 3 个月内给予全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 钞票净值的 40%；债券回购最长久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   ①本基金在职何来去日日终，捏有的买入股指期货合约价值，不得卓越基金 钞票净值的 10%；在职何来去日日终，捏有的买入股指期货合约价值与有价证券 市值之和，不得卓越基金钞票净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、钞票支捏证券、买入返售金融钞票（不含质 押式回购）等；   ②本基金在职何来去日日终，捏有的卖出股指期货合约价值不得卓越基金捏 有的股票总市值的 20%；   ③本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差计 算）应当得当基金合同对于股票投资比例的筹商约定；   ④本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得卓越上一来去日基金钞票净值的 20%；   ⑤每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去保证金后，应当保捏不 低于来去保证金一倍的现款。 他有价证券市值之和，不得卓越基金钞票净值的 95%；   ①出借证券钞票不得卓越基金钞票净值的 30%，出借期限在 10 个来去日以 上的出借证券应纳入《流动性风险照料章程》所述流动性受限证券的范围；   ②参与出借业务的单只证券不得卓越本基金捏有该证券总量的 30%；   ③最近 6 个月内日均基金钞票净值不得低于 2 亿元；   ④证券出借的平均剩余期限不得卓越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平 均计较；   ⑤因证券市集波动、上市公司合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素 甚至基金投资不得当上述比例限制的，基金照料东谈主不得新增出借业务；        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 开展逆回购来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致； 因素甚至基金不得当该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限钞票的 投资； 上市来去的股票合并计较；   基金托管东谈主对上述目的的监督义务，仅限于监督由基金照料东谈主照料且由托管 东谈主托管的全部公募基金是否得当上述比例限制。《基金法》至极他筹商法律法例 或监管部门取消上述限制的，履行妥贴标准后，基金不受上述限制。   （3）法律法例允许的基金投资比例诊疗期限   除上述第 6）、12）、13）、14）项另有约定外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制 等基金照料东谈主之外的因素甚至基金投资比例不得当上述章程投资比例的，基金管 理东谈主应当在关连证券可来去的 10 个来去日内进行诊疗，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程时，从其章程。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检讨自基金合同收效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在 履行妥贴标准后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的章程实践。   基金照料东谈主应在出现可意料钞票范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个服务 日谨慎向基金托管东谈主发函诠释基金可能的变动范围和公司应酬措施，便于基金托 管东谈主实施来去监督。   （4）本基金不错按照国度的筹商章程进行融资融券。   （5）关连法律、法例或部门规章章程的其他比例限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检讨自本托管契约收效之日起脱手。      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 资辞谢行动进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱至极他不方正的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞谢的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥贴标准后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的限制为准。 投资限制进行监督。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主至极控股推进、施行 适度东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当得当基金的投资办法和投资策略，死守基金份 额捏有东谈主利益优先原则，防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱实践。关连来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予涌现。紧要关联来去应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。   如法律、法例或《基金合同》筹商于基金从事关联来去的章程，基金照料东谈主 和基金托管东谈主预先彼此提供与本机构有控股关系的推进、与本机构有其他紧要利 害关系的公司名单及筹商关联方刊行的证券清单， 加盖公章并书面提交。基金管 理东谈主有职责确保关联来去名单的真正性、准确性、完好性，并负责实时将更新后 的名单发送给基金托管东谈主。名单变更后基金照料东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基 金托管东谈主证明后，新的关联来去名单脱手收效。基金托管东谈主仅按基金照料东谈主提供 的基金关联方名单为限，进行监督。如果基金托管东谈主在运作中严格死守了监督流 程，基金照料东谈主仍非法进行关联来去，并形成基金钞票损失的，由基金照料东谈主承        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 担职责。 参与银行间债券市集进行监督。   基金托管东谈主根据基金照料东谈主提供的银行间债券市集来去敌手名单进行监督。 基金照料东谈主有职责适度来去敌手的资信风险，由于来去敌手的资信风险引起的损 失，基金照料东谈主应当负责向关连职责东谈主追偿。 入款业务进行监督。   基金照料东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与控 制投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立关连投资限制轨制。对 于基金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而形成损失机，先由基 金照料东谈主负责补偿，之后有权要求关连职责东谈主进行补偿。如果基金托管东谈主在运作 过程中死守筹商法律法例的章程和《基金合同》的约定监督历程，则对于由于存 款银行信用风险引起的损失，不承担补偿职责。   如下所指“畅通受限证券”与本契约以及基金合同所指“流动性受限钞票” 界说存在不同。就流动性受限钞票界说，请参照基金合同的“第二部分: 释义” 部分。   基金照料东谈主投资畅通受限证券，应预先根据中国证监会关连章程，明确基金 投资畅通受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，防守流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金照料东谈主是否遵循相 关轨制、流动性风险处置预案以及关连投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的畅通受限证券须为经中国证监会批准的非公开荒行股票、 公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来去证券，不包 括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等畅通受限证券。本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   （2）基金照料东谈主投资非公开荒行股票，应制订流动性风险处置预案并经其 董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资畅通受限证券需要惩处的基金 投资比例限制失调、基金流动性穷困以及关连损失等问题的应酬惩处措施，以及      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 筹商特殊情况的处置。基金照料东谈主应在初度投资畅通受限证券前向基金托管东谈主提 供基金投资非公开荒行股票的关连流动性风险处置预案。   基金照料东谈主对本基金投资畅通受限证券的流动性风险负责，确保对关连风险 遴选积极有用的措施，在合理的时候内有用惩处基金运作的流动性问题。如因基 金大批赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现穷困时，基金管 理东谈主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投 资畅通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。如因基金照料 东谈主原因导致本基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何职责。   （3）基金照料东谈主应在基金投资非公开荒行股票后两个来去日内，在中国证 监会指定媒介涌现所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金钞票净值的比例、锁依期等信息。   筹商基金投资的畅通受限证券应保证登记存管在关连基金名下，基金照料东谈主 负责关连服务的落实和和洽，并保证基金托管东谈主大致往往查询。如因畅通受限证 券的登记存管不可保证基金托管东谈主往往履行钞票督察职责，筹商此项基金钞票存 管的职责由基金照料东谈主承担。   如基金照料东谈主未遵循关连轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限 制要求，导致基金出现风险使乙方承担连带补偿职责的，若基金托管东谈主此前已切 实履行监督职责的，基金照料东谈主应补偿基金托管东谈主由此碰到的损失。   （4）本基金投资非公开荒行股票，基金照料东谈主应至少于实践投资指示之前 两个服务日将筹商良友书面提交基金托管东谈主，并保证向基金托管东谈主提供的筹商资 料真正、准确、完好。筹商良友如有诊疗，基金照料东谈主应实时提供诊疗后的良友。 上述书面良友包括但不限于： 问题的文书》章程，对基金照料东谈主是否遵循法律法例进行监督，并审核基金照料 东谈主提供的筹商书面信息。基金托管东谈主合计上述良友可能导致基金出现风险的，有        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 权要求基金照料东谈主在投资畅通受限证券前就该风险的摈弃或防守措施进行补充 书面诠释，并保留稽查基金照料东谈主风险照料部门就基金投资畅通受限证券出具的 风险评估陈诉等良友的权利。不然，基金托管东谈主有权回绝实践筹商指示。因回绝 实践该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权陈诉中国 证监会。   如基金照料东谈主和基金托管东谈主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监 会请求惩处。基金托管东谈主履行了本契约章程的监督职责后，不承担任何职责。   （5）关连法律法例对基金投资畅通受限证券有新章程的，从其章程。 对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督职责。如发现特殊情 况，应实时以书面姿色文书基金照料东谈主。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管 东谈主进行监督和核查。基金因投资中期单据导致的信用风险、流动性风险，基金托 管东谈主不承担任何职责。如因基金照料东谈主原因导致基金出现损失的，基金托管东谈主不 承担任何职责。   基金照料东谈主照料的基金在投资中期单据前，基金照料东谈主须根据法律、法例、 监管部门的章程，制定严格的对于投资中期单据的风险适度轨制和流动性风险处 置预案，照料东谈主在此承诺将严格实践该风险适度轨制和流动性风险处置预案。   （二）基金托管东谈主应根据筹商法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金钞票净值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分拨、关连信息涌现、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进 行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的投资运作至极他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约等筹商章程时，应实时以书面姿色文书基金照料东谈主 限期纠正，基金照料东谈主收到文书后应不才一个服务日实时查对，并以书面姿色向 基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。 基金照料东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。   基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 托管契约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面教导，必须在章程 时候内恢复基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金 托管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基 金监督陈诉的，基金照料东谈主应积极配合提供关连数据良友和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金照料东谈主发出但未实践的投资指示或依据来去标准已 经收效的投资指示违背法律、行政法例和其他筹商章程，或者违背《基金合同》 约定的，应当立即文书基金照料东谈主，并陈诉中国证监会。基金照料东谈主的上述非法 失信行动给基金财产或基金份额捏有东谈主形成的损失，由基金照料东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据来去标准也曾成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即文书基金照料东谈主，并陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要非法行动，应立即陈诉中国证监会，同期 文书基金照料东谈主限期纠正。   基金照料东谈主无方正意义，回绝、遮拦基金托管东谈主根据本契约章程运用监督权， 或遴选拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主是否安全督察基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户、证券 账户和期货结算账户及投资所需其他账户、是否复核基金照料东谈主计较的基金钞票 净值和基金份额净值、是否根据基金照料东谈主指示办理计帐交收、进行关连信息披 露和监督基金投资运作等行动。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未实践或无故蔓延实践基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本托管契约至极他筹商章程时，基金照料东谈主应及 时以书面姿色文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以 书面姿色向基金照料东谈主发出回函。在限期内，基金照料东谈主有权随时对文书县项进 行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照料东谈主文书的非法事项未能在 限期内纠正的，基金照料东谈主应陈诉中国证监会。基金照料东谈主发现基金托管东谈主有重         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 大非法行动，应立即陈诉中国证监会和银行业监督照料机构，同期文书基金托管 东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关连资 料以供基金照料东谈主核查托管财产的完好性和真正性，在章程时候内恢复基金照料 东谈主并改正。   基金托管东谈主无方正意义，回绝、遮拦基金照料东谈主根据本契约章程运用监督权， 或遴选拖延、诓骗等技能妨碍基金照料东谈主进行有用监督，情节严重或经基金照料 东谈主提议告诫仍不改正的，基金照料东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东谈主分歧处于自身施行适度之外的账户及财产承担职责。 算账户及投资所需其他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的完好与孤苦。 东谈主负责与筹商当事东谈主细目到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文书基金照料东谈主遴选措施进行催收。由此给 基金形成损失的，基金照料东谈主应负责向筹商当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对基金照料东谈主的追偿行动应给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 职责。   （二）召募资金的考据   基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额（含网下股票认购所募 集的股票市值）、基金份额捏有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等筹商章程 后，由基金照料东谈主聘任具有从事证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所进行验 资，出具验资陈诉，出具的验资陈诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 册管帐师署名方为有用。基金照料东谈主应将召募的全部资金划入基金托管东谈主为基金 开立的钞票托管专户中，基金召募的股票存放在以本基金和基金托管东谈主联名阵势 开立的证券账户下，基金托管东谈主在收到资金和股票当日出具基金钞票接收陈诉。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金照料东谈主按 章程办理退款事宜。   （三）基金钞票托管专户的开立和照料   基金托管东谈主以基金的阵势在其营业机构开设钞票托管专户，并根据基金照料 东谈主正当合规的有用指示办理资金收付。基金照料东谈主应根据法律法例及托管行的相 关要求，提供开户所需的良友并提供其他必要协助。本基金的钞票托管专户的预 留印鉴的钤记由基金托管东谈主刻制、督察和使用。   本基金的一切货币相差行动，均需通过基金托管东谈主或基金的钞票托管专户进 行。基金的钞票托管专户的开立和使用，限于自在开展本基金业务的需要。除因 本基金业务需要，基金托管东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的阵势开立其他任何 银行账户；亦不得使用以基金阵势开立的银行账户进行本基金业务除外的行动。   钞票托管专户的照料应得当《东谈主民币银行结算账户照料办法》、                              《现款照料暂 行条例》、     《东谈主民币利率照料章程》、                《利率照料暂行章程》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督照料机构的其他筹商章程。   （四）基金证券账户与证券来去资金账户的开设和照料   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的容颜在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于自在开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金照料东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务除外的行动。   基金证券账户的开立和原始开户材料的督察由基金托管东谈主负责，账户钞票的 照料和运用由基金照料东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的阵势在中国证券登记 结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐服务，基 金照料东谈主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券 登记结算有限职责公司的章程和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所制定的       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 业务王法实践。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和照料及市集准入备案   《基金合同》收效后，在得当监管机构要求的情况下，基金照料东谈主负责以基 金的阵势央求并取得干与宇宙银行间同行拆借市集的来去阅历，并代表基金进行 来去；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银行间 市集计帐所股份有限公司的筹商章程，以本基金的阵势分别在中央国债登记结算 有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券来去的结算。基金托管东谈主协助基金照料东谈主完 成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和照料 法例的章程，经基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金 开立。新账户按筹商王法使用并照料。 办理。   （七）基金投资银行入款账户的开立和照料   基金投资银行依期入款，基金照料东谈主与基金托管东谈主应比照关连章程，就本基 金投资银行入款业务订立书面契约。   基金投资银行依期入款应由基金照料东谈主与入款银行总行或其授权分行订立 总体合营契约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   入款账户必须以基金阵势开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上 加盖预留印鉴及基金照料东谈主公章。   本基金投资银行入款时，基金照料东谈主应当与入款银行订立具体入款契约，明 确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账容颜、支取容颜、账户照料等细 则。   为防守特殊情况下的流动性风险，依期入款契约中应当约定提前支取要求。   基金所投资依期入款存续期间，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建 立依期对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真正、准确。   （八）基金财产投资的筹商什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的督察       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中 心的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办 理。属于基金托管东谈主施行有用适度下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、 灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构 施行有用适度或督察的什物证券、银行依期入款存单对应的财产不承担督察责 任。   （九）与基金财产筹商的紧要合同的督察   由基金照料东谈主代表基金签署的与基金筹商的紧要合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金照料东谈主督察。除本契约另有章程外，基金照料东谈主在代表基金签署与 基金筹商的紧要合同期应保证基金一方捏有两份以上的原本，以便基金照料东谈主和 基金托管东谈主至少各捏有一份原本的原件。基金照料东谈主在合同签署后 5 个服务日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全容颜将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金照料东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门 15 年以上。   对于无法取得二份以上的原本的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金照料东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一 致，合同原件不得滚动。   五、基金钞票净值计较和管帐核算   （一）基金钞票净值的计较、复核的时候和标准   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计较 日基金钞票净值除以该计较日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计较保 留到少许点后 4 位   ，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的过错计入基金财产。 基金照料东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有章程 的，从其章程。   根据筹商法律法例，基金钞票净值计较和基金管帐核算的义务由基金照料东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致敬见的，按照 基金照料东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。每个服务日，基金照料东谈主      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 应酬基金钞票估值。但基金照料东谈主根据法律法例或基金合同的章程暂停估值时除 外。估值原则应得当《基金合同》、                《证券投资基金管帐核算业务指引》至极他法 律、法例的章程。基金照料东谈主应于每个服务日来去结果后计较当日的基金份额净 值和基金钞票净值并以两边认同的容颜发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计 算结果复核后以两边认同的容颜发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主约定对外公 布。   法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最 新章程估值。   （二）基金钞票估值   估值原则应得当《基金合同》、                《证券投资基金管帐核算业务指引》至极他法 律法例的章程的约定。   当关连法律法例或《基金合同》章程的估值方法不可客不雅响应基金财产公允 价值时，基金照料东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允 价值的价钱估值。   （三）估值时弊处理 额净值时弊；基金份额净值出现时弊时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并遴选合理的措施扫视损失进一步扩大；时弊偏差达到基金份额净值 的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；时弊偏差达 到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当公告并报中国证监会备案；当发生 净值计较时弊时，由基金照料东谈主负责处理，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成损 失的，应由基金照料东谈主先行赔付，基金照料东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追 偿，基金托管东谈主不承担任何职责。 基金份额捏有东谈主形成损失需要进行补偿时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应根据施行 情况界定两边承担的职责，经证明后按以下要求进行补偿：   （1）本基金的基金管帐职责方由基金照料东谈主担任，与本基金筹商的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金照料东谈主的建 议实践，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产形成的告成损失，由基金照料东谈主负责         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 赔付。（2）若基金照料东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证明后公告， 而且基金托管东谈主未对计较过程提议疑义或要求基金照料东谈主书面诠释的，在基金份 额净值出错且形成基金份额捏有东谈主告成损失的，应根据法律法例的章程对基金份 额捏有东谈主或基金支付补偿金，对于向基金份额捏有东谈主或基金支付的补偿金额，基 金照料东谈主与基金托管东谈主按照各自收取的照料费和托管费的比例承担相应的职责。 （3）如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金照料东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金形成的告成损失， 由基金照料东谈主负责赔付。           （4）由于基金照料东谈主提供的信息时弊（包括但不限于基 金申购或赎回金额等），导致基金份额净值计较时弊而引起的基金份额捏有东谈主和 基金财产的损失，由基金照料东谈主负责赔付。 或由于其他不可抗力原因，甚至基金照料东谈主和基金托管东谈主固然也曾遴选必要、适 当、合理的措施进行检讨，然则仍未能发现该时弊而形成的基金份额净值计较错 误，基金照料东谈主、基金托管东谈主免除补偿职责。但基金照料东谈主、基金托管东谈主应积极 遴选必要的措施摈弃由此形成的影响。 以基金照料东谈主计较结果为准。 通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 业时； 产价值时； 格且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一 致的，基金照料东谈主应当暂停估值；      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照关连各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别独无意建树、登录和督察本基金的全套账册， 对关连各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金钞票的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金照料东谈主的处理方法为准。   经对账发现关连各方的账目存在不符的，基金照料东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证关连各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金钞票净值的计较和公告的，以基金照料 东谈主的账册为准。   （六）基金依期陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主和基金托管东谈主每月分别孤苦编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个服务日内完成。   《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生紧要变更的，基金照料东谈主 应当在三个服务日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金招募诠释 书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金 照料东谈主不再更新基金招募诠释书。基金照料东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务 日内，编制完成基金季度陈诉并公告；在上半年结果之日起两个月内，编制完成 基金中期陈诉并公告；在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉并公 告。   基金照料东谈主在 5 个服务日内完成月度陈诉，在月度陈诉完成当日，对陈诉加 盖公章后，以加密传真容颜将筹商陈诉提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果实时书面文书基金照料东谈主。基金照料东谈主在 7 个服务日内完成季度陈诉，在季度陈诉完成当日，将筹商陈诉提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后 7 个服务日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管 理东谈主。基金照料东谈主在 30 日内完成中期陈诉，在中期陈诉完成当日，将筹商陈诉 提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书 面文书基金照料东谈主。基金照料东谈主在 45 日内完成年度陈诉，在年度陈诉完成当日， 将筹商陈诉提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面文书基金照料东谈主。        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   基金托管东谈主在复核过程中，发现关连各方的报表存在不符时，基金照料东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以关连各方认同的账务处理容颜为 准。查对无误后，基金托管东谈主在基金照料东谈主提供的陈诉上加盖章鉴或者出具加盖 托管业务部门业务章的复核想法书，关连各方各自留存一份。如果基金照料东谈主与 基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金照料东谈主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关连情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐陈诉、中期陈诉或年度陈诉复核结束后，需盖章确 认或出具相应的复核证明书，以备有权机构对关连文献审核时教导。   六、基金份额捏有东谈主名册的督察   基金照料东谈主妥善督察的基金份额捏有东谈主名册，包括《基金合同》收效日、                                  《基 金合同》隔断日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主 的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金照料东谈主的指示编 制和督察，基金照料东谈主应按照现在关连王法督察基金份额捏有东谈主名册。督察容颜 不错领受电子或文档的姿色。督察期限为 15 年，法律法例或监管部门另有章程 的除外。   在基金托管东谈主编制半年报和年报前，基金照料东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 何况保证其的真正、准确、完好。基金托管东谈主应妥善督察，不得将捏有东谈主名册用 于基金托管业务除外的其他用途。   七、争议惩处容颜   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、 澳门特殊行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）关连各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约筹商的一切争议， 除经友好协商不错惩处的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届时 有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终端性的并对关连各 方均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关连各方当事东谈主应信守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，继续       国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 针织、费力、尽责地履行《基金合同》和本托管契约章程的义务，惊奇基金份额 捏有东谈主的正当权益。   八、基金托管契约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更与隔断   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的章程有任何打破，并需经基金照料东谈主、基金 托管东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章） 证明。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主斥逐、照章被拔除、收歇或有其他基金托管东谈主经受基金资 产；   （3）基金照料东谈主斥逐、照章被拔除、收歇或有其他基金照料东谈主经受基金管 理权；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的隔断事项。   （二）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 东谈主、具有从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；         国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘任管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈诉出具法律想法书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余钞票扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期 货关连业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将计帐陈诉教导性公告登载在指定报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 章程的从其章程。          第二十三部分      对基金份额捏有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金照料东谈主根据基金份额捏有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改这些 服务名堂。   一、客户服务专线        国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）   二、客户投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过电话、信函、电邮、传真等容颜提议计划、建议、投诉等需 求，基金照料东谈主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。   三、短信教导发送服务   投资东谈主不错通过拨打基金照料东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金照料东谈主依期或不依期向投资东谈主发送短信资讯。   四、电子邮件电子刊物发送服务   投资东谈主不错通过拨打基金照料东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金照料东谈主依期或不依期向投资东谈主发送电子资讯。   五、筹商基金照料东谈主   邮编：200082   六、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述容颜 筹商基金照料东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领路了本招募诠释书。               第二十四部分          其他应涌现事项        公告称呼            涌现媒介                 日历 国泰基金照料有限公司对于指定旗下部分                      《中国证券报》               2024/1/5 基金主流动性服务商的公告 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增万联证券股份有限公司 海证券报》、《证券时              2024/2/2 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 对于国泰中证全指家用电器来去型怒放式 指数证券投资基金新增流动性服务商的公   《中国证券报》              2024/3/20 告 国泰基金照料有限公司高档照料东谈主员变更                      《中国证券报》              2024/3/27 公告      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号）        公告称呼                 涌现媒介          日历 国泰基金照料有限公司对于指定旗下部分                            《中国证券报》      2024/3/28 基金主流动性服务商的公告 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增渤海证券股份有限公司 海证券报》、《证券时           2024/4/17 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增民生证券股份有限公司 海证券报》、《证券时            2024/5/8 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增上海证券有限职责公司 海证券报》、《证券时           2024/5/15 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增华源证券股份有限公司 海证券报》、《证券时           2024/5/27 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《证 型怒放式基金新增流动性服务商的公告      券日报》                    《中国证券报》、《上 国泰基金照料有限公司对于诊疗证券投资                    海证券报》、《证券时           2024/6/25 基金主流动性服务商的公告                         报》 国泰基金照料有限公司对于指定证券投资                      《中国证券报》            2024/6/27 基金主流动性服务商的公告 国泰基金照料有限公司高档照料东谈主员变更                      《中国证券报》            2024/7/25 公告 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增爱建证券有限职责公司 海证券报》、《证券时           2024/8/23 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增信达证券股份有限公司 海证券报》、《证券时           2024/8/29 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增联储证券股份有限公司 海证券报》、《证券时           2024/8/29 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》 国泰基金照料有限公司对于旗下部分来去 《中国证券报》、《上 型怒放式基金新增大同证券有限职责公司 海证券报》、《证券时           2024/10/14 为一级来去商的公告           报》、《证券日报》     第二十五部分      招募诠释书存放至极查阅容颜   本招募诠释书存放在本基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合，投 资东谈主可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募诠释书复制件或复印件， 但应以招募诠释书原本为准。基金照料东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告      国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书（2025 年第二号） 的内容完全一致。               第二十六部分       备查文献  以下备查文献存放在本基金照料东谈主、基金托管东谈主的办公场合。投资东谈主可在办 公时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。  一、中国证监会对于准予国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资 基金注册的批复文献  二、《国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金基金合同》  三、《国泰中证全指家用电器来去型怒放式指数证券投资基金托管契约》  四、法律想法书  五、基金照料东谈主业务阅历批件、营业派司  六、基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司  七、中国证监会要求的其他文献                               国泰基金照料有限公司                             二零二五年三月二十一日

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