巨乳 探花 银行股基: 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金更新招募诠释书(2024年10月18日更新)

发布日期：2024-10-19 19:05    点击次数：132

快播在线影院 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金       更新招募诠释书   （2024 年 10 月 18 日更新） 基金管理东谈主：汇添富基金管理股份有限公司  基金托管东谈主：招商银行股份有限公司 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书                      迫切教导   本基金经中国证券监督管理委员会证监许可【2018】150号文注册，进行募 集。本基金基金合同于2018年10月23日持重见效。   基金管理东谈主保证《中证银行往复型怒放式指数证券投资基金招募诠释书》(以 下简称“招募诠释书”或“本招募诠释书”)的内容真正、准确、完竣。本招募 诠释书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本 基金的投资价值和阛阓出路作出现实性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资者根据所抓有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投成本基金前，需充分了解本基金的居品性情，并承担基金投资中出现的各样风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性 风险，个别证券专有的非系统性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的 基金管理风险。同期由于本基金是往复型怒放式指数证券投资基金，特定风险还 包括：标的指数的风险，基金投资组合文书与标的指数文书偏离的风险及追踪误 差未达约定主义的风险、标的指数变更的风险以及指数编制机构罢手服务的风险、 成份股停牌的风险、基金往复价钱与份额净值发生偏离的风险、参考IOPV决策 和IOPV筹划差错的风险、退补现款替代方式的风险、基金场内份额赎回对价的 变现风险等等。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是 根据关连法律法则由非上市中小企业遴荐非公开方式刊行的债券。中小企业私募 债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，除浅显股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、 政策风险、阛阓风险、流动性风险外，还将濒临存托凭证抓有东谈主与抓有基础股票 的股东在法律地位享有权利等方面存在各异可能激勉的风险、刊行东谈主遴荐合同控 制架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的风险、交 易机制关连风险、存托凭证退市风险等其他风险。   本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于夹杂型基金、债券型基金 与货币阛阓基金。同期本基金为指数基金，主要遴荐完全复制法追踪标的指数表 现，具有与标的指数相似的风险收益特征。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书   对于场内申购：投资者申购的基金份额当日可卖出，当日未卖出的基金份额 在份额交获利胜之前不得卖出和赎回；即在咫尺结算功令下，T 日申购的基金份 额当日可卖出，T+1 日可赎回。因此，为投资者办理场内申购业务的代理券商若 发生交收违约，将导致投资者不可实时、足额获取申购当日未卖出的基金份额， 投资者的利益可能受到影响。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募诠释书、 基金居品贵府纲领、基金合同等信息表现文献，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产气象等判断基金是否和投资者的风险承受智商相适合，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金招募诠释书“基金的投资”章节中相关“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券阛阓盛大规章等作念出的概述性形貌，代表了一般市 场情况下本基金的永远风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据关连法律法则对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的 销售机构遴荐的评价方法也不尽相通，因此销售机构的基金居品“风险等第评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配考验。   基金的过往功绩并不预示其明天发扬，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩发扬的保证。   基金管理东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者恬逸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本次招募诠释书更新主要波及基金管理东谈主、基金托管东谈主、财务数据和净值表 现、其他应表现事项等章节，更新所载内容截止日为2024年10月17日，相关财务 数据和净值发扬截止日为2024年6月30日。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                                                                                   更新招募诠释书                                                                 目             录 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书                  第一部分 引子   本招募诠释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》                                  ”)、                                    《证 券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                           《公开召募证券投资基金 信息表现管理办法》(以下简称“《信息表现办法》”)、                          《公开召募怒放式证券投资 基金流动性风险管理章程》            （以下简称“《流动性风险管理章程》”）、                               《公开召募证 券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》                       （以下简称“《指数基金指引》”）、 其他相关章程及《中证银行往复型怒放式指数证券投资基金基金合同》(以下简 称“基金合同”)编写。   本基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何伪善纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完竣性承担法律使命。   本基金是根据本招募诠释书所载明贵府央求召募的。本招募诠释书由本基金 管理东谈主解释。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中 载明的信息，或对本招募诠释书作出任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行动本人即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他相关章程 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备 查阅基金合同。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                         更新招募诠释书                     第二部分 释义      在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验纠正和补充 型怒放式指数证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验纠正和补充 偏激更新 份额发售公告》 额上市往复公告书》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正        《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正        《信息表现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息表现管理办法》及颁布机关对其时常作念出的 纠正        《流动性风险管理章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                        更新招募诠释书 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关 对其时常作出的纠正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 数基金业求实施详情》界说的“往复型怒放式指数基金”，简称“ETF” 主义类似，遴荐怒放式运作方式的基金 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关连法律法则章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 和上市往复业务的场所 者其他往复系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的场所 金份额 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管等业务 国证监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主坚定了基金销 售服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构，包括发售代理机构、办理本基 金场外申购赎回的销售机构和办理场内申购赎回代理券商（代办证券公司） 基金管理东谈主指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构 基金管理东谈主指定的办理本基金场内份额申购、赎回业务的证券公司，又称为代办 证券公司 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结 算、代理披发红利、建立并赞助基金份额抓有东谈主名册等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机 构。其中：本基金认购份额的登记结算由中国证券登记结算有限使命公司 （简 称“中国结算”）负责办理；本基金份额在上海证券往复所场内上市往复以及申 购、赎回等关连业务的登记结算由中国结算负责办理；本基金的场外申购、赎回 等关连业务的登记结算由汇添富基金管理股份有限公司负责办理 管理的基金份额余额偏激变动情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面证实的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得逾越 3 个月 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书 怒放日     《业务功令》：指上海证券往复所、中国证券登记结算有限使命公司、汇 添富基金管理股份有限公司、基金销售机构的关连业务功令和章程 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为基金合同所章程对价的行动 信息的文献，适用于场内份额的申购、赎回 合同和招募诠释书章程应托付的组合证券、现款替代、现款差额偏激他对价；在 场外申购赎回方式下，指投资东谈主申购基金份额时，按基金合同和招募诠释书章程 向基金管理东谈主支付的现款 基金管理东谈主按基金合同和招募诠释书章程应托付给赎回东谈主的组合证券、现款替代、 现款差额偏激他对价；在场外申购赎回方式下，指基金份额抓有东谈主赎回基金份额 时，基金管理东谈主按基金合同和招募诠释书章程应支付的现款 金合同和招募诠释书的章程，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 与按当日收盘价筹划的最小申购、赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 投资东谈主申购或赎回时应支付或应获取的现款差额根据最小申购、赎回单元对应的 现款差额、申购或赎回的基金份额数筹划 申购赎回清单中公布确当日现款差额的估量值，预估现款部分由申购赎回代理券 商（代办证券公司）预先冻结 东谈主申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍 根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据筹划，并通过上海证券 往复所发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 变的前提下，按照一定比例调理基金份额总额及基金份额净值的行动 额之日 金份额净值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折 算日为开动日重新筹划） 标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份 额折算日为开动日重新筹划） 行入款利息、已已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的度德量力 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                        更新招募诠释书 互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表现 网站）等媒介               “中证银行往复型怒放式指数证券投资基金连络基金” 以及基金管理东谈主根据基金发展需要召募并管理的以本基金为主义 ETF 的其他联 接基金 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公征战行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 往复的债券以及法律法则或中国证监会章程的其他流动性受限资产，如明天法律 法则变动，基金管理东谈主在履行适当规范后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分拨给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受挫伤并得到自制对待，如明天法律法则变动，基金管理东谈主在履行适当规范后， 可对舞动订价机制的界说进行调理 件 居品贵府纲领》偏激更新       《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关 对其时常作念出的纠正 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                        更新招募诠释书                   第三部分 基金管理东谈主   一、 基金管理东谈主简况   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时辰： 2005 年 2 月 3 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：证监基金字[2005]5 号   注册成本：东谈主民币 132，724，224 元   讨论东谈主：李鹏   讨论电话：021－28932888   股东称号偏激出资比例：            股东称号                   股权比例 东方证券股份有限公司                        35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）               24.656% 上海上报资产管理有限公司                      19.966% 东航金控有限使命公司                        19.966%              整个                    100%   二、主要东谈主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年降生，厦门 大学管帐学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理 (香港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民 银行杏林支行、国度外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门 市中心支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限使命公司资金财务管理 总部副总司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总 司理，汇添富基金管理股份有限公司看管长。其他现任职务包括中国证券投资 基金业协会副会长、合规与风险管理专科委员会主席，上海资产管理协会会 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                      更新招募诠释书 长，深圳证券往复所理事会创业板股票刊行范例委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年降生，华东师 范大学经济学硕士，高等剪辑。现任上海报业集团党委布告、社长。历任上海 第四师范学校团委布告、陶冶；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副书 记，卢湾区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党 工委布告，卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；摆脱日 报报业集团党委副布告、纪委布告，摆脱日报党委布告；上海报业集团党委副 布告，摆脱日报社党委布告、社长。其他现任职务包括宇宙第十四届政协委 员，中共上海市第十一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上 海众源成本管理有限公司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年降生，上海 交通大学工商管理硕士。现任东航金控有限使命公司董事、总司理、党委副书 记，东帆海外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董 事。曾任东航期货有限使命公司部门司理，东航集团财务有限使命公司副总经 理、董事长，东帆海外融资租借有限公司董事、董事长，东帆海外金融（香 港）有限公司董事，国泰东谈主寿保障有限使命公司董事、副总司理，东航金控有 限使命公司党委布告、副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出 生，上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经 理，汇添富成本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高瓜分析师， 富国基金管理有限公司高瓜分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股 份有限公司副总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监 督管理委员会第十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金寥寂董 事。好意思国籍，1964 年降生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术走访学者、好意思国哥伦比亚大学终生讲席讲授、好意思国国民经济研 究局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港 金融管理局金融研究院照顾人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲征战银行首位华东谈主 首席经济学家兼区域合营与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼 迪政府学院副讲授、海外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行照顾人、 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                        更新招募诠释书 好意思国联邦储备系统董事局走访学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年降生，加州大学伯克利分校管帐学博士。现任中欧国 际工商学院管帐学终生荣誉讲授、超卓服务研究鸿沟主任和 DBA 课程学术主 任，好意思国亚利桑那大学荣退讲授，教学和研究鸿沟包括管理管帐、公司治理、 激励合同想象、绩效评估、医疗成本和质地管理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商 学院助理讲授、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院管帐系终生讲授，曾于   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金寥寂董事。中国籍，1956 年降生，华东师范大学金融专科博士，讲授，博士生导师。现任中国首席经济 学家论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范 大学经济与管理学部名誉主任、复旦大学管理学院特聘讲授、上海交通大学上 海高等金融学院兼聘讲授、上海首席经济学家金融发展中热枕事长。曾任中国 金融 40 东谈主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主 任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度指示东谈主主抓的专 家会议，屡次担任上海市东谈主民政府决策照顾特聘民众，享受国务院政府特殊津 贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年降生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 管理有限公司总司理、董事长，东帆海外控股（香港）有限公司董事，东航国 际金融（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任东航 期货有限使命公司总司理、董事长、党总支布告，东航金控有限使命公司钞票 管理中心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限使命公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年降生，浙江大 学硕士研究生，注册管帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会 办公室主任。历任申银万国证券筹划统筹总部综总筹划部专员、发展妥洽办公 室专员，金信证券野心发展总部总司理助理、秘书处副主任（主抓服务），东方 证券研究所证券阛阓计谋资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副 主任。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年降生，复旦大 学管帐专科硕士，高等管帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海 焦化总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限 公司驻英国工作处总司理助理，中国华源集团有限公司机电相差口事迹部财务 司理，中国华源集团生命产业有限公司医疗健康事迹部财务副处长，上海华源 热疗期间有限公司财务司理，摆脱日报报业集团筹划财务处处长助理，摆脱日 报报业集团筹划财务处副处长，摆脱日报报业集团筹划财务处处长，上海报业 集团财务管理部常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年降生，复 旦大学 EMBA。现任汇添富基金管理股份有限公司私东谈主钞票管理中心总监。曾任 职于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限使命公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年降生，华 东政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总 监，汇添富成本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年降生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司详尽办公室总监。曾任职于 罗兰贝格管理照顾有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力事迹部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总 司理、阛阓总监。历任中国民族海外信托投资公司网上往复部副总司理，中国 民族证券有限使命公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格海外信托投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金 管理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金 北京与上海代表处服务，负责投资银行、证券投资研究，以及基金居品计议、 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书 机构答理等管理服务。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年降生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副经 理，汇添富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并 于 2014 年至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核 委员会专职委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年降生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行筹划机处副处长，厦门建行信用卡部副处 长、处长，厦门建行信息期间部处长，建总行北京征战中心负责东谈主，建总行信 息期间管理部副总司理，建总行信息期间管理部副总司理兼北京研发中心主 任，建总行信息期间管理部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任看管长。中国籍，1978 年降生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 看管长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   晏阳，国籍：中国。学历：哥伦比亚大学统计学硕士。从业阅历：证券投 资基金从业阅历。从业经历：2016 年 9 月至 2021 年 8 月任中证指数有限公司 研究员、高等研究员。2021 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，担任指 数与量化投资部基金司理。2022 年 7 月 13 日于今任汇添富中证上海环交所碳 中庸往复型怒放式指数证券投资基金的基金司理。2022 年 10 月 20 日于今任汇 添富中证 100 往复型怒放式指数证券投资基金的基金司理。2022 年 12 月 27 日 于今任汇添富北证 50 成份指数型证券投资基金的基金司理。2023 年 1 月 16 日 至 2024 年 4 月 8 日任汇添富中证细分有色金属产业主题往复型怒放式指数证券 投资基金的基金司理。2023 年 3 月 14 日于今任汇添富中证上海环交所碳中庸 往复型怒放式指数证券投资基金发起式连络基金的基金司理。2023 年 4 月 13 日于今任中证金融地产往复型怒放式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 4 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                        更新招募诠释书 月 13 日至 2024 年 6 月 11 日任汇添富中证港股通高股息投资指数发起式证券投 资基金（LOF）的基金司理。2023 年 5 月 22 日于今任深证 300 往复型怒放式 指数证券投资基金的基金司理。2023 年 5 月 22 日于今任中证银行往复型怒放 式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 5 月 24 日于今任汇添富中证国新央 企股东文书往复型怒放式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 6 月 20 日至 今任汇添富中证 800 价值往复型怒放式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 理。2023 年 9 月 26 日于今任汇添富中证红利往复型怒放式指数证券投资基金 的基金司理。2023 年 11 月 21 日于今任汇添富中证 800 价值往复型怒放式指数 证券投资基金发起式连络基金的基金司理。2023 年 11 月 28 日于今任汇添富中 证细分有色金属产业主题往复型怒放式指数证券投资基金发起式连络基金的基 金司理。2023 年 12 月 5 日于今任汇添富中证电信主题往复型怒放式指数证券 投资基金的基金司理。2024 年 2 月 2 日于今任汇添富中证国新央企股东通相知 易型怒放式指数证券投资基金连络基金的基金司理。2024 年 4 月 24 日于今任 汇添富中证港股通高股息投资往复型怒放式指数证券投资基金的基金司理。 的基金司理。2024 年 6 月 12 日于今任汇添富中证港股通高股息投资往复型开 放式指数证券投资基金连络基金（LOF）的基金司理。   （2）历任基金司理   过蓓蓓，2018 年 10 月 23 日至 2023 年 5 月 22 日任中证银行往复型怒放式 指数证券投资基金的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、刘 伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，海外业务部总监）、宋鹏 （待业金投资部总监）   三、基金管理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏激他法律、法则的章程，基金管理东谈主应履 行以下职责： 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分拨收益； 他法律行动；   四、基金管理东谈主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的相关章程，建立健全里面胁制轨制，采选灵验措施，防护 违犯现行灵验的相关法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会相关章程的 行动发生。 相关法律法则，建立健全的里面胁制轨制，采选灵验措施，防护下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事关连的往复行径；   （7）草率职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程谢却的其他行动。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 国度相关法律、法则及行业范例，敦朴信用、用功尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违章经营；   （2）违犯基金合同或托管合同；   （3）罕见挫伤基金份额抓有东谈主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、侵略、禁绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率职守、滥用权利，不按照章程履行职责；   （7）违犯现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的生意精巧，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 关连的往复行径；   （8）违犯证券往复场所业务功令，利用对敲、倒仓等技巧主管阛阓价钱， 搅扰阛阓程序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不高洁技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息表现和告白中罕见含有伪善、误导、诓骗因素；   （13）法律、行政法则以及中国证监会章程谢却的行动。   （1）依摄影关法律、行政法则和基金合同的章程，本着严慎用功的原则为 基金份额抓有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违犯现行灵验的相关法律法则、基金合同和中国证监会的相关章程， 泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的生意精巧、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关连的交 易行径；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券往复偏激他行径。   五、基金管理东谈主的风险管理体系 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书   本基金管理东谈主将经营管理中的主要风险远隔为投资风险、合规风险、营运风 险息兵德风险四大类，其中，投资风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各样风险，基金管理东谈主建立了一套完竣的风险管理体系。   基金管理东谈主风险管理体系的构建遵守以下六项基本原则：   （1）营造雅致的风险管理文化和里面胁制环境，使风险贯通一语气到每位员 工、各个岗亭和经营管理的各个设施。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的寥寂性和权 威性，使其灵验地阐明职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和经营活 动过程中得到切实灵验的实行。   （4）运用合理灵验的风险主义和模子，已矣风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。   （5）建立和鼓动职工职业守则培植和专科培训体系，确保员器用备雅致的 职业操守和充分的职责胜任智商。   （6）建立风险事件学习机制，雅致明白各样风险事件，吸收经验和教化， 不停完善风险管理体系。   本基金管理东谈主建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                 汇添富风险管理组织结构图 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书       董事会  审计与风险管理委员会       经营管理层               看管长    风险胁制委员会       各职能部门                     合规稽核部                                 风险管理部   （1）董事会对公司风险管理负有最终使命，董事会下设审计与风险管理委 员会与看管长。审计与风险管理委员会主要负责审核和率领公司的风险管理政策， 对公司的举座风险水平、风险胁制措施的实施情况进行评价。看管长负责组织指 导公司合规稽核和风险管理服务，监督搜检受托资产和公司运作的正当合规情况 及公司里面风险胁制情况。   （2）经营管理层负责风险管理政策、风险胁制措施的制定和落实，经营管 理层下设风险胁制委员会。风险胁制委员会主要负责审议风险管理轨制和经由， 处置紧要风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合阛阓风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管理。   （4）各职能部门负责从经营管理的各业务设施上贯彻落实风险管理措施， 实行风险识别、风险测量、风险胁制、风险评价和风险论述等风险管理规范，并 抓续完善相应的里面胁制轨制和经由。   本基金管理东谈主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险胁制、风险评价、 风险论述等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各样风险加以判断、归类和核定风险 性质的过程。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书      （2）风险测量是指估量和预计风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的谄谀来揣度风险大小的进程。      （3）风险胁制是指采选相应的措施，监控和防护各样风险的发生，已矣以 合理的成本在最大限定内驻扎风险和拖沓损失。      （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险胁制的实行情况和运行 成果的过程。      （5）风险论述是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定规范进行论述 的过程。      六、基金管理东谈主的里面胁制轨制      里面胁制是指基金管理东谈主为驻扎和化解风险，保证经营运作适当基金管理东谈主 发展野心，在充分探讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施胁制规范与胁制措施而形成的系统。      基金管理东谈主谄谀自身具体情况，建立了科学合理、胁制严实、运行高效的内 部胁制体系，并制定了科学完善的里面胁制轨制。      （1）保证基金管理东谈主经营运作遵从国度法律法则和行业监管功令，自发形 成遵法经营、范例运作的经营念念想和经营理念。      （2）驻扎和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完竣，已矣抓续、镇定、健康发展。      （3）确保基金管理东谈主和基金财务偏激他信息的真正、准确、实时、完竣。      （1）健全性原则。里面胁制机制遮掩基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、实行、监督、反馈等各个设施。      （2）灵验性原则。通过科学的里面胁制技巧和方法，建立合理的里面胁制 规范，景仰里面胁制的灵验实行。      （3）寥寂性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保抓相对寥寂，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。      （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的竖立权责分明、相互制 衡。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的经营管理方法缩短运作成本， 提高经济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制成果。   基金管理东谈主的里面胁制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭管理措施、完竣的信息贵府保全系统、严格的授权胁制、灵验 的风险驻扎系统和快速反应机制等。   基金管理东谈主遵从国度相关法律法则，遵守正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面胁制轨制。里面胁制的内容包括 投资管理业务胁制、信息表现胁制、信息期间系统胁制、管帐系统胁制以及里面 稽核胁制等。   （1）投资管理业务胁制   基金管理东谈主通过范例投资业务经由，分档次强化投资风险胁制。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的管理规章、操作经由和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采选不同措施进行胁制。   针对投资研究业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究服务的业务经由、研究论述质地评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的章程；对于投资决策业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格遵从法律法则的相关章程， 适当基金合同所章程的要求，同期设立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理功绩评价体系；对于基金往复业务，基金管理东谈主将实行蚁合往复与防火墙 轨制，建立往复监测系统、预警系统和往复反馈系统，完善关连的安全设施，交 易经由将严格按照“审核—实行—反馈—复核—归档”的规范进行，防护不高洁 关联往复挫伤基金份额抓有东谈主利益。   （2）信息表现胁制   基金管理东谈主通过完善信息表现轨制，确保基金份额抓有东谈主实时完竣地了解基 金信息。基金管理东谈主按照法律、法则和中国证监会相关章程，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息表现管理轨制》，指定了信息披 露使命东谈主负责信息表现服务，进行信息的组织、审核和发布，并将如期对信息披 露进行搜检和评价，保证公开表现的信息真正、准确、完竣。   （3）信息期间系统胁制 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书      基金管理东谈主建立了先进的信息期间系统和完善的信息期间管理轨制。基金管 理东谈主的信息期间系统由先进的筹划机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 圭臬的认证，并有完竣的期间贵府。基金管理东谈主制定了严格的信息期间岗亭使命 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，迫切数据实行他乡备份况且永远保存，确保了系统可靠、镇定、安全地运 行。在东谈主员胁制方面，对信息期间东谈主员进行相关信息系统安全的谐和培训和考察； 信息期间东谈主员之间如期交替岗亭。      （4）管帐系统胁制      基金管理东谈主通过建立严格的管帐系统胁制措施，确赞助帐核算正常运转。基 金管理东谈主根据《中华东谈主民共和国管帐法》、                   《证券投资基金管帐核算业务指引》、 《企业财务通则》等国度相关法律、法则制订了基金管帐轨制、公司财务轨制、 管帐服务操作经由和管帐岗亭服务手册。通过事前驻扎、事中搜检、过后监督的 方式发现、割断、根绝基金管帐核算中存在的各样风险。具体措施包括：遴荐了 咫尺首先进的基金核算软件；基金管帐严格实行复核轨制；基金管帐核算遴荐基 金管理东谈主与基金托管东谈主双东谈主同步寥寂核算、相互查对的方式；逐日制作基金管帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各样管帐报表、 统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。      （5）里面稽核胁制      基金管理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展寥寂监督，确保里面胁制的灵验性。 基金管理东谈主设立看管长，看管长不错列席基金管理东谈主召开的任何会议，调阅关连 档案，就里面胁制轨制的实行情况独马上履行搜检、评价、论述、建议职能。督 察长如期和不如期向董事会论述公司里面胁制实行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员遵从法律、法则和规章的相关 情况；搜检各业务部门和东谈主员实行里面胁制轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。      （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面胁制轨制的表现真正、准确；      （2）基金管理东谈主承诺根据阛阓变化和基金管理东谈主业务发展不停完善里面风 险胁制轨制。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                        更新招募诠释书                    第四部分 基金托管东谈主    （一）基金托管东谈主概况    称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    设立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东谈主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息表现负责东谈主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈主抓股的股 份制生意银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月顺利地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌往复（股票代码：3968），10 月 5 日 欺骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。截止 2024 年 6 月 30 日，本集团总 资产 115，747.83 亿元东谈主民币，高等法下成本充足率 17.95%，权重法下成本充 足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务管理团队、居品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、款式支抓团队、 运营管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现有职工 228 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准获取证券投资基金托管业务阅历，成为国 内第一家获取该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，持严惩理基金托管业务。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                   更新招募诠释书 招商银行当作托管业务天禀最全的生意银行之一，领有证券投资基金托管阅历、 基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资管理托管业务托管阅历、保障资金托 管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托管（QFII）资 格、及格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托 凭证试点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管谄谀自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和转变精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，死力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得 相信的民众、贴心折务的管家、让价值抓续增多、客户的体验更佳”的“4+主义”， 以转变的“服务居品化”为方法论，全地方助力资管机构已矣可抓续的高质地发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”                           “大不雅投研”                                “见微 数据”三个服务子品牌，不停转变托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务详尽系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布私募基 金绩效分析论述，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台， 顺利托管国内第一只券商集搭伙产管理筹划、第一只 FOF、第一只信托资金筹划、 第一只股权私募基金、第一家已矣货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 赞助，已矣从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的调动，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务抓续稳健发展，社会影响力不停进步，连年来获取业 内各样奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融转变 “十佳金融居品转变奖”； 6 月荣获《财资》                      “中国最好托管银行奖”，成为国内 惟一获取该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”                             “最好资产托管银 行”、   《21 世纪经济报谈》             “2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银 大师》   “中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》                       “中国最好托管银行奖”；                                  “全功 能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融转变“十佳金融居品转变奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点 子”有筹整齐等奖，以及中央金融团工委、宇宙金融青联第五届“双进步”金点子 有筹划二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书 财经泰斗媒体《亚洲银大师》             “中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票 风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》          “2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》                                     “中 国最好托管机构”        “中国最好待业金托管机构”                    “中国最好零卖基金行政外包”三 项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年         “中国境内最好托管机构”                    “最好公募基金托管机构”                               “最好公募 基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英 华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风 云榜“2020 年度最受宽饶托管银行”奖项；2021 年 10 月，                                  《证券时报》                                       “2021 年 度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公 募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结 算有限使命公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务凸起机构”奖项；9 月 荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理托管银 行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度凸起资产托管银行天玑奖”； 银行间阛阓计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、宇宙银行间同行拆 借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓转变奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业转变英华奖“托管转变奖”；2023 年 （宇宙性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银 行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀 资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养 老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管合营伙伴”奖。2024 年 4 月，荣 获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年杰出评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。   （二）主要东谈主员情况 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                       更新招募诠释书   缪建民先生，本行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央 委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司 副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长， 曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产管理有限公司董事 长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董 事长，东谈主保成本投资管理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限使命公司董事 长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委布告、实行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高 级经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 面主抓本行服务，2022 年 5 月 19 日起任本行党委布告，2022 年 6 月 15 日起任 本行行长。兼任本行香港上市关连事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司 董事长、招银海外金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联摧毁金融有 限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中 国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理 事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险胁制部副司理、司理、信贷管理部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 入的研究和丰富的实务经验。   （三）基金托管业务经营情况   截止 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资 基金。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书   (四) 托管东谈主的里面胁制轨制   招商银行确保托管业务严格遵从国度相关法律法则和行业监管轨制，坚抓守 法经营、范例运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督机制， 驻扎和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有意于 查错防弊、堵塞罅隙、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险胁制轨制，确保托管 业务信息真正、准确、完竣、实时；确保内控机制、体制的不停改进和各项业务 轨制、经由的不停完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面胁制及风险驻扎体系：   一级里面胁制及风险驻扎是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防护 和胁制；总行风险管理部、法律合规部、审计部寥寂对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控进步管理建议。   二级里面胁制及风险驻扎是招商银行资产托管部设立风险合规管理关连团 队，负责部门里面风险防护和胁制，实时发现里面胁制劣势，提议整改有筹划，跟 踪整改情况，并平直向部门总司理室论述。   三级里面胁制及风险驻扎是招商银行资产托管部在竖立专科岗亭时，遵守内 胁制衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面胁制遮掩各项业务过程和操作设施、遮掩统统团队 和岗亭，并由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以驻扎风 险、审慎经营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）寥寂性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保抓相对寥寂， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面胁制的搜检、评价 部门寥寂于里面胁制的建立和实行部门。   （4）灵验性原则。里面胁制灵验性包含里面胁制想象的灵验性、里面胁制 实行的灵验性。里面胁制想象的灵验性是指里面胁制的想象遮掩了统统应眷注的 迫切风险，且想象的风险应付措施适当。里面胁制实行的灵验性是指里面胁制能 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 够按照想象要求严格灵验实行。   （5）适合性原则。里面胁制适合招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够跟着托管业务经营计谋、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、 法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行纠正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与我行其他业务场合拒绝， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险驻扎的目的。   （7）迫切性原则。里面胁制在已矣全面胁制的基础上，眷注迫切托管业务 迫切事项和高风险设施。   （8）制衡性原则。里面胁制粗略已矣在托管组织体系、机构竖立、权责分 配及业务经由等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制竖立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、管帐核算、资金计帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务管理办法和业务操作规 程。轨制结构档次明晰、管理要求明确，兴奋风险管理全遮掩的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险胁制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，遴荐加密、直连方式传输数据，数据实行他乡实时备份， 统统的业务信息须经过严格的授权方能进行走访。   （3）客户贵府风险胁制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户贵府严格隐私，除法律法则和其他相关章程、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东谈主泄露。   （4）信息期间系统风险胁制。招商银行对信息期间系统机房、权限管理实 行双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并竖立门禁，统统电脑竖立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息期间系统采选两地三中心的救急备份管理措施等，保证 信息期间系统的安全。   （5）东谈主力资源胁制。招商银行资产托管部通过建立雅致的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东谈主力资源管理及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，灵验 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 地进行东谈主力资源管理。   （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和规范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理 办法》等相关法律法则的章程及基金合同、托管合同的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，基金托管东谈主对基金 管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的提真金不怕火与支付情况进行搜检监 督，对违犯法律法则、基金合同的指示拒却实行，独立即文书基金管理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据往复规范还是见效的投资指示违犯法律、 行政法则和其他相关章程，或者违犯基金合同约定，实时以书面容貌文书基金管 理东谈主进行整改，整改的时限应适当法律法则及基金合同允许的调理期限。基金管 理东谈主收到文书后应实时查对质实并以书面容貌向基金托管东谈主发出回函并改正。基 金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论述 中国证监会。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书                第五部分 关连服务机构   一、基金份额销售机构   （一）申购赎回代理券商   本基金的申购赎回代理券商请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。 基金管理东谈主可根据相关法律法则的要求，取舍其他适当要求的机构代理销售基金， 并在基金管理东谈主网站公示。   （二）二级阛阓往复代理券商   本基金办理二级阛阓往复业务的销售机构为具有基金销售业务阅历、经上 海证券往复所和中国证券登记结算有限使命公司招供的上海证券往复所会员单 位。具体会员单元名单可在上海证券往复所网站查询。   二、登记机构   （一）场内份额登记机构   称号：中国证券登记结算有限使命公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   讨论电话：010-50938782   传真：010-50938991   讨论东谈主：赵亦清   （二）场外份额登记机构   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   讨论东谈主：马树超   三、出具法律主见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   讨论东谈主：陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称号：安永华明管帐师事务所（特殊浅显合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务讨论东谈主：许培菁   承办管帐师：许培菁、韩云 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书               第六部分 基金的召募   基金管理东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他有 关章程召募本基金，并于 2018 年 1 月 18 日经中国证监会证监许可【2018】150 号文注册召募。   一、基金类型和存续期间   二、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时辰见基金份额发 售公告。   三、召募方式和召募场所   投资东谈主可取舍网上现款认购、网下现款认购和网下股票认购三种方式认购本 基金。   网上现款认购是指投资东谈主通过基金管理东谈主指定的发售代理机构用上海证券 往复所网上系统以现款进行的认购。   网下现款认购是指投资东谈主通过基金管理东谈主偏激指定的发售代理机构以现款 进行的认购。   网下股票认购是指投资东谈主通过基金管理东谈主偏激指定的发售代理机构以股票 进行的认购。   投资东谈主应当在基金管理东谈主偏激指定发售代理机构办理基金发售业务的营业 场所，或者按基金管理东谈主或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。基金 管理东谈主、发售代理机构办理基金发售业务的具体情况和讨论方式，请参见基金份 额发售公告。   基金管理东谈主可依据现实情况增减、变更发售代理机构，并另行公告。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实领受到认购央求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于认购央求及认 购金额的证实情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。   四、召募对象 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书   适当法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主。   五、基金份额发售面值、认购价钱   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元，认购价钱为东谈主民币 1.00 元。   六、认购开户   投资东谈主认购本基金时需具有上海证券往复所 A 股账户或证券投资基金账户 （以下简称“证券账户”）。   已有上海 A 股账户或证券投资基金账户的投资者不必再办理开户手续。   尚无上海 A 股账户或证券投资基金账户的投资者，需在认购前抓本东谈主身份 证到中国证券登记结算有限使命公司上海分公司的开户代理机构办理上海 A 股 账户或证券投资基金账户的开户手续。相关开设上海 A 股账户和证券投资基金 账户的具体规范和办法，请到各开户网点详备照顾相关章程。   （1）如投资东谈主需新开立证券账户，则应珍爱：   ①上海证券往复所证券投资基金账户只可进行基金份额的现款认购和二级 阛阓往复，如投资东谈主需要参与网下股票认购或基金的申购、赎回，则应开立上海 A 股账户。   ②开户当日无法办理指定往复，建议投资东谈主在进行认购前至少 2 个服务日办 理开户手续。   （2）如投资东谈主已开立上海证券账户，则应珍爱：   ①如投资东谈主未办理指定往复或指定往复在不办理本基金发售业务的证券公 司，需要指定往复或转指定往复在可办理本基金发售业务的证券公司。   ②当日办理指定往复或转指定往复的投资东谈主当日无法进行认购，建议投资东谈主 在进行认购前至少 1 个服务日办理指定往复或转指定往复手续。   七、认购用度   本基金的认购遴荐份额认购的原则。认购用度由投资东谈主承担，认购用度不列 入基金财产，主要用于基金的阛阓扩充、销售、登记等发售期间发生的各项用度。 认购费率如下表所示：            认购份额（M）        认购费率 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书             M            M≥100万份          每笔500元   基金管理东谈主持理网下现款认购时按照上表所示费率收取认购用度。基金管理 东谈主持理网下股票认购、发售代理机构办理网上现款认购、网下现款认购、网下股 票认购时可参照上述费率结构，按照不高于 0.08%的圭臬收取。投资者央求访佛 现款认购的，须按每笔认购央求所对应的费率档次分别计费。   八、网上现款认购   通过发售代理机构进行网上现款认购的投资东谈主，认购以基金份额央求，认购 佣金和认购金额的筹划公式为：   认购佣金＝认购价钱×认购份额×佣金比率   认购金额＝认购价钱×认购份额×(1＋佣金比率)   认购佣金由发售代理机构向投资东谈主收取，投资东谈主需以现款方式缴纳认购佣金。 认购份额不设上限。 购资金，办理认购手续。网上现款认购央求提交后，投资东谈主不错在当日往复时辰 内撤销指定的认购央求。 代理机构冻结相应的认购资金，登记机构进行计帐交收，并将灵验认购数据发送 发售妥洽东谈主，发售妥洽东谈主于网上现款认购结果后的第 4 个服务日将现实到位的认 购资金划往基金管理东谈主预先开设的基金召募专户。 询认购证实情况。   九、网下现款认购 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书   通过基金管理东谈主进行网下现款认购的投资东谈主，认购以基金份额央求，认购费 用和认购金额的筹划公式为：   认购用度＝认购价钱×认购份额×认购费率   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋认购费率）   净认购份额=认购份额+认购金额产生的利息/基金份额发售面值   认购用度由基金管理东谈主向投资东谈主收取，投资东谈主需以现款方式缴纳认购用度。   通过发售代理机构进行网下现款认购的认购金额的筹划同通过发售代理机 构进行网上现款认购的认购金额的筹划。 理网下现款认购的，每笔认购份额须为 1000 份或其整数倍；投资东谈主通过基金管 理东谈主持理网下现款认购的，每笔认购份额须在 5 万份以上（含 5 万份），投资东谈主 可屡次认购，累计认购份额不设上限。 办理关连认购手续，并备足认购资金。网下现款认购央求提交后如需裁撤以销售 机构的章程为准。 东谈主于 T＋2 日进行灵验认购款项的计帐交收，将认购资金划入基金管理东谈主预先开 设的基金召募专户。发售期结果后，基金管理东谈主将于第 4 个服务日将汇总的认购 款项偏激利息划往基金召募专户。其中，现款认购款项在发售期内产生的利息将 折算为基金份额归投资东谈主统统。   T 日通过发售代理机构提交的网下现款认购央求，由该发售代理机构冻结相 应的认购资金。在网下现款认购的终末一个服务日，各发售代理机构将每一个投 资东谈主账户提交的网下现款认购央求汇总后，通过上海证券往复所上网订价刊行系 统代该投资东谈主提交网上现款认购央求。之后，登记机构进行计帐交收，并将灵验 认购数据发送发售妥洽东谈主，发售妥洽东谈主于网上现款认购结果后的第 4 个服务日将 现实到位的认购资金划往基金管理东谈主预先开设的基金召募专户。 询认购证实情况。   十、网下股票认购 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书 标的指数的成份股和还是公告的备选成份股（具体名单以发售公告为准）。单只 股票最低认购申报股数为 1，000 股，逾越 1，000 股的部分须为 100 股的整数倍。 投资东谈主可屡次提交认购央求，累计申报数不设上限。 办理认购手续，并备足认购股票。网下股票认购央求提交后如需裁撤以销售机构 的章程为准。 并实时履行因股票认购导致的股份减抓所波及的信息表现等义务。   特殊情形包括但不限于以下几种情况：   ①还是公告的行将被调出标的指数的成份股不得用于认购本基金。   ②限制个股认购范围：基金管理东谈主可根据网下股票认购日前 3 个月的个股的 往复量、价钱波动偏激他异常情况，决定是否对个股认购范围进行限制，并在网 下股票认购日前至少 3 个服务日公告限制认购范围的个股名单。   ③临时拒却个股认购：对于在网下股票认购期间价钱波动异常或认购申报数 量异常的个股，基金管理东谈主可不经公告，全部或部分拒却该股票的认购申报。   ④募汇聚束前，如标的指数成份股出现调理，则调入名单中的股票将也纳入 认购清单。   网下股票认购期内逐日日终，销售机构将当日的股票认购数据按投资东谈主证券 账户汇总发送给基金管理东谈主。网下股票认购终末一日，基金管理东谈主初步证实各成 份股的灵验认购数目。登记机构根据基金管理东谈主提供的证实数据将投资东谈主账户内 相应的股票进行冻结。基金发售期结果后，基金管理东谈主根据销售机构提供的数据 筹划投资东谈主应以基金份额方式支付的认购用度，并从投资东谈主的认购份额中扣除， 然后将扣除的认购用度以基金份额的容貌返还给销售机构。登记机构根据基金管 理东谈主提供的投资东谈主净认购份额明细数据进行投资东谈主认购份额的开动登记，并根据 基金管理东谈主报上海证券往复所证实的灵验认购央求股票数据，将投资东谈主央求认购 的股票过户到基金的证券账户。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                  更新招募诠释书      认购份额＝   （第 i 只股票在网下股票认购期终末一日的均价×灵验认购数 量）／基金份额发售面值   其中：  （1）i 代表投资东谈主提交认购央求的第 i 只股票，如投资东谈主仅提交了 1 只股票 的央求，则 i＝1。  （2）“第 i 只股票在网下股票认购期终末一日的均价”由本基金管理东谈主根据 上海证券往复所确当日行情数据，以该股票的总成交金额除以总成交股数筹划， 以四舍五入的方法保留少许点后两位。若该股票在当日停牌或无成交，则以一样 方法筹划最近一个往复日的均价当作筹划价钱。      若某只股票在网下股票认购期终末一日至登记机构进行股票过户日的冻结 期间发生了除息、送股（转增）、配股等权益变动，由于投资东谈主获取了相应的权 益，基金管理东谈主将按如下方式对该股票在网下股票认购期终末一日的均价进行调 整：      息      ／（1＋每股配股比例）      股比例）／（1＋每股送股比例＋每股配股比例）      股价×配股比例－每股现款股利或股息）／（1＋每股送股比例＋每股配股比      例）  （3）“灵验认购数目”是指由基金管理东谈主证实的并由登记机构完成计帐交收 的股票股数。其中：   ① 对于经公告限制认购范围的个股，基金管理东谈主可证实的认购数目上限为： 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                   更新招募诠释书   ?   qmax 为限制认购范围的单只个股最高可证实的认购数目；   ?   Cash 为网上现款认购和网下现款认购的整个央求数额；   ?   pjqj 为除限制认购范围的个股和基金管理东谈主全部或部分临时拒却的个股       除外的其他个股在网下股票认购期终末一日均价和认购申报数目乘积；   ?   w 为该股按均价筹划的其在网下股票认购期终末一日标的指数中的权重。       认购期间，如标的指数发布指数调理公告，则基金管理东谈主根据公告调理       后的成份股名单及标的指数编制功令筹划调理后的标的指数组成权重，       当作筹划依据；   ?   p 为该股在网下股票认购期终末一日的均价。   ② 若某一股票在股票认购日至登记机构进行股票过户日的冻结期间发生司       法实行，则基金管理东谈主将根据登记机构证实的现实过户数据对投资者的       灵验认购数目进行相应调理。 询认购证实情况。销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代 表销售机构确乎领受到认购央求。认购的证实以登记机构的证实结果为准。对于 认购央求及认购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。   十一、召募资金利息与召募股票权益的处理方式   通过基金管理东谈主进行网下现款认购的灵验认购资金在召募期间产生的利息， 将折算为基金份额归投资者统统，其中利息转份额以登记机构的记录为准；网上 现款认购和通过发售代理机构进行网下现款认购的灵验认购资金在登记机构清 算交收后至划入基金托管专户前产生的利息，计入基金财产，不折算为投资者基 金份额；网下股票认购所召募的股票在网下股票认购日至登记机构进行股票过户 日的冻结期间所产生的权益归投资者统统。   十二、刊行连络基金或增设新的份额类别   在不违犯法律法则及对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响的前提下，基 金管理东谈主可根据基金发展需要，与基金托管东谈主协商一致后，召募并管理以本基金 为主义 ETF 的一只或多只连络基金，或为本基金增设新的份额类别，而无需召 开基金份额抓有东谈主大会审议，但需在调理实施之日前依照《信息表现办法》的有 关章程在指定媒介上公告。   十三、基金召募情况 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                更新招募诠释书    本基金召募期为 2018 年 7 月 17 日至 2018 年 10 月 16 日。管理帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 额 0 份（含召募期利息结转的份额），占基金总份额比例 0%。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书                  第七部分 基金备案      一、基金备案的条件      本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票按基金合同约定的估值方法计 算的价值）不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金管 理东谈主依据法律法则及招募诠释书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内遴聘法定 验资机构验资，自收到验资论述之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手 续。      基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主持理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面证实之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。 基金管理东谈主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》见效事宜赐与公 告。基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动 结果前，任何东谈主不得动用；网下股票认购所召募的股票由发售代理机构赐与冻 结。      二、基金合同不可见效时召募资金的处理方式      如若召募期限届满，未兴奋基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列使命： 期活期入款利息，同期将已冻结的股票解冻； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产范围      《基金合同》见效后，一语气 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期论述中赐与 表现；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会诠释原 因论述并报送提议管理有筹划，如调换运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合 同等，并召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。      法律法则另有章程时，从其章程。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书   本基金基金合同于 2018 年 10 月 23 日持重见效。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书           第八部分 基金份额折算与变更登记      基金合同见效后，为了更好的追踪标的指数和提高往复便利，本基金不错进 行份额折算。      一、基金份额折算的时辰      基金管理东谈主应预先确定基金份额折算日，并依照《信息表现办法》的相关规 定提前公告。      二、基金份额折算的原则      基金份额折算由基金管理东谈主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份 额的变更登记。      基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 数额将发生调理，但调理后的基金份额抓有东谈主抓有的基金份额所代表的基金资产 占基金总资产的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额抓有东谈主的权益无现实 性影响，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。基金份额折算后，基金份额抓有东谈主 将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。      如若基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理东谈主可延伸办理基金份额折 算。      三、基金份额折算的方法      基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。      四、如明天本基金增多基金份额的类别，基金管理东谈主在实施份额折算时，可 对全部份额类别进行折算，也可根据需要只对其中部分类别的份额进行折算。如 本基金对部分份额类别进行折算，对于波及投票权、提议召集权、召集权、筹划 到会或出具表决主见的抓有东谈主所代表的基金份额数目、表决权、基金财产计帐等 需要统计基金份额抓有东谈主所抓份额偏激占总份额比例时，每一份未折算的基金份 额与固定比例的已折算基金份额代表同等权利，其中固定比例指折算比例。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书            第九部分 基金份额的上市往复   一、基金份额上市   基金合同见效后，具备下列条件的，基金管理东谈主可依据《上海证券往复所证 券投资基金上市功令》，进取海证券往复所央求基金份额上市：   基金上市前，基金管理东谈主应与上海证券往复所坚定上市合同书。基金获准在 上海证券往复所上市的，基金管理东谈主应按照关连章程发布基金上市往复公告书。   二、基金份额的上市往复   基金份额在上海证券往复所的上市往复需遵守《上海证券往复所往复功令》、 《上海证券往复所证券投资基金上市功令》、                    《上海证券往复所往复型怒放式指数 基金业求实施详情》等相关章程。   基金上市后，本基金场内份额可平直在上海证券往复所上市往复；场外份额 在条件许可的情况下，应由基金份额抓有东谈主通过央求办理跨系统转托管将基金份 额转为场内份额后，方可上市往复。   本基金份额于 2018 年 11 月 23 日起上市往复。   三、间隔上市往复   基金份额上市往复后，有下列情形之一的，上海证券往复所可间隔基金的上 市往复，并报中国证监会备案：   若因上述 1、3、4、5 项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券交 易所间隔上市的，本基金可由往复型怒放式基金变更为追踪标的指数的非上市的 怒放式指数基金，而无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   若届时本基金管理东谈主已有以该指数当作标的指数的指数基金，则基金管理东谈主 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 将本着景仰基金份额抓有东谈主正当权益的原则，履行适当的规范后与该指数基金合 并或者收用其他合适的指数当作标的指数。     四、基金份额参考净值（IOPV）的筹划与公告     基金管理东谈主在每一往复日开市前进取海证券往复所提供当日的申购赎回清 单，上海证券往复所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成 交数据，筹划并发布基金份额参考净值（IOPV），供投资者往复、申购、赎回基 金份额时参考。     基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的固定替代金额＋申 购赎回清单中退补现款替代成份证券的数目与该证券调理后 T 日开盘参考价相 乘之和＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘 积之和＋申购赎回清单中谢却用现款替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘 积之和+申购赎回清单中的预估现款部分）／最小申购赎回单元所对应的基金份 额     上海证券往复所和基金管理东谈主不错调理基金份额参考净值的筹划方法，并予 以公告。     五、关连法律法则、中国证监会及上海证券往复所对基金上市往复的功令等 关连章程内容进行调理的，基金合同相应赐与修改，且此项修改毋庸召开基金份 额抓有东谈主大会审议。     六、若上海证券往复所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市交 易的新功能，本基金管理东谈主不错在履行适当的规范后增多相应功能。     七、在不违犯法律法则的章程及对基金份额抓有东谈主利益无现实不利影响的前 提下，本基金不错央求在包括境应酬易所在内的其他往复场所上市往复。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书           第十部分 基金份额的申购与赎回   本基金的基金份额分为场内份额与场外份额两种，分别适用不同的申购赎回 办法。   一、场内份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资东谈主应当在申购赎回代理券商办理基金场内份额申购、赎回业务的营业场 所或按申购赎回代理券商提供的其他方式办理基金的场内份额申购和赎回。   基金管理东谈主在起首场内份额申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单， 并可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商，并在基金管理东谈主网站公示。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的场内份额申购和赎回，具体办理时辰为上海 证券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时辰，但基金管理东谈主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停场内份额申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货往复阛阓、证券/期货往复所往复时 间变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应 的调理，但应在实施日前依照《信息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同见效之日起不逾越三个月起首办理场内份额申购，具 体业务办理时辰在场内份额申购起首公告中章程。   基金管理东谈主自基金合同见效之日起不逾越三个月起首办理场内份额赎回，具 体业务办理时辰在场内份额赎回起首公告中章程。   本基金可在基金上市往复之前起首办理场内份额申购、赎回，但在基金央求 上市期间，可暂停办理场内份额申购、赎回。   在确定申购起首与赎回起首时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告申购与赎回的起首时辰。   本基金在基金合同见效后、场内份额怒放日常申购之前，可向本基金连络基 金通达特殊申购，申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准筹划，按金额申 购，不收取与申购关连的用度和成本。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                   更新招募诠释书   本基金连络基金特殊申购所得的申购份额筹划如下：   申购份数＝申购金额／特殊申购日本基金基金份额净值   申购份额按照截位的方法保留到整数位，由此舛误产生的损失由本基金连络 基金财产承担。   本基金于 2018 年 11 月 23 日怒放日常申购赎回业务。   （三）申购与赎回的原则   本基金场内份额申购、赎回的原则如下： 其他对价； 任公司的关连业务功令和章程。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主 必须在新功令起首实施前依照《信息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金管理东谈主章程的规范，在怒放日的具 体业务办理时辰内提议场内份额申购或赎回的央求。   投资东谈主在提交场内份额申购央求时须按申购赎回清单的章程备足申购对价， 投资东谈主在提交场内份额赎回央求时须抓有弥散的基金份额余额和现款，不然所提 交的场内份额申购、赎回央求不成立。   正常情况下，投资东谈主场内份额申购、赎回央求在受理应日进行证实。如投资 东谈主未能提供适当要求的申购对价，则场内份额申购央求失败。如投资东谈主抓有的符 合要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或基金投资组合内不具 备足额的适当要求的赎回对价，则场内份额赎回央求失败。   销售机构对场内份额申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅 代表销售机构确乎领受到该央求。场内份额申购、赎回的证实以登记机构的证实 结果为准。对于场内份额申购、赎回央求的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 欺骗正当权利。   本基金场内份额申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现 金差额偏激他对价的计帐交收适用上海证券往复所、中国证券登记结算有限使命 公司发布关连功令和参与各方关连合同的相关章程。   投资者 T 日申购顺利后，登记机构在 T 日收市后办理上海证券往复所上市 的成份股交收与基金份额的交收登记以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理现款 替代的交收与现款差额的计帐；在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送给 申购赎回代理券商、基金管理东谈主和基金托管东谈主。   投资者 T 日赎回顺利后，登记机构在 T 日收市后办理上海证券往复所上市 的成份股交收与基金份额的刊出以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理成份股现 金替代的交收以及现款差额的计帐；在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发 送给申购赎回代理券商、基金管理东谈主和基金托管东谈主。   投资者应按照基金合同的约定和销售机构的章程按时足额支付应付的现款 差额和现款替代补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代补款未能按时足额 交收的，基金管理东谈主有权为基金的利益向该投资者追偿，并要求其承担由此导致 的其他基金份额抓有东谈主或基金资产的损失。   如若登记机构和基金管理东谈主在计帐交收时发现不可正常践约的情形，则依据 上海证券往复所、中国证券登记结算有限使命公司发布关连功令和参与各方关连 合同的相关章程进行处理。   基金管理东谈主和登记机构可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额抓有 东谈主现实性利益的前提下，对上述申购赎回的规范以及计帐交收和登记的办理时辰、 方式、处理功令等进行调理，并在起首实施前按照《信息表现办法》的相关章程 在指定媒介上赐与公告。   （五）申购和赎回的数目限制 金咫尺的最小申购赎回单元为 30 万份基金份额。 允许的情况下，调理最小申购、赎回单元。基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信 息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书 基金管理东谈主不错采选章程单个投资者申购份额上限、基金范围上限或基金单日净 申购比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份 额抓有东谈主的正当权益，具体章程请参见关连公告。      基金管理东谈主可根据基金运作情况、阛阓情况和投资东谈主需求，在法律法则允许 的情况下，调理场内份额申购和赎回数目的限制。基金管理东谈主必须在调理实施前 依照《信息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告。      （六）申购和赎回的对价、用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 筹划，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，不错适当延伸筹划或公告，并报中国证 监会备案。 基金份额数额确定。场内份额申购对价是指投资东谈主申购场内份额时应托付的组合 证券、现款替代、现款差额偏激他对价。场内份额赎回对价是指投资东谈主赎回场内 份额时，基金管理东谈主应托付给投资东谈主的组合证券、现款替代、现款差额偏激他对 价。 往复所开市前公告。      基金管理东谈主不错在不违犯关连法律法则且不影响基金份额抓有东谈主现实性利 益的情况下对基金份额净值、申购赎回清单筹划和公告时辰进行调理并提前公告。      （七）份额申购赎回清单的内容与款式      T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的组合证券内各 成份证券数据、现款替代、T 日预估现款部分、T－1 日的现款差额、基金份额净 值偏激他关连内容。      组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 告最小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资东谈主按基金合同和招募诠释书的章程， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   现款替代分为 4 种类型：谢却现款替代（符号为“谢却”）、不错现款替代（标 志为“允许”）和必须现款替代（符号为“必须”）和退补现款替代（符号为“退 补”）。   谢却现款替代适用于上海证券往复所上市的成份证券，是指在申购、赎回基 金份额时，该成份证券不允许使用现款当作替代。   不错现款替代适用于上海证券往复所上市的成份证券，是指在申购基金份额 时，允许使用现款当作全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款当作替代。   必须现款替代适用于统统成份证券，是指在申购、赎回基金份额时，该成份 证券必须使用现款当作替代。   退补现款替代适用于深圳证券往复所上市的成份证券，是指在申购、赎回基 金份额时，该成份证券必须使用现款当作替代，根据基金管理东谈主买卖情况，与投 资者进行退款或补款。   （1）对于不错现款替代 金管理东谈主觉得不错适用的其他情形。咫尺仅适用于中证银行指数中的上海证券交 易所股票。   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   其中，该证券参考价钱咫尺为该证券前一往复日除权除息后的收盘价。如若 上海证券往复所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券往复所文书章程的参考 价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管理东谈主需在该 部分证券收复往复后买入，而现实买入价钱加上关连往复用度后与申购时的参考 价钱可能有所各异。为便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替 代溢价比例，并据此收取替代金额。如若预先收取的金额高于基金买入该部分证 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                       更新招募诠释书 券的现实成本，则基金管理东谈主将退还多收取的差额；如若预先收取的金额低于基 金买入该部分证券的现实成本，则基金管理东谈主将向投资东谈主收取欠缺的差额。   T 日，基金管理东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替 代金额。   在 T 日后被替代的部分证券有正常往复的 2 个往复日（简称为 T＋2 日）内， 基金管理东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T＋2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 现实买入成本（包括买入价钱和往复用度）的差额，确定基金应退还投资东谈主或投 资东谈主应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券的现实买入成本加上按照 T＋2 日收盘价筹划的未购入部分被替代 证券价值的差额，确定基金应退还投资东谈主或投资东谈主应补交的款项。   特殊情况：若自 T 日起，上海证券往复所正常往复日已达 20 日而该部分证 券的正常往复日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券的现实购入 成本加上按照最近一次收盘价筹划的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定 基金应退还投资东谈主或投资东谈主应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T＋2 日（在特殊情况下则为 T 日起的第 20 个正 常往复日）期间被替代的证券发生除息、送股（转增）、配股，以及由于股权分 置调动等发生的其他权益变动，则进行相应调理。   T＋2 日后的第 1 个阛阓往复日（在特殊情况下则为 T 日起的第 21 个阛阓交 易日），基金管理东谈主将应退款和应补款的明细及汇总额据发送给关连申购赎回代 理券商和基金托管东谈主，关连款项的计帐交收，将于尔后 3 个服务日内完成。 定投资东谈主使用不错现款替代的比例整个不得逾越申购基金份额资产净值的一定 比例。现款替代比例的筹划公式为：                   n                  ? 第i只替代证券数目 ×该证券参考价钱     现款替代比例（%）＝   i =1                        ×100%                  申购基金份额 ×参考基金份额净值 ( IOPV )   公式中，“该证券参考价钱”果然定原则与不错现款替代情况下，替代金额 的筹划公式中的该证券参考价钱确定原则相通。基金份额参考净值咫尺为 ETF 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 前一往复日除权除息后的收盘价，如若上海证券往复所基金份额参考净值筹划方 式发生变化，以上海证券往复所文书章程的基金份额参考净值为准。   （2）对于必须现款替代 份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法则限制投资的成份证券；或出于保 护基金抓有东谈主利益等目的基金管理东谈主觉得有必要实行必须现款替代的成份证券。 公告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的筹划方法为 申购赎回清单中该证券的数目乘以其 T 日开盘参考价。   （3）退补现款替代 往复所股票。   申购的替代金额＝替代证券数目×该证券调理后 T 日开盘参考价×（1+现 金替代溢价比例）；   赎回的替代金额＝替代证券数目×该证券调理后 T 日开盘参考价×（1-现 金替代溢价比例）。   对退补现款替代而言，申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替 代的证券，基金管理东谈主将买入该证券，现实买入价钱加上关连往复用度后与该证 券调理后 T 日开盘参考价可能有所各异。为便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清 单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。如若预先收取的金额高 于基金购入该部分证券的现实成本，则基金管理东谈主将退还多收取的差额；如若预 先收取的金额低于基金购入该部分证券的现实成本，则基金管理东谈主将向投资者收 取欠缺的差额。   对退补现款替代而言，赎回时扣除现款替代溢价的原因是，对于使用现款替 代的证券，基金管理东谈主将卖出该证券，现实卖出价钱扣除关连往复用度后与该证 券调理后 T 日开盘参考价可能有所各异。为便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清 单中预先确定现款替代溢价比例，并据此支付替代金额。如若预先支付的金额低 于基金卖出该部分证券的现实收入，则基金管理东谈主将退还少支付的差额；如若预 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 先支付的金额高于基金卖出该部分证券的现实收入，则基金管理东谈主将向投资者收 取多支付的差额。   其中，调理后 T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数 成份证券的调理后开盘参考价确定。   基金管理东谈主将自 T 日起在收到申购往复证实后按照“时辰优先、实时申报” 的原则按次买入申购被替代的部分证券，在收到赎回往复证实后按照“时辰优先、 实时申报”的原则按次卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的往复，基金管 理东谈主在 T 日后被替代的成份证券有正常往复的 2 个往复日（简称为 T+2 日）内 完成上述往复。   时辰优先的原则为：申购赎回标的相通的，先证实成交者优先于后证实成交 者。先后程序按照上海证券往复所证实申购赎回的时辰确定。   实时申报的原则为：基金管理东谈主在深圳证券往复所一语气竞价期间，根据收到 的上海证券往复所申购赎回证实记录，在期间系统允许的情况下实时向深圳证券 往复所申报被替代证券的往复指示。   T 日基金管理东谈主按照“时辰优先”的原则按次与申购投资者确定基金应退还 投资者或投资者应补交的款项，即按照申购时辰程序，以替代金额与被替代证券 的按次现实购入成本（包括买入价钱与往复用度）的差额，确定基金应退还申购 投资者或申购投资者应补交的款项；按照“时辰优先”的原则按次与赎回投资者 确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回时辰程序，以替代金 额与被替代证券的按次现实卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）的差额，确定基 金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券， T 日后基金管理东谈主不错连续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际购入成本（包括买入价钱与往复用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或 申购投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购 入的部分被替代证券现实购入成本（包括买入价钱与往复用度）加上按照 T+2 日 收盘价筹划的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书   T+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎 回投资者应补交的款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的 部分被替代证券现实卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）加上按照 T+2 日收盘价 筹划的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回 投资者应补交的款项。   特殊情况：若自 T 日起，深圳证券往复所正常往复日已达到 20 日而该证券 正常往复日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券现实购入成本 （包括买入价钱与往复用度）加上按照最近一次收盘价筹划的未购入的部分被替 代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以 替代金额与所卖出的部分被替代证券现实卖出收入（卖出价钱扣除往复用度）加 上按照最近一次收盘价筹划的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应 退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日历间发生除息、送股（转增）、配股等权 益变动，则进行相应调理。   T+2 日后第 1 个服务日，基金管理东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送 给关连申购赎回代理券商和基金托管东谈主，关连款项的计帐交收将于尔后 3 个工 作日内完成。   预估现款部分是指，为便于筹划基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先 冻结央求申购、赎回的投资东谈主的相应资金，由基金管理东谈主筹划的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款部分，其筹划公式为： T 日预估现款部分＝T－1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清 单中必须用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中退补现款替代成份证券 的数目与该证券调理后 T 日开盘参考价相乘之和＋申购赎回清单中不错用现款 替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中谢却用现款 替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘积之和）   其中，T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数成份证券 的调理后开盘参考价确定。   另外，若 T 日为基金分红除息日，则筹划公式中的“T－1 日最小申购赎回 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                          更新招募诠释书 单元的基金资产净值”需要扣减相应的收益分拨数额。   预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其筹划公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中退补现款替代成份证券的数目 与 T 日收盘价相乘之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与 T 日 收盘价相乘之和+申购赎回清单中谢却现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相 乘之和）   T 日投资东谈主申购、赎回基金份额时，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进行 资金的计帐交收。现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东谈主申购时，如 现款差额为正数，则投资东谈主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差 额为负数，则投资东谈主将根据其申购的基金份额获取相应的现款；在投资东谈主赎回时， 如现款差额为正数，则投资东谈主将根据其赎回的基金份额获取相应的现款，如现款 差额为负数，则投资东谈主应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。           图表：T 日申购赎回清单的款式例如如下：                       基本信息         最新公告日历                   XXXX 年 X 月 X 日          基金称号               中证银行往复型怒放式指数证券投资基金        基金管理公司称号                汇添富基金管理股份有限公司        一级阛阓基金代码                     XXXXXX                      T－1 日信息内容     现款差额（单元：元）                    XX.XX 元 最小申购、赎回单元资产净值（单元：元）               XX.XX 元    基金份额净值（单元：元）                  X.XXXX 元                  T 日信息内容    预估现款部分（单元：元）                   XX.XX 元     不错现款替代比例上限                     XX%         申购上限                        无         赎回上限                        无    最小申购赎回单元（单元：份）                 XXXX 份       是否需要公布 IOPV                  是      申购赎回的允许情况                  申购和赎回皆允许                   T 日成份股信息内容 股票代码   股票简称    股票数目    现款替代      现款替代          固定替代 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书                           符号   溢比价率       金额   二、场外份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资东谈主应当在基金管理东谈主或其指定的其他销售机构办理本基金场外份额的 申购和赎回。基金管理东谈主在起首场外份额申购、赎回业务前公告相关场外份额申 购、赎回的具体办法，包括但不限于：适用场外申赎方式的条件、怒放日场外申 赎的截止时辰、业务功令等等。   在不违犯法律法则及对基金份额抓有东谈主利益无现实不利影响的前提下，基金 管理东谈主可根据阛阓情况罢手办理场外份额的申购、赎回业务。在决定罢手场外份 额的申购、赎回业务情况下，基金管理东谈主应采选适当措施对原有场外份额抓有东谈主 作出妥善安排并提前公告。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   基金管理东谈主可根据现实情况照章决定本基金起首办理场外份额申购、赎回的 具体日历。   投资东谈主在怒放日办理场外份额的申购和赎回，往复截止时辰为怒放日的 14： 定为准；但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告 暂停场外份额申购、赎回时除外。   在确定场外份额申购起首与赎回起首时辰后，基金管理东谈主应在场外份额申购、 赎回怒放前依照《信息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告场外份额申购与 赎回的起首时辰。   投资东谈主在怒放时辰除外提交的场外份额申购、赎回等往复央求，且登记机构 证实接受的，场外份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回的价钱。   本基金场外份额申购、赎回的起首时辰可能与场内份额申购、赎回的起首时 间存在各异，投资者应眷注基金管理东谈主发布的相关公告。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货往复阛阓、证券/期货往复所往复时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东谈主有权视情况对前述怒放日及 怒放时辰进行相应的调理，但应在实施前依照《信息表现办法》的相关章程在指 定媒介上公告。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   （三）申购与赎回的原则 份额央求； 日收市后筹划的基金份额净值为基准进行筹划； 行程序赎回； 转托管，也可跨系统转托管为场内份额； 在当日的业务办理时辰结果后不得撤销。 动订价机制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例遵守关连法律 法则以及监管部门、自律功令的章程。基金管理东谈主依照《信息表现办法》的相关 章程，将舞动订价机制的具体操作功令在指定媒介上公告。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东谈主 必须在新功令起首实施前依照《信息表现办法》的相关章程在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的规范   投资者必须根据基金管理东谈主章程的规范，在怒放日的怒放时辰内提议场外份 额申购或赎回的央求。   投资东谈主申购场外基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付款项，若 申购资金在章程的截止时辰内未全额到账则申购不成立。若投资东谈主托付申购款项， 申购央求成立；登记机构证实基金份额时，申购见效。若申购不成立或无效，基 金管理东谈主将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。   基金份额抓有东谈主递交场外份额赎回央求，赎回成立；登记机构证实赎回时， 赎复活效。   正常情况下，投资东谈主场外份额赎回央求顺利后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 括该日)内支付赎回款项。在发生场外份额无数赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行调理，基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信息表现办法》的相关章程在指 定媒介上公告。   基金管理东谈主在场外份额申购、赎回怒放日截止时辰前受理申购和赎回央求的 今日当作申购或赎回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该往复的灵验性进行证实。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询央求的证实情况。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机 构确乎领受到央求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。   在法律法则允许的范围内，本基金管理东谈主或登记机构可根据业务功令，对上 述业务办理时辰进行调理，基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信息表现办法》 的相关章程在指定媒介上公告。   正常情况下，投资者 T 日申购基金场外份额顺利后，登记机构在 T+1 日为 投资者增多权益并办理注册登记手续。   正常情况下，基金份额抓有东谈主 T 日赎回基金场外份额顺利后，登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。   在法律法则允许的范围内，登记机构不错对上述注册登记办理时辰进行调理， 基金管理东谈主于起首实施前在指定媒介上公告。   （五）申购与赎回的数额限制 每次赎回的单笔最低份额为 50 万份。 该账户在该场外售售机构托管的场外份额余额不及 50 万份，则必须一次性赎回 本基金全部场外份额）；若某笔赎回将导致投资者在该场外售售机构托管的本基 金场外份额余额不及 50 万份时，基金管理东谈主有权将投资者在该销售机构托管的 本基金剩余场外份额一次性全部赎回。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 上限限制，对单个投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净申购比例不 设上限。 基金管理东谈主不错采选章程单个投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净 申购比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份 额抓有东谈主的正当权益，具体章程请参见关连公告。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调理实施前依照《信息表现办法》的相关规 定在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 筹划，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当延伸筹划 或公告。 除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为份，份额上述筹划结果均按四舍五入 保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 值减去赎回关连用度，赎回金额、赎回用度的单元为东谈主民币元，四舍五入保留到 少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 印花税等关连往复成本水平，收取一定的申购费和/或赎回费并归入基金资产， 确保遮掩场外现款申赎、赎回引起的证券往复用度。   申购费率：0.05%   赎回费率：0.15%   基金管理东谈主可在对现有份额抓有东谈主利益无现实性不利影响的前提下，根据市 场情况及关连往复成本水平调理（包括调高及调低）申购费率、赎回费率，经公 告后实施。   （1）申购份额的筹划 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   本基金的申购金额包括申购费和净申购金额，其通用的筹划方式为：   净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）   申购费=申购金额-净申购金额   申购份数=净申购金额÷T 日基金份额净值   （2）基金赎回金额的筹划   赎回费=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费 净值所支付、取得的场外申购、赎回现款对价，与场内申购、赎回所支付、取得 的对价方式不同。投资者可自行判断并取舍稳健自身的申购赎回场所、方式。   三、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求（基金管 理东谈主可视情况同期暂停或拒却场内份额和场外份额的申购，也不错只拒却或暂停 其中一种份额的申购）： 投资东谈主的申购央求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃阛阓价钱且遴荐估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金 托管东谈主协商证实后，基金管理东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购央求。 金资产净值或无法进行证券往复。 额抓有东谈主利益时。 一笔新的场内份额申购央求被证实顺利，会使本基金场内份额当日申购份额逾越 申购赎回清单中章程的申购份额上限时，该笔申购央求将被拒却； 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，从而挫伤现有基金 份额抓有东谈主利益的情形。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 者 IOPV 筹划差错、申购赎回清单编制差错。 理申购，或者因指数编制机构、关连证券往复所等因异常情况使申购赎回清单无 法编制或编制欠妥。上述异常情况指基金管理东谈主无法猜度并不可胁制的情形，包 括但不限于系统故障、汇集故障、通信故障、电力故障、数据差错等。   发生上述第 1、2、3、6、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂 停接受投资者申购央求时，基金管理东谈主应当根据相关章程在指定媒介上刊登暂停 申购公告。如若投资东谈主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购对价将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   四、暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回 对价（基金管理东谈主可同期对场内份额和场外份额实施暂停赎回或减慢支付赎回对 价，也不错只针对其中一种份额实施暂停赎回或减慢支付赎回对价）： 投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回对价；当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴荐估值期间仍导致公允价值存在紧要 不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金管理东谈主应当采选暂停接受投资东谈主 的赎回央求或减慢支付赎回对价的措施。 金资产净值或无法进行证券往复。 者 IOPV 筹划差错、申购赎回清单编制差错。 理赎回，或者因指数编制机构、关连证券往复所等因异常情况使申购赎回清单无 法编制或编制欠妥。上述异常情况指基金管理东谈主无法猜度并不可胁制的情形，包 括但不限于系统故障、汇集故障、通信故障、电力故障、数据差错等。 管理东谈主可暂停接受投资者的赎回央求。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 一笔新的场内份额赎回央求被证实顺利，会使本基金场内份额当日赎回份额逾越 申购赎回清单中章程的赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒却；   发生上述第 1、2、3、4、5、6、8 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停基金份 额抓有东谈主的赎回央求或者减慢支付赎回对价时，基金管理东谈主应在当日报中国证监 会备案。已接受的赎回央求，基金管理东谈主应足额支付，基金份额抓有东谈主在央求赎 回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   五、场外份额无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的场外份额净赎回央求(场外赎回央求份额总额加上 基金调换中转出央求份额总额后扣除场外申购央求份额总额及基金调换中转入 央求份额总额后的余额)逾越前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了 无数赎回。   当基金出现场外份额无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合 气象决定对场外份额全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部场外份额赎回 央求时，按正常赎回规范实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的场外份额赎回央求有 繁难或觉得因支付投资东谈主的场外份额赎回央求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当日接受场外份额赎回比例不低于上一 怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余场外份额赎回央求宽限办理。对于 当日的场外份额赎回央求，应当按单个账户场外份额赎回央求量占场外份额赎回 央求总量的比例，确定当日受理的场外赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在 提交场外份额赎回央求时不错取舍宽限赎回或取消赎回。取舍宽限赎回的，将自 动转入下一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获 受理的部分场外份额赎回央求将被撤销。宽限的场外份额赎回央求与下一怒放日 场外份额赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交场外份额赎回央求 时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额抓有东谈主央求赎回的基金份额占前一 怒放日基金总份额的比例逾越 20%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额抓 有东谈主逾越前述约定比例的赎回央求实施宽限赎回。   对该单个基金份额抓有东谈主不逾越前述比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 一谈，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额抓有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前述比例约定的，连续按前述功令处理，直至该单一基金份 额抓有东谈主单个怒放日内央求赎回的基金份额占前一怒放日基金总份额的比例低 于前述比例。   基金管理东谈主在履行适当规范后，有权根据其时阛阓环境调理前述比例和办理 措施，并在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生场外份额无数赎回，如基 金管理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的场外份额赎回央求；还是接受的场外份 额赎回央求不错减慢支付赎回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在指定媒 介上进行公告。   当发生上述场外份额宽限赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募诠释书章程的其他方式在 3 个往复日内文书基金份额抓有东谈主，诠释有 关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   六、基金的非往复过户、冻结及解冻   登记机构可依据其业务功令，受理基金份额的非往复过户、冻结与解冻等业 务，并收取一定的手续用度。   七、基金调换   基金管理东谈主不错根据关连法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金场 外份额与基金管理东谈主管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的 调换费，具体章程由基金管理东谈主届时根据关连法律法则及基金合同的章程制定并 公告，并提前奉告基金托管东谈主与关连机构。   八、基金的转托管、质押   本基金的转托管包括场外份额的系统内转托管及场表里份额的跨系统转托 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 管。      条件许可情况下，在基金管理东谈主制定并发布相关功令后，本基金场外份额可 跨系统转托管为场内份额，并进行场内赎回、上市往复。但除非基金管理东谈主另行 公告，场内份额不可跨系统转托管为场外份额。      在条件许可的情况下，登记机构可依据关连法律法则偏激业务功令，办理基 金份额质押业务，并可收取一定的手续费。      九、基金份额的转让      在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会招供的往复场所或者往复方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。      十、集合申购和其他服务 抓有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在对基 金份额抓有东谈主利益无现实不利影响的前提下，基金管理东谈主有权制定集合申购业务 的关连功令。 金管理东谈主不错调理基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 基金管理东谈主也可采选其他合理的申购赎回方式，并于新的申购赎回方式起首实行 前赐与公告。 书面寄托代理合同。 引》要求的特定机构投资者，基金管理东谈主可在不违犯法律法则且对抓有东谈主利益无 现实性不利影响的情况下，安排专门的申购方式，并于新的申购方式起首实行前 另行公告。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书              第十一部分 基金的投资   一、投资主义   细腻追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛误的最小化，本基金力图日均 追踪偏离度的都备值不逾越 0.2%，年追踪舛误不逾越 2%。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。   为更好地已矣投资主义，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业 板偏激他中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融债、 企业债、公司债、公征战行的次级债、可交换债券、可调换债券、分离往复可转 债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券） 等）、资产支抓证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用、养殖工 具（包括股指期货、权证、国债期货、股票期权等）及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器用（但须适当中国证监会的关连章程）。   在条件许可的情况下，基金管理东谈主可在不改变本基金既有投资主义、策略和 风险收益特征并在胁制风险的前提下，根据关连法律法则，参与融资及转融通证 券出借业务，以提高投资效率及进行风险管理。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要遴荐完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成偏激权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变化进行相应调理。但 在因特殊情况（如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的指数时， 基金管理东谈主将运用其他合理的投资方法构建本基金的现实投资组合，追求尽可能 靠近主义指数的发扬。   特殊情况包括但不限于以下情形：                 （1）法律法则的限制；                           （2）标的指数成份 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 股流动性严重不及；         （3）标的指数的成份股票永远停牌；                         （4）其它合理原因导致 本基金管理东谈主对标的指数的追踪组成严重制约等。   本基金力图日均追踪偏离度的都备值不逾越 0.2%，年追踪舛误不逾越 2%。 如因标的指数编制功令调理等其他原因，导致基金追踪偏离度和追踪舛误逾越上 述范围，基金管理东谈主应采选合理措施，幸免追踪偏离度和追踪舛误的进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生显著负面事件濒临退市，且指数 编制机构暂未作出调理的，基金管理东谈主应当按照基金份额抓有东谈主利益优先的原则， 履行里面决策规范后实时对关连成份股进行调理。   本基金管理东谈主完全按照标的指数的成份股组成偏激权重构建基金股票投资 组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变化进行相应调理。本基金投资于标的 指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款 基金资产的 80%，股指期货、权证、国债期货、股票期权偏激他金融器用的投资 比例依照法律法则或监管机构的章程实行。   本基金管理东谈主将基于对国表里宏不雅经济局面的久了分析、国内财政政策与货 币阛阓政策等因素对债券阛阓的影响，进行合理的利率预期，判断债券阛阓的基 本走势，制定久期胁制下的资产类属配置策略。在债券投资组合构建和管理过程 中，本基金管理东谈主将具体遴荐期限结构配置、阛阓调换、信用利差和相对价值判 断、信用风险评估、现款管理等管理技巧进行个券取舍。本基金债券投资的目的 是在保证基金资产流动性的基础上，缩短追踪舛误。   本基金将在严格胁制信用风险的基础上，通过严实的投资决策经由、投资授 权审批机制、蚁合往复轨制等保障审慎投资于中小企业私募债券，对其投资策略 以抓有到期为主，在详尽探讨债券信用天禀、债券收益率和期限的前提下，重心 取舍天禀较好、收益率较好的中小企业私募债券进行投资。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产支抓证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书   本基金将基于严慎原则运用股指期货、权证、国债期货、股票期权等关连金 融养殖器用对基金投资组合进行管理，以胁制并缩短投资组合风险、提高投资效 率，缩短追踪舛误，从而更好地已矣本基金的投资主义。   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要取舍 流动性好、往复活跃的股指期货合约，以缩短往复成本，提高投资效率，从而更 好地追踪标的指数。   本基金将通过对权证标的证券的基本面进行研究，谄谀多种订价模子和投资 策略，根据基金资产组合情况适度进行权证的投资。   本基金将充分探讨国债期货流动性和风险收益特征，在风险可控的基础上， 以套期保值为目的，参与国债期货的投资，以缩短追踪舛误。   本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往复。 本基金将谄谀投资主义、比例限制、风险收益特征以及法律法则的关连限定和要 求，确定参与股票期权往复的投资时机和投资比例。   本基金将在充分探讨风险和收益特征的基础上，审慎参与融资及转融通往复。 本基金将基于对阛阓行情和组合风险收益的分析，确定投资时机、标的证券以及 投资比例。若关连融资及转融通业务法律法则发生变化，本基金将从其最新章程， 以适当上述法律法则和监管要求的变化。   本基金在详尽探讨预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛误 的最小化。   明天，跟着投资器用的发展和丰富，本基金可在不改变投资主义的前提下， 相应调理和更新关连投资策略，并在招募诠释更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金抓有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书   （3）本基金管理东谈主管理的全部基金抓有的合并权证，不得逾越该权证的 10%；   （4）本基金在职何往复日买入权证的总金额，不得逾越上一往复日基金资 产净值的 0.5%；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的合并(指合并信用级别)资产支抓证券的比例，不得逾越该 资产支抓证券范围的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓 证券，不得逾越其各样资产支抓证券整个范围的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券期间，如若其信用等第下降、不再适当投资圭臬，应在评 级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金插足宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最永远限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （12）本基金抓有的单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值 的 10%；   （13）本基金参与股指期货和国债期货往复的，应当遵从下列要求 金资产净值的 10%；抓有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净值的 有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等； 抓有的股票总市值的 20%；抓有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 债券总市值的 30%； 筹划）应当适当基金合同对于股票投资比例的相关约定；基金所抓有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧 差筹划）应当适当基金合同对于债券投资比例的相关约定； 不得逾越上一往复日基金资产净值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得逾越上一往复日基金资产净值的 30%； 证金后，应当保抓不低于往复保证金一倍的现款；   （15）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得逾越基金资产 净值的 10%； 开仓卖出认购股票期权的，应抓有足额标的证券；开仓卖出认沽 股票期权的，应抓有合约行权所需的全额现款或往复所功令招供的可冲抵期权保 证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的 20%。 其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹划；基金投资股票期权适当基金合同 约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资主义和风险收益特征；   （16）本基金参与融资的，每个往复日日终，本基金抓有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （17）本基金参与转融通证券出借往复，在职何往复日日终，参与转融通证 券出借往复的资产不得逾越基金资产净值的 50%，证券出借的平均剩余期限不 得逾越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均筹划；   （18）本基金主动投资流动性受限资产的市值整个不得逾越本基金基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外 的因素以致基金投资比例不适当上述投资比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资，法律法则另有章程的，从其章程；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手方开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保抓一致；   （20）基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票实行； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                  更新招募诠释书      （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（9）、（18）、（19）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动、标的指数成份股调理、标的指数成份股流动性限制等基金管理东谈主 之外的因素以致基金投资比例不适当上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 定的从其章程。      基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同见效之日起开 始。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的章程实行。      为景仰基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽使命的投资；      （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏激他不高洁的证券往复行径；      （7）法律、行政法则和中国证监会章程谢却的其他行径。      基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、现实 胁制东谈主或者与其有其他紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当适当基金的投资主义和投资策略，遵守 基金份额抓有东谈主利益优先的原则，驻扎利益浮松，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓自制合理价钱实行。关连往复必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法则赐与表现。紧要关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三 分之二以上的寥寂董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进 行审查。      如法律法则或监管部门取消上述谢却性章程，基金管理东谈主在履行适当规范后 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                       更新招募诠释书 可不受上述章程的限制。      五、功绩相比基准      本基金功绩相比基准为标的指数收益率，即中证银行指数收益率。      中证银行指数由中证指数有限公司发布。      明天若出现标的指数不适当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素以致标的指数不适当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会论述并提议管理方 案，如更换基金标的指数、调换运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决。      自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至管理有筹划确如期间，基金管理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵守基金份额抓有东谈主 利益优先原则赞助基金投资运作。      法律法则或监管机构另有章程的，从其章程。      六、风险收益特征      本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于夹杂型基金、债券型基金 与货币阛阓基金。同期本基金为指数基金，主要遴荐完全复制法追踪标的指数表 现，具有与标的指数相似的风险收益特征。      七、基金投资组合论述      基金管理东谈主的董事会、董事保证本论述所载贵府不存在伪善纪录、误导性 述说或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完竣性承担个别及连带责 任。      基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据本基金合同章程，于 2024 年 7 月 内容不存在伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏。      本论述期自 2024 年 04 月 01 日起至 2024 年 06 月 30 日止。                       §1 投资组合论述 序号           款式              金额（元）                 占基金总资产的比例（%） 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                       更新招募诠释书         其中：股票                   292，132，561.75               99.74         其中：债券                               -                   -               资产支抓证券                        -                   -         其中：买断式回购的买入返售金                                             -                   -         融资产 代码               行业类别           公允价值（元）              占基金资产净值比例（％）     A   农、林、牧、渔业                                 -                   -     B   采矿业                                      -                   -     C   制造业                                      -                   -     D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                         -                   -     E   建筑业                                      -                   -     F   批发和零卖业                                   -                   -     G   交通输送、仓储和邮政业                              -                   -     H   住宿和餐饮业                                   -                   -     I   信息传输、软件和信息期间服务业                          -                   -     J   金融业                      292，132，561.75                  99.85     K   房地产业                                     -                   -     L   租借和商务服务业                                 -                   -     M   科学研究和期间服务业                               -                   -     N   水利、环境和全球设施管理业                            -                   -     O   住户服务、修理和其他服务业                            -                   - 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                              更新招募诠释书     P   培植                                        -                           -     Q   卫生和社会服务                                   -                           -     R   文化、体育和文娱业                                 -                           -     S   详尽                                        -                           -         整个                            292，132，561.75                       99.85 注:本基金本论述期末未抓有积极投资的境内股票。 注:本基金本论述期末未抓有港股通投资股票。 票投资明细                                                                 占基金资产                       股票名     序号        股票代码            数目（股）          公允价值（元）            净值比例                           称                                                                  （％）                       招商银                       行                       兴业银                       行                       交通银                       行                       工商银                       行                       农业银                       行                       江苏银                       行                       吉祥银                       行 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                  更新招募诠释书                   中国银                   行                   浦发银                   行                   北京银                   行 票投资明细 注:本基金本论述期末未抓有积极投资的股票。 注:本基金本论述期末未抓有债券。 注:本基金本论述期末未抓有债券。 投资明细 注:本基金本论述期末未抓有资产支抓证券。 细 注:本基金本论述期末未抓有贵金属投资。 注:本基金本论述期末未抓有权证投资。 注:本基金本论述期未投资股指期货。 注:本基金本论述期未投资国债期货。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司、兴业银行股份有限公 司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、江 苏银行股份有限公司、吉祥银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、上海浦东发展银行 股份有限公司、北京银行股份有限公司出当今论述编制日前一年内受到监管部门公开非难、 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                     更新招募诠释书 处罚的情况。本基金对上述主体刊行的关连证券的投资决策规范适当关连法律法则及基金合 同的要求。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。 序号              称号             金额（元） 注:本基金本论述期末未抓有处于转股期的可调换债券。 注:本基金本论述期末指数投资前十名股票中不存在运动受限情况。 注:本基金本论述期末未抓有积极投资的股票。  中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                                          更新招募诠释书                           第十二部分          基金的功绩       本基金管理东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎用功的原则管理和运用基金财  产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未  来发扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。       （一）本基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表：                                   功绩相比基 功绩相比基                 净值增长率 净值增长率     阶段                             准收益率 准收益率标       (1)－(3)    (2)－(4)                  （1）  圭臬差（2）                                     （3） 准差（4） 同见效日）至           -6.74%   0.66%   -8.37%    1.09%    1.63%     -0.43% 日至 2019 年        25.47%   1.12%   22.65%    1.12%    2.82%      0.00% 日至 2020 年        -0.87%   1.35%   -4.23%    1.38%    3.36%     -0.03% 日至 2021 年        -1.09%   1.23%    -4.41%   1.24%    3.32%     -0.01% 日至 2022 年        -4.81%   1.22%    -8.78%   1.24%    3.97%     -0.02% 日至 2023 年        -2.72%   0.91%    -7.27%   0.92%    4.55%     -0.01% 日至 2024 年 6      18.71%   0.86%    17.25%   0.86%    1.46%      0.00% 月 30 日 同见效日）至           26.11%   1.14%    2.04%    1.16%   24.07%     -0.02% 日       （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩相比基  准收益率变动的相比图 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金        更新招募诠释书 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书                 第十三部分 基金的财产      一、基金资产总值      基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。      二、基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户      基金托管东谈主根据关连法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金 财产账户相寥寂。      四、基金财产的赞助和责罚      本基金财产寥寂于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主赞助。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。      基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章撤销或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书               第十四部分 基金资产估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金关连的证券往复场所的往复日以及国度法律法则 章程需要对外表现基金净值的非往复日。      二、估值对象      基金所领有的股票、权证、债券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值方法      （1）往复所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往复 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发 生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的 市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因 素，调理最近往复市价，确定公允价钱；      （2）往复所上市往复或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有章程的除 外），收用估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；      （3）对在往复所阛阓上市往复的可调换债券，收用逐日收盘价当作估值全 价；      （4）往复所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴荐估值期间确定公允价值。 往复所上市的资产支抓证券，遴荐估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。      （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；      （2）初度公征战行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值期间确定公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；      （3）对在往复所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价当作计量日的公允价值进行估值；对于 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行调理，证实 计量日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，则遴荐估值 期间确定公允价值；      （4）初度公征战行有明确锁如期的股票，合并股票在往复所上市后，按交 易所上市的合并股票的估值方法估值；非公征战行有明确锁如期的股票，按监管 机构或行业协会相关章程确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显著各异，未上市期间 阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 量其公允价值的，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，遴荐最近往复日 结算价估值。 当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，遴荐最近往复日 结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的，遴荐最近交 易日结算价估值。如法律法则今后另有章程的，从其章程。 动订价机制，以确保基金估值的自制性。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法则的章程或者未能充分景仰基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商管理。   根据相关法律法则，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的主见，按照 基金管理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   四、估值规范 额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规 定的，从其章程。   基金管理东谈主每个服务日筹划基金资产净值及基金份额净值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按章程对外公布。   五、估值差错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错 时，视为基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值差错，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪恶 的使命东谈主应当对由于该估值差错际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 “估值差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错使命方应及 时妥洽各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错使命方承担； 由于估值差错使命方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估 值差错使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值差错使命方还是积极妥洽，况且 有协助义务确当事东谈主有弥散的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错使命方应付更正的情况向相关当事东谈主进行证实，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的使命方对相关当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值差错的相关平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错使命方仍应付估值差错负责。如若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿额加上还是获取的欠妥 得利返还的总和逾越其现实损失的差额部分支付给估值差错使命方。   （4）估值差错调理遴荐尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值筹划出现差错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采选合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）当基金份额净值筹划差错给基金和基金份额抓有东谈主形成损失需要进行 抵偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的使命，经证实 后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，与本基金相关的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额抓有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主筹划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，由此 给基金份额抓有东谈主形成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付抵偿 金，就现实向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪恶 进程各自承担相应的使命。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹划结果，诚然屡次重新计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的筹划结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹划差错而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。   六、暂停估值的情形 业时； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 格且遴荐估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性，并经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值时；   七、基金净值的证实   用于基金信息表现的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个怒放日往复结果后筹划当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复 核证实后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按章程赐与公布。   八、特殊情形的处理 形成的舛误不当作基金资产估值差错处理。 或由于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然还是采选必要、适当、 合理的措施进行搜检，但未能发现差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金 管理东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必 要的措施拖沓或摒除由此形成的影响。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书            第十五部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已矣收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 长率为原则进行收益分拨。基于本基金的性质和特色，本基金收益分拨不须以弥 补浮动失掉为前提，收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值；   在不违犯法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响的前提下， 基金管理东谈主可对基金收益分拨原则进行调理，无需召开基金份额抓有东谈主大会。   四、收益分拨有筹划   基金收益分拨有筹划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有筹划果然定、公告与实施   本基金收益分拨有筹划由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日的时辰不得逾越 15 个服务日。   六、基金收益分拨中发生的用度   收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书             第十六部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休 假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   基金合同见效后的标的指数许可使用费按照基金管理东谈主与标的指数许可方 签署的指数使用许可合同的约定从基金财产中支付。标的指数许可使用费按前一 日的基金资产净值的 0.03%的年费率计提，筹划方法如下：   H=E×0.03%÷当年天数   H 为逐日应计提的标的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   标的指数许可使用费从基金合同见效日起首逐日筹划，逐日累计，按季支付。 由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送标的指数指数使用许可费划付指示，经基金托管 东谈主复核后，于每年 1 月、4 月、7 月、10 月将上季度标的指数使用许可费从基金 财产中一次性支付。   本基金当季日均基金资产净值(日均基金资产净值=基金当季存续日的基金 资产净值之和/基金当季存续天数，下同)大于东谈主民币 5000 万元时，标的指数许可 使用费的收取下限调理为每季度东谈主民币 3.5 万元，若计费期间不及一季度的，则 根据现实天数按比例筹划。当季日均基金资产净值小于或就是东谈主民币 5000 万元 时，无标的指数许可使用费的收取下限。   如若指数使用许可合同约定的标的指数许可使用费的筹划方法、费率和支付 方式等发生调理，本基金将遴荐调理后的方法或费率筹划标的指数许可使用费。 基金管理东谈主应在招募诠释书更新或其他公告中表现本基金最新适用的标的指数 许可使用费费率、具体筹划方法及支付方式。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相关法则及相应合同 章程，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 基金财产的损失； 目。      四、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。      鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资文书和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                      更新招募诠释书              第十七部分 基金的管帐与审计      一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度表现； 管帐核算，按摄影关章程编制基金管帐报表； 并以书面方式证实。      二、基金的年度审计 关连业务阅历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书             第十八部分 基金的信息表现      一、本基金的信息表现应适当《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、 《基金合同》偏激他相关章程。      二、信息表现义务东谈主      本基金信息表现义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组 织。      本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的章程表现基金信息，并保证所表现信息的真正性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予表现的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监 会基金电子表现网站）等媒介表现，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约 定的时辰和方式查阅或者复制公开表现的信息贵府。      三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开表现的信息应遴荐中语文本。如同期遴荐外文文本的，基金 信息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。      本基金公开表现的信息遴荐阿拉伯数字；除杰出诠释外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开表现的基金信息      公开表现的基金信息包括： 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵府纲领    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额抓有东谈主大会召开的功令及具体规范，诠释基金居品的性情等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募诠释书的信息 发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募诠释书并登载 在指定网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募诠释书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府纲领的信息发生紧要变 更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府纲领，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲领其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 贵府纲领。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募诠释书、《基金合同》摘记登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当将《基金合同》、基金托管合同登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募诠释书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》见效公告。   （四）基金份额上市往复公告书   基金份额获准在证券往复所上市往复的，基金管理东谈主应当在基金份额上市交 易 3 个服务日前，将基金份额上市往复公告书登载在指定媒介上。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   （五）基金份额折算日和折算结果公告   基金管理东谈主确定基金份额折算日，并提前 2 个服务日将基金份额折算日公告 登载于指定媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理东谈主应 在 3 个服务日内将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。   （六）基金净值信息   《基金合同》见效后，在起首办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在起首办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放日 /往复日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现怒放日/交 易日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表现半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （七）基金份额申购赎回清单公告   在起首办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东谈主应当在每个怒放日，通 过网站、申购赎回代理券商以偏激他媒介公告当日的申购赎回清单。   （八）基金如期论述，包括基金年度论述、基金中期论述和基金季度论述   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年 度论述登载在指定网站上，并将年度论述教导性公告登载在指定报刊上。基金年 度论述中的财务管帐论述应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将 中期论述登载在指定网站上，并将中期论述教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度论述， 将季度论述登载在指定网站上，并将季度论述教导性公告登载在指定报刊上。   如论述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在如期论述“影响投资者决策 的其他迫切信息”项下表现该投资者的类别、论述期末抓有份额及占比、论述期 内抓有份额变化情况及本基金的专有风险。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论述、中 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 期论述或者年度论述。   （九）临时论述   本基金发生紧要事件，相关信息表现义务东谈主应当在 2 日内编制临时论述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关连行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 现实胁制东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （十）流露公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓精熟传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额抓有东谈主权益的，关连信息表现义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开流露， 并将相关情况立即论述中国证监会、基金上市往复的证券往复所。   （十一）计帐论述   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐论述。基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在指定网站上， 并将计帐论述教导性公告登载在指定报刊上。   （十二）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十三）中国证监会章程的其他信息。   基金管理东谈主应当在基金投资中小企业私募债券后两个往复日内，在中国证监 会指定媒介表现所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息， 在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募诠释书（更新）等文献中披 露中小企业私募债券的投资情况。   本基金投资资产支抓证券，基金管理东谈主应在基金年度论述及中期论述中表现 其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和论述期内 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 统统的资产支抓证券明细。基金管理东谈主应在基金季度论述中表现其抓有的资产支 抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和论述期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。      基金管理东谈主在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募诠释书（更 新）等文献中表现股指期货往复情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风 险主义等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否适当既定的 投资政策和投资主义等。      基金管理东谈主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募诠释书（更 新）等文献中表现国债期货往复情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风 险主义等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否适当既定的 投资政策和投资主义等。      基金管理东谈主应在如期信息表现文献中表现参与股票期权往复的相关情况，包 括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险主义、估值方法等，并充分揭示股票期 权往复对基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资主义。      基金管理东谈主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募诠释书（更 新）等文献中表现参与融资和转融通证券出借往复的情况，包括投资策略、业务 开展情况、损益情况、风险及管理情况。      基金管理东谈主应在中期论述、年度论述等文献中表现基金组搭伙产情况偏激流 动性风险分析等。      六、暂停或延伸信息表现的情形 时； 资产价值时； 格且遴荐估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性，并经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值时；      七、信息表现事务管理      基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现管理轨制，指定专门部门及 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 高等管理东谈主员负责管理信息表现事务。      基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当适当中国证监会关连基金信息 表现内容与款式准则等法则的章程。      基金托管东谈主应当按照关连法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期论述、更新的招募诠释书、基金居品贵府纲领、基金计帐论述等公开披 露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证实。      基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍一家报刊表现本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金 信息，并保证关连报送信息的真正、准确、完竣、实时。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介表现信息，可是其他全球媒介不得早于指定媒介、基金上市往复 的证券往复所网站表现信息，况且在不同媒介上表现合并信息的内容应当一致。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表现信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主进步信息表现服务的质地。具体要求应当适当中 国证监会及自律功令的关连章程。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不 得从基金财产中列支。      为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计论述、法律主见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。      八、信息表现文献的存放与查阅      照章必须表现的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规章程将信息置备于各自住所、基金上市往复的证券往复所，供社会公众查阅、 复制。      九、本基金信息表现事项以法律法则章程及本章度德量力定的内容为准。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书                   第十九部分 风险揭示      一、投资于本基金的风险      证券阛阓价钱受到经济因素、政事因素、投资热枕和往复轨制等各样因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：      政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展 政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。      经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性 变化。基金投资于上市公司的股票与债券，收益水平也会随之变化，从而产生风 险。      利率风险：金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率 平直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于股 票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。      上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管明智商、财 务气象、阛阓出路、行业竞争、东谈主员素养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。 如若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者粗略用于分拨 的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资各样化来分散这种非 系统风险，但不可完全回避。      （1）标的指数文书与股票阛阓平均文书偏离的风险      标的指数并不可完全代表通盘股票阛阓。标的指数成份股的平均文书率与整 个股票阛阓的平均文书率可能存在偏离。      （2）标的指数波动的风险      标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司经营气象、 投资者热枕和往复轨制等各样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。      （3）基金投资组合文书与标的指数文书偏离的风险及追踪舛误未达约定目 标的风险 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 中产生追踪偏离度与追踪舛误。 权重发生变化，使本基金在相应的组合调理中产生追踪偏离度和追踪舛误。 从而产生追踪偏离度。 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛误。 使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛误。 水平、期间技巧、买入卖出的时机取舍等，都会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进程。 个别股票的抓有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全相通；因空乏卖空、 对冲机制偏激他器用形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制差错等，由此产生追踪偏离度与追踪舛误。   （4）标的指数变更的风险以及指数编制机构罢手服务的风险   根据基金合同章程，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理东谈主不错依据 景仰投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行调理。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合调理可能产生往复成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和景仰，明天指数编制机构可 能由于各样原因罢手对指数的管理和景仰，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日向中国证监会论述并提议管理有筹划，如更换基金标的指 数、调换运作方式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额抓有东谈主大会进行表决。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调换运作方式， 与其他基金合并、或者间隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至管理有筹划确定并实施前，基金 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书 管理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息遵守基金份额抓 有东谈主利益优先原则赞助基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数发扬与关连阛阓发扬有在各异，影响投资收益。      （5）成份股停牌的风险      标的指数成份股可能因各样原因临时或永远停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险： 响本基金二级阛阓价钱的折溢价水平。 部分款项将按照约定方式进行结算（具体见招募诠释书“基金份额的申购与赎回” 关连约定），由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误 差。 出成份股以获取足额的适当要求的赎回对价，由此基金管理东谈主可能在申购赎回清 单中竖立较低的赎回份额上限或者采选暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回 全部或部分 ETF 份额的风险。      （6）基金份额二级阛阓往复价钱折溢价的风险      尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级阛阓往复价钱的折溢价 胁制在一定范围内，但基金份额在证券往复所的往复价钱受诸多因素影响，存在 不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。      （7）参考 IOPV 决策和 IOPV 筹划差错的风险      上海证券往复所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时 成交数据，筹划并发布基金份额参考净值（IOPV），供投资者往复、申购、赎回 基金份额时参考。IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 筹划可能出 现差错，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资者自行承担。      （8）退市风险      因本基金不再适当证券往复所上市条件被间隔上市，或被基金份额抓有东谈主大 会决议提前间隔上市，导致基金份额不可连续进行二级阛阓往复的风险。      （9）投资者申购失败的风险 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且竖立 了现款替代比例上限。因此，投资者在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、 临时停牌等原因而无法买入申购所需的弥散的成份股，导致申购失败的风险。   （10）投资者赎回失败的风险   在投资者提交赎回央求时，如本基金投资组合内不具备足额的适当要求的赎 回对价，可能导致出现赎回失败的情形。   另外，基金管理东谈主可能根据成份股市值范围变化等因素调理最小申购赎回单 位，由此可能导致投资者按原最小申购赎回单元申购并抓有的基金份额，可能无 法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级阛阓卖出全部或部分基金 份额。   （11）场内份额赎回对价的变现风险   本基金场内赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于阛阓变 化、部分红份股流动性差等因素，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的 价值有各异，存在变现风险。   （12）第三方机构服务的风险   本基金的多项服务寄托第三方机构办理，存在以下风险： 停或间隔，由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 结算方式发生变化，轨制调理可能给投资者带来意会偏差的风险。一样的风险还 可能来自于证券往复所偏激他代理机构。   （13）基金投资中小企业私募债券的风险   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关连法 律法则由非上市中小企业遴荐非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。信用风险指发借主体违约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被动抓有到期的风险。阛阓风险是明天阛阓价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的现实收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                  更新招募诠释书      （14）基金投资资产支抓证券的风险      资产支抓证券的投资可能濒临的风险鸿沟包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的驻扎资产支抓证券往复所濒临的各样风险， 基金管理东谈主将遵从审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，有 效驻扎和胁制风险，切实景仰基金财产的安全和基金份额抓有东谈主利益。      （15）股指期货、国债期货、股票期权等金融养殖品投资风险      金融养殖品是一种金融会约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其 评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于养殖品需承受阛阓 风险、信用风险、流动性风险、操气派险和法律风险等。由于养殖品时常具有杠 杆效应，价钱波动比标的器用更为剧烈，未必候比投资标的资产要承担更高的风 险。况且由于养殖品订价杰出复杂，不适当的估值有可能使基金资产濒临损失风 险。      股指期货遴荐保证金往复轨制，由于保证金往复具有杠杆性，当出现不利行 情时，股价指数眇小的变动就可能会使投资者权益际遇较大损失。股指期货遴荐 逐日无欠债结算轨制，如若莫得在章程时辰内补足保证金，按章程将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。      国债期货遴荐保证金往复轨制，国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风 险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所抓有的期货合约价值发生 变化的风险。基差风险是期货阛阓的专有风险之一，是指由于期货与现货间的价 差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可 分为两类：一类为运动量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了 结头寸的风险，此类风险时常是由阛阓空乏广度或深度导致的；另一类为资金量 风险，是指资金量无法兴奋保证金要求，使得所抓有的头寸濒临被强制平仓的风 险。      股票期权往复遴荐保证金往复的方式，投资者的潜在损成仇收益都可能成倍 放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能逾越其支付的全部开动 保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权往复时，应当眷注 股票现货阛阓的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他阛阓风险以及可能形成的 损失。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   （16）基金参与融资与转融通业务的风险   本基金可根据法律法则和基金合同的约定参与融资及转融通业务，可能存在 杠杆投资风险和敌手方往复风险等融资及转融通业务专有风险。   （17）对于场外份额的申购与赎回，基金管理东谈主公布的申购费率、赎回费率 与基金资产因投资东谈主申购、赎回而现实产生的成本可能存在各异，两者之间的差 异由基金资产承担。因此，如若基金管理东谈主对申购费率、赎回费率的估量结果实 际产生的成本各异较大，本基金也可能产生追踪偏离风险。   （18）本基金场表里份额申购赎回对价方式、业务功令等不同的风险 净值所支付、取得的场外申购、赎回现款对价，与场内申购赎回所支付、取得的 对价方式不同。 “先进先出”等原则，与场内申购赎回的业务功令不同。   投资者需自行判断并取舍稳健自身的申购赎回场所、方式。   （19）场外申购费率、赎回费率调理的风险   场外申购赎回业务的申购费率、赎回费率可能会根据阛阓往复佣金水平、印 花税率等关连往复成本的变动而调理，场外份额投资东谈主申购、赎回的成本可能受 到影响。   （20）本基金场外份额暂不可上市往复的风险   本基金场外份额采选“金额申购、份额赎回”的方式，申购、赎回业务通过 场外售售机构办理，由基金管理东谈主持理基金份额的登记结算业务。咫尺场外份额、 场内份额之间尚未通达跨系统转托管业务，因此场外份额暂不可转托管至场内， 也不可上市往复。   （21）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除浅显股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、阛阓风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会濒临以下风险： 各异可能激勉的风险   存托凭证系由存托东谈主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境 外基础证券权益的证券。存托凭证抓有东谈主现实享有的权益与境外基础证券抓有东谈主 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 的权益诚然基本杰出，但并不可等同于平直抓有境外基础证券。存托凭证抓有东谈主 与境外基础证券刊行东谈主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的各异。 境外基础证券刊行东谈主股东为公司的平直股东，不错平直享有股东权利（包括但不 限于投票权、分红等收益权等）；存托凭证抓有东谈主为曲折领有公司关连权益的证 券抓有东谈主，其投票权、收益权等仅能根据存托合同的约定，通过存托东谈主享有并间 接欺骗分红、投票等权力。若明天刊行东谈主或存托东谈主未能履行存托合同的约定，不 对存托凭证抓有东谈主进行分红派息或者分红派息金额少于应得金额，或者存托东谈主行 使股东表决权时未充分代表存托凭证抓有东谈主的共同主见，则存托凭证抓有东谈主的利 益将受到挫伤，本基金当作存托凭证抓有东谈主可能会濒临一定的投资损失。   境外基础证券刊行东谈主如遴荐合同胁制架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能濒临对境内实体运营企业紧要依赖、合同胁制架构下关连 主体违约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产还是固定，但明天若刊行东谈主增发基础证券， 将会导致存托凭证抓有东谈主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、往复时辰、往复轨制、停复牌功令、 异常往复情形、作念空机制等各异，境内存托凭证的往复价钱可能受到境外阛阓影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东谈主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能转化至境内阛阓上市往复，从而增多境 内阛阓的存托凭证供给数目，可能引起往复价钱大幅波动。   如若刊行东谈主不再适当上市条件或者发生其他紧要违警行动，可能导致存托 凭证濒临退市。基金当作存托凭证抓有东谈主可能濒临存托东谈主无法根据存托合同的约 定卖出基础证券、抓有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开往复或者转让、 存托东谈主无法连续按照存托合同的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证款式内容可能发生紧要、现实变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券调换比例发 生调理、红筹公司和存托东谈主可能对存托协 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 议作出修改、更换存托东谈主、 更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以预先文书的方式，即对投资者见效。本基金当作存托凭证投资者可能无法对 此欺骗表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制实行等情形，本基金当作存托凭证投资者可能濒临失去应有权利的风险。   存托东谈主可能向存托凭证抓有东谈主收取存托凭证关连用度。   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平平直影响基 金收益水平，如若基金管理东谈主对经济局面和证券阛阓判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现颠倒，都会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东谈主是否粗略已矣刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般觉得：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级确定，信用等第的变化或阛阓对某一信用等第水平下债券率的变 化都会连忙的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   在怒放式基金的各样往复行动或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或 者差错而影响往复的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种期间风险可 能来自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券往复所、证券登记结算机构等。   指基金管理或运作过程中，违犯国度法律法则的章程，或者基金投资违犯法 律法则及基金合同相关章程的风险。 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓盛大规章等作念出的概述性形貌，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关连 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴荐的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 间的匹配考验。   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融房地产征战 培植辅 助服务等升值税政策的文书》第四条章程：“资管居品运营过程中发生的升值税 应税行动，以资管居品管理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管理东谈主的 管理费中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税 应税的，将由基金份额抓有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的章程以 基金管理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额抓有东谈主的投资 税费成本。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可 能导致基金财产的损失。   金融阛阓危急、行业竞争、代理商违约、基金托管东谈主违约等超出基金管理东谈主 自身平直胁制智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。   二、声明 须自行承担投资风险。   除基金管理东谈主平直手理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售， 可是，基金并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书，销 售机构并不可保证其收益或本金安全。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书      第二十部分 基金濒临的流动性风险及管理方法   一、本基金申购、赎回安排   详见本招募诠释书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。   二、拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为指数型基金，追踪的标的指数为中证银行指数，主要投资 A 股市 场，其中投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%。因此，本基金濒临的流动性风险主要来自追踪 指数的成份股和备选成份股因紧要事项等原因引起的停牌。在某些阛阓环境下， 成份股中停牌股票的比例可能相比大。由于停牌股票在停牌期间的流动性受限， 无法立即变现，可能会导致本基金的流动性风险增多。   本基金主要遴荐完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成偏激权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变化进行相应调理。标 的指数成份股权重散布平衡，蚁合度低，且成份股均属于流动性较好，往复活跃 的股票。在因特殊情况（如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的 指数时，基金管理东谈主将运用其他合理的投资方法构建本基金的现实投资组合，以 兴奋基金流动性需求。此外，在基金投资运作中，基金管理东谈主严格按照法律法则 的相关章程和基金合同约定的投资范围与比例限制实施投资管理，充分作念好怒放 式基金流动性风险的管理服务。   三、无数赎回情形下贱动性风险管理措施   当基金出现场外份额无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合 气象决定对场外份额全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部场外份额赎回 央求时，按正常赎回规范实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的场外份额赎回央求有 繁难或觉得因支付投资东谈主的场外份额赎回央求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当日接受场外份额赎回比例不低于上一 怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余场外份额赎回央求宽限办理。对于 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 当日的场外份额赎回央求，应当按单个账户场外份额赎回央求量占场外份额赎回 央求总量的比例，确定当日受理的场外赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在 提交场外份额赎回央求时不错取舍宽限赎回或取消赎回。取舍宽限赎回的，将自 动转入下一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获 受理的部分场外份额赎回央求将被撤销。宽限的场外份额赎回央求与下一怒放日 场外份额赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交场外份额赎回央求 时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个怒放日内单个基金份额抓有东谈主央求赎回的基金份额占前一 怒放日基金总份额的比例逾越 20%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额抓 有东谈主逾越前述约定比例的赎回央求实施宽限赎回。   对该单个基金份额抓有东谈主不逾越前述比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 一谈，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一怒放日，该单一基金份额抓有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前述比例约定的，连续按前述功令处理，直至该单一基金份 额抓有东谈主单个怒放日内央求赎回的基金份额占前一怒放日基金总份额的比例低 于前述比例。   基金管理东谈主在履行适当规范后，有权根据其时阛阓环境调理前述比例和办理 措施，并在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生场外份额无数赎回，如基 金管理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的场外份额赎回央求；还是接受的场外份 额赎回央求不错减慢支付赎回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在指定媒 介上进行公告。   四、实施备用的流动性风险管理器用的情形、规范及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，详尽运用各样流动性风险管理器用，对赎回 央求进行适度调理，当作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措施。   当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有繁难或觉得因支付投资东谈主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可详尽运用包 括宽限办理场外份额无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢支付赎回对价、暂 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 停基金估值、舞动订价等流动性风险管理器用，投资者将濒临其赎回央求被拒却、 赎回款项减慢支付的风险。   本基金实施备用的流动性风险管理器用包括但不限于：   （一）宽限办理场外份额无数赎回央求   见上述“三、无数赎回情形下贱动性风险管理措施”。   （二）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回 对价（基金管理东谈主可同期对场内份额和场外份额实施暂停赎回或减慢支付赎回对 价，也不错只针对其中一种份额实施暂停赎回或减慢支付赎回对价）： 投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回对价；当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴荐估值期间仍导致公允价值存在紧要 不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金管理东谈主应当采选暂停接受投资东谈主 的赎回央求或减慢支付赎回对价的措施。 金资产净值或无法进行证券往复。 者 IOPV 筹划差错、申购赎回清单编制差错。 理赎回，或者因指数编制机构、关连证券往复所等因异常情况使申购赎回清单无 法编制或编制欠妥。上述异常情况指基金管理东谈主无法猜度并不可胁制的情形，包 括但不限于系统故障、汇集故障、通信故障、电力故障、数据差错等。 管理东谈主可暂停接受投资者的赎回央求。 一笔新的场内份额赎回央求被证实顺利，会使本基金场内份额当日赎回份额逾越 申购赎回清单中章程的赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒却；   发生上述第 1、2、3、4、5、6、8 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停基金份 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 额抓有东谈主的赎回央求或者减慢支付赎回对价时，基金管理东谈主应在当日报中国证监 会备案。已接受的赎回央求，基金管理东谈主应足额支付，基金份额抓有东谈主在央求赎 回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与撤销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （三）暂停估值的情形 业时； 格且遴荐估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性，并经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值时；   （四）舞动订价   当本基金场外份额发生大额申购或赎回情况时，经与基金托管东谈主协商一致， 基金管理东谈主不错对本基金场外份额遴荐舞动订价机制，以确保基金估值的自制性， 并依照《信息表现办法》的相关章程，将舞动订价机制的具体操作功令在指定媒 介上公告。如法律法则或行业协会今后另有章程的，从其章程。   （五）中国证监会认定的其他措施。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   第二十一部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 决议见效后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、具有从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产计帐小组谐和禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论述； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书   （5）遴聘管帐师事务所对计帐论述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论述出具法律主见书；   （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨；   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐论述经具有证券、期 货关连业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将计帐论述教导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书            第二十二部分 基金合同的内容摘记   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利、义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主当作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。但由于证券阛阓波动、基金管理东谈主为场 外投资者买卖证券时机及申购赎回阶梯不同等原因，本基金投资者依据基金份额 净值所支付、取得的场外申购、赎回现款对价，可能与场内申购、赎回所支付、 取得的对价并不等值。投资者可自行判断并取舍稳健自身的申购赎回场所、方式。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额抓有东谈主大会或召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）雅致阅读并遵从《基金合同》、《招募诠释书》等信息表现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）眷注基金信息表现，实时欺骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购款项或认购股票、申购对价、现款差额及法律法则和《基 金合同》所章程的用度；      （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》间隔的 有限使命；      （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；      （7）实行见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金往复过程中因任何原因获取的欠妥得利；      （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二） 基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》寥寂运用 并管理基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度相关法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理；      （9）担任或寄托其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分拨有筹划；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券 及转融通出借业务；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在适当相关法律、法则的前提下，制订和调理相关基金认购、申购、 赎回、调换和非往复过户等业务功令；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以敦朴信用、严慎用功的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互寥寂，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适当合理的措施使筹划基金份额认购、申购、赎回的方法适当《基 金合同》等法律文献的章程，按相关章程筹划并公告基金净值信息，确定基金份 额申购、赎回的对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论述； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》偏激他相关章程，履行信息表现及 论述义务；   （12）保守基金生意精巧，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相关章程另有章程外，在基金信息公开表现前应予隐私，不 向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有筹划，实时向基金份额抓有 东谈主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关章程召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时辰发出，况且 保证投资者粗略按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临斥逐、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 见效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主，同期将已冻结的股票解冻；   （25）实行见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 赞助基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户 等投资所需账户、为基金办理证券往复资金、期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦朴信用、用功尽责的原则抓有并安全赞助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业场所，配备弥散的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互寥寂；对所托管的不同的基金分别竖立账户，寥寂核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互寥寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程外，不得利用基金财 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；      （5）赞助由基金管理东谈主代表基金坚定的与基金相关的紧要合同及相关凭证；      （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；      （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》偏激他相关章程另有 章程外，在基金信息公开表现前赐与隐私，不得向他东谈主泄露；      （8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回对价的现款部分；      （9）办理与基金托管业务行径相关的信息表现事项；      （10）对基金财务管帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具主见，说 明基金管理东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如若 基金管理东谈主有未实行《基金合同》章程的行动，还应当诠释基金托管东谈主是否采选 了适当的措施；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连贵府 15 年以 上；      （12）保存基金份额抓有东谈主名册；      （13）按章程制作关连账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或相关章程向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回对价的现款部分；      （15）依据《基金法》、                 《基金合同》偏激他相关章程，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和 分拨；      （18）濒临斥逐、照章被撤销或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会 和银行监管机构，并文书基金管理东谈主；      （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，开心担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而罢职；      （20）按章程监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实行见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   在本基金顺利召募并运作之后，如基金管理东谈主管理本基金的连络基金的：   鉴于本基金和本基金连络基金的关连性，本基金连络基金的基金份额抓有东谈主 不错凭所抓有的本基金连络基金的基金份额平直参加或者录用代表参加本基金 的基金份额抓有东谈主大会表决。在筹划参会份额和计票时，本基金连络基金基金份 额抓有东谈主抓有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额抓有 东谈主大会的权益登记日，本基金连络基金抓有本基金份额的总额乘以该基金份额抓 有东谈主所抓有的本基金连络基金份额占本基金连络基金总份额的比例，筹划结果按 照四舍五入的方法，保留到整数位。   本基金连络基金的基金管理东谈主不应以本基金连络基金的口头代表本基金联 接基金的全体基金份额抓有东谈主以本基金的基金份额抓有东谈主的身份欺骗表决权，但 可接受本基金连络基金的特定基金份额抓有东谈主的寄托以本基金连络基金的基金 份额抓有东谈主代理东谈主的身份出席本基金的基金份额抓有东谈主大会并参与表决。   本基金连络基金的基金管理东谈主代表本基金连络基金的基金份额抓有东谈主提议 召开或召集本基金份额抓有东谈主大会的，须先遵守本基金连络基金基金合同的约定 召开本基金连络基金的基金份额抓有东谈主大会，本基金连络基金的基金份额抓有东谈主 大会决定提议召开或召集本基金份额抓有东谈主大会的，由本基金连络基金的基金管 理东谈主代表本基金连络基金的基金份额抓有东谈主提议召开或召集本基金份额抓有东谈主 大会。   （一）召开事由    《基金合同》另有约定除外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召 开基金份额抓有东谈主大会： 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作方式；   （5）调理基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）间隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券往复所间隔 上市的除外；   （9）变更基金投资主义、范围或策略（法律法则和中国证监会另有章程的 除外）；   （10）变更基金份额抓有东谈主大会规范；   （11）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）单独或整个抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （13）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。 提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》章程的范围内，调理本基金全部或部分份 额类别的申购费率、赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则、关连证券往复所或者登记机构的关连业务功令发 生变动以及中国证监会的关连章程，而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管理东谈主、关连证券往复所和登记机构等调理相关基金认购、申购、 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 赎回、往复、转托管、非往复过户、质押等业务的功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金管理东谈主调理基金收益分拨原则；   （8）在不违犯法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响的情况 下，调理基金的申购赎回方式；   （9）在不违犯法律法则及对基金份额抓有东谈主利益无现实不利影响的前提下， 召募并管理以本基金为主义 ETF 的一只或多只连络基金、增设新的基金份额类 别、减少基金份额类别或者调理基金份额类别竖立、在其他证券往复所上市、调 整场外申购赎回方式、通达跨系统转托管业务或暂停、罢手场外申购赎回业务；   （10）按照指数编制机构的要求，根据指数使用许可合同的约定，变更标的 指数许可使用费费率、筹划方法或支付方式等；   （11）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金 托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 的基金份额抓有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁止、侵略。 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 告。基金份额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议容貌；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设讨论东谈主姓名及讨论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中诠释本次基金份额抓有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关偏激联 系方式和讨论东谈主、书面表决主见寄交的截止时辰和收取方式。 决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主 到指定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见 的计票遵循。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书      基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期适当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：      （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 抓有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说适当法律法则、《基金合 同》和会议文书的章程，况且抓有基金份额的凭证与基金管理东谈主抓有的登记贵府 相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证骄慢， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额抓有东谈主大会。重新召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 容貌在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。      在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连 续公布关连教导性公告；      （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文书章程的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决主见；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经文书不参加收取书面表决主见的，不影响表决遵循；      （3）本东谈主平直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 一）；若本东谈主平直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东谈主大会。重新召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主平直出具书面主见或授权他东谈主代表出具 书面主见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面主见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面主见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面主见的 代理东谈主出具的寄托东谈主抓有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说符 正当律法则、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相谄谀的方式召开基金份额抓有 东谈主大会，会议规范比照现场开会和通信方式开会的规范进行。 遴荐其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额抓有东谈主大会。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额抓有东谈主大会计划的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主抓东谈主按照下列第七条章程规范确定和公 布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如若基金管理东谈主授权 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和 代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额抓有东谈主 当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称号）和讨论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和杰出决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 杰出决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，调换基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、 本基金与其他基金合并以杰出决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据解说，不然提交 适当会议文书中章程的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适当会议文书章程的书面表决主见视为灵验表决，表决主见拖拉不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议起首后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额抓有东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议起首 后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主抓东谈主应当马上公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额抓有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如若遴荐 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行见效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。见效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管理 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、 表决条件等章程，但凡平直援用法律法则或监管功令的部分，如将来法律法则 或监管功令修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致，报监管机关并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调理，无 需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 自决议见效后2日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、具有从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书      （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产计帐小组谐和禁受基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作计帐论述；      （5）遴聘管帐师事务所对计帐论述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 论述出具法律主见书；      （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分拨；      （四）计帐用度      计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。      （五）基金财产计帐剩余资产的分拨      依据基金财产计帐的分拨有筹划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。      （六）基金财产计帐的公告      计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐论述管理帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小 组进行公告。      （七）基金财产计帐账册及文献的保存      基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。      四、争议的处理和适用的法律      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议可通过友好协商管理，如未能协商管理的，任何一方均有权将争议提交华南国 际经济贸易仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳 市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承 担。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金           更新招募诠释书   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚恳、用功、尽责 地履行《基金合同》章程的义务，景仰基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                    更新招募诠释书           第二十三部分 托管合同的内容摘记   一、基金托管合同当事东谈主   （一）基金管理东谈主（也可称资产管理东谈主）   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时辰：2005 年 2 月 3 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]5 号   注册成本：东谈主民币 132，724，224 元   组织容貌:：股份有限公司（非上市）   经营范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务。   存续期间：抓续经营   （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成立时辰：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   组织容貌：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 252.20 亿元   存续期间：抓续经营   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方往复等进行监督。《基金合同》明确 约定基金投资证券取舍圭臬的，基金管理东谈主应预先或如期向基金托管东谈主提供投资 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 品种池，以便基金托管东谈主对基金现实投资是否适当基金合同对于证券取舍圭臬的 约定进行监督。   基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。   为更好地已矣投资主义，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业 板偏激他中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融债、 企业债、公司债、公征战行的次级债、可交换债券、可调换债券、分离往复可转 债、中小企业私募债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券） 等）、资产支抓证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用、养殖工 具（包括股指期货、权证、国债期货、股票期权等）及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器用（但须适当中国证监会的关连章程）。   在条件许可的情况下，基金管理东谈主可在不改变本基金既有投资主义、策略和 风险收益特征并在胁制风险的前提下，根据关连法律法则，参与融资及转融通证 券出借业务，以提高投资效率及进行风险管理。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错调理上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金抓有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；   （3）本基金管理东谈主管理、且由本合同项下基金托管东谈主托管的全部基金抓有 的合并权证，不得逾越该权证的 10%；   （4）本基金在职何往复日买入权证的总金额，不得逾越上一往复日基金资 产净值的 0.5%；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得逾越 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                更新招募诠释书 基金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的合并(指合并信用级别)资产支抓证券的比例，不得逾越该 资产支抓证券范围的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理、且由本合同项下基金托管东谈主托管的全部基金投资 于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券，不得逾越其各样资产支抓证券整个范围 的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券期间，如若其信用等第下降、不再适当投资圭臬，应在评 级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金插足宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最永远限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （12）本基金抓有的单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值 的 10%；   （13）本基金参与股指期货和国债期货往复的，应当遵从下列要求 金资产净值的 10%；抓有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净值的 有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支抓证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等； 抓有的股票总市值的 20%；抓有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的 债券总市值的 30%； 筹划）应当适当基金合同对于股票投资比例的相关约定；基金所抓有的债券（不 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧 差筹划）应当适当基金合同对于债券投资比例的相关约定； 不得逾越上一往复日基金资产净值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得逾越上一往复日基金资产净值的 30%； 证金后，应当保抓不低于往复保证金一倍的现款；   （15）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得逾越基金资产 净值的 10%； 开仓卖出认购股票期权的，应抓有足额标的证券；开仓卖出认沽 股票期权的，应抓有合约行权所需的全额现款或往复所功令招供的可冲抵期权保 证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的 20%。 其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数筹划；基金投资股票期权适当基金合同 约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资主义和风险收益特征；   （16）本基金参与融资的，每个往复日日终，本基金抓有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （17）本基金参与转融通证券出借往复，在职何往复日日终，参与转融通证 券出借往复的资产不得逾越基金资产净值的 50%，证券出借的平均剩余期限不 得逾越 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均筹划；   （18）本基金投资流动性受限资产的市值整个不得逾越本基金基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因 素以致基金投资比例不适当上述投资比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资，法律法则另有章程的，从其章程；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手方开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保抓一致；   （20）基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；    （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票实行；    （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（9）、（18）、（19）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范围变动、标的指数成份股调理、标的指数成份股流动性限制等基金管理东谈主 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书 之外的因素以致基金投资比例不适当上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 定的从其章程。      基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同见效之日起开 始。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的章程实行。      （1）承销证券；      （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽使命的投资；      （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；      （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱偏激他不高洁的证券往复行径；      （7）法律、行政法则或者中国证监会章程谢却的其他行径。 际胁制东谈主或者与其有其他紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他紧要关联往复的，应当适当基金的投资主义和投资策略，遵 循基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益浮松，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓自制价钱实行。关连往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按 法律法则赐与表现。紧要关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之 二以上的寥寂董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审 查。 比例限制进行变更的，本基金可相应调理谢却行动和投资比例限制章程，不需经 基金份额抓有东谈主大会审议。《基金法》偏激他相关法律法则或监管部门取消上述 限制的，履行适当规范后，基金不受上述限制。      （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 管理东谈主取舍入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金管理东谈主应根据法 律法则的章程及《基金合同》的约定，确定适当条件的统统入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的往复敌手是否 适当相关章程进行监督。对于不适当章程的银行入款，基金托管东谈主不错拒却实行， 并文书基金管理东谈主。   本基金投资银行入款应适当如下章程： 但投资于有入款期限，根据合同可提前支取的银行入款不受上述比例限制；本基 金投资于具有基金托管东谈主阅历的合并生意银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例整个不得逾越 20%，投资于不具有基金托管东谈主阅历的合并生意银行 的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得逾越 5%。   相关法律法则或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，可相应调理投 资组合限制的章程。 务经由、岗亭职责、风险胁制措施和监察稽核轨制，切实驻扎相关风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核关连合同、账户 贵府、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东谈主负责胁制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付智商等波及到入款银行取舍方面的风险。因取舍入款银行不 当形成基金财产损失的，由基金管理东谈主承担使命。   （2）基金管理东谈主负责胁制流动性风险，并承担因胁制不力而形成的损失。 流动性风险主要包括基金管理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而 入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不可兴奋基金正常结算业务的 风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金 流动性方面的风险。   （3）基金管理东谈主须加强里面风险胁制轨制的竖立。如因基金管理东谈主职工职 务行动导致基金财产受到损失的，需由基金管理东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格遵从《基金 法》、   《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结 算等的各项章程。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书   （三）基金投资银行入款合同的坚定、账户开设与管理、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东谈主应与适当阅历的入款银行总行或其授权分行坚定《基金存 款业务总体合营合同》（以下简称《总体合营合同》），确定《入款合同书》的格 式范本。《总体合营合同》和《入款合同书》的款式范本由基金托管东谈主与基金管 理东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据关连法则对《总体合营合同》和《入款合同书》的内 容进行复核，审查入款银行阅历等。   （3）基金管理东谈主应在《入款合同书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理方式、邮寄地址、讨论东谈主和讨论电话，以及入款证实书或其他灵验凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的证实及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托付入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机 构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构偏激上司行应予配合。   （5）基金管理东谈主应在《入款合同书》中章程，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款合同书》写明账户称号和账 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切使命。   （6）基金管理东谈主应在《入款合同书》中章程，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管理东谈主应实时书面文书入款行，书面文书应加盖基 金托管东谈主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管理东谈主、基金托管东谈主 出具持重书面证实书。变更文书的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机 构和基金托管东谈主的指定讨论东谈主变更，应实时加盖公章书面文书对方。   （7）基金管理东谈主应在《入款合同书》中章程，因如期入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金管理东谈主应当依据基金管理东谈主与入款银行 坚定的《总体合营合同》、            《入款合同书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主赞助和使用。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东谈主应在《入款合同书》中章程，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”）                  ，该入款凭证为基金入款证实或到期支款 的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具惟一入款凭证。资金到账当日，由入款银 行分支机构指定的管帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证实 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东谈主指定讨论东谈主；若 入款银行分支机构代为赞助入款凭证的，由入款银行分支机构指定管帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证实收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东谈主向入款银行提议补办央求，基 金管理东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门 托付至基金托管东谈主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个服务日，基金管理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。   基金管理东谈主应在《入款合同书》中章程，对于存期逾越 3 个月的如期入款， 入款银行应于每季末后 5 个服务日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因入款 银行未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的使命由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东谈主指定讨论东谈主。   （4）到期兑付   基金管理东谈主提前文书基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的管帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话 征询。入款到期前基金管理东谈主与入款银行证实入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文书基金 管理东谈主与入款银行接洽入款到账时辰及利息补付事宜。基金管理东谈主应将接洽结果 奉告基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日文书基金管理东谈主。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金             更新招募诠释书   基金管理东谈主应在《入款合同书》中章程，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文书基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具关连解说文献后，与入款银行指定管帐主管电话证实后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。如若入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个服务日支付，入款银行需按原合同约定利率和现实宽限天数 支付宽限利息。   如若在入款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性管理的需 要等原因，基金管理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管理东谈主与入款银行坚定的《入款合同书》实行。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在进行入款投资时有违犯相关法律法则的章程 及《基金合同》的约定的行动，应实时以书面容貌文书基金管理东谈主在 10 个服务 日内纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在 10 个服务日内纠正 的，基金托管东谈主应论述中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违章行动， 应立即论述中国证监会，同期文书基金管理东谈主在 10 个服务日内纠正或拒却结算， 若因基金管理东谈主拒伪善行形成基金财产损失的，关连损失由基金管理东谈主承担，基 金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供适当法律法则及行业圭臬的、经持重取舍的、本基金适用的银行间债 券阛阓往复敌手名单并约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金管理东谈主有责 任确保实时将更新后的往复敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应 由基金管理东谈主承担。基金管理东谈主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债券市 场取舍往复敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓 往复敌手名单进行往复。在基金存续期间基金管理东谈主不错调理往复敌手名单，但 应将调理结果至少提前一个服务日书面文书基金托管东谈主。新名单确定时已与本次 剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照合同进行结算，但不得再发 生新的往复。如基金管理东谈主根据阛阓需要临时调理银行间债券往复敌手名单及结 算方式的，应向基金托管东谈主诠释意义，并在与往复敌手发生往复前 3 个往复日内 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 与基金托管东谈主协商管理。      基金管理东谈主负责对往复敌手的资信胁制，按银行间债券阛阓的往复功令进行 往复，并负责管理因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的往复 敌手在基金管理东谈主确定的时辰内仍未承担违约使命偏激他关连法律使命的，基金 管理东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向关连往复敌手追偿。基金托管东谈主 则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现 基金管理东谈主莫得按照预先约定的往复敌手进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒基 金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇使命。      （五）本基金投资运动受限证券，应遵从《对于基金投资非公征战行股票等 运动受限证券相关问题的文书》等相关监管章程。 票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券， 不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购往复中的质押券等运动受限证券。      本基金不错投资经中国证监会批准的非公征战行证券，且限于由中国证券登 记结算有限使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间阛阓计帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券往复所或宇宙银行间债券阛阓往复的证 券。      本基金不得投资未经中国证监会批准的非公征战行证券。      本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 管理东谈主董事会批准的相关基金投资运动受限证券的投资决策经由、风险胁制轨制。 基金投资非公征战行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投 资比例胁制情况。      基金管理东谈主应至少于初度实行投资指示之前两个服务日将上述贵府书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述贵府后两个服务日内，以书面或其他两边招供的方式证实收到上述贵府。      基金管理东谈主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对关连风险 采选积极灵验的措施，在合理的时辰内灵验管理基金运作的流动性问题。如因基 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 金无数赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活繁难时，基金管理东谈主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担统统损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。 要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时辰等。基金管理东谈主应保证上述信息的真正、完竣，并应至少 于拟实行投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管 东谈主有弥散的时辰进行审核。   由于基金管理东谈主未实时提供相关证券的具体的必要的信息，以致基金托管东谈主 无法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担使命。                《基金合同》、                      《托管合同》审核基金管理东谈主投资 运动受限证券的行动。如发现基金管理东谈主违犯了《基金合同》、                            《托管合同》以及 其他关连法律法则的相关章程，应实时文书基金管理东谈主，并申诉中国证监会，同 时采选合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金管理东谈主的违警、 违章以及违犯《基金合同》、             《托管合同》的投资指示不予实行，独立即文书基金 管理东谈主纠正，基金管理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得伪善行时，基金托 管东谈主应向中国证监会论述。 指定媒介表现所投资非公征战行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （六）基金管理东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，雅致评估中期单子投 资业务的风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应适当 法律法则及监管机构的关连章程。   （七）基金托管东谈主根据相关法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值筹划、基金份额申购、赎回对价筹划、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、关连信息表现、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监 督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违 反法律法则、《基金合同》和本托管合同的章程，应实时以电话、邮件或书面提 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 示等方式文书基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金管理东谈主收到文书后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的 书面文书，基金管理东谈主应以书面容貌给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑 义进行解释或举证，诠释违章原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东谈主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主 文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论述中国证监会。   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、                              《基金合同》 和本托管合同对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导， 基金管理东谈主应在章程时辰内答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托管合同的要求需向中国证监会报送 基金监督论述的事项，基金管理东谈主应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往复规范还是见效的指示违犯法律、 行政法则和其他相关章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主 实时纠正，由此形成的损失由基金管理东谈主承担，托管东谈主在履行其文书义务后，予 以免责。   （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违章行动，应实时论述中国证监 会，同期文书基金管理东谈主限期纠正。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全赞助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金管理东谈主筹划的基金资产净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、 关连信息表现和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未实行或无故延伸实行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、托管合同偏激他相关章程时，应实时以书面容貌通 知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面文书后应不才一服务日前实时查对 并以书面容貌给基金管理东谈主发出回函，诠释违章原因及纠正期限，并保证在章程 期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管理东谈主依照法律法则、基金合同和 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 本托管合同对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管理东谈主发出的书面教导， 基金托管东谈主应在章程时辰内答复并改正，或就基金管理东谈主的疑义进行解释或举证； 基金托管东谈主应积极配合提供关连贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的完竣性和 真正性。   （四）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章行动，应实时论述中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。   四、基金财产赞助   （一）基金财产赞助的原则 与寥寂。 金财产。未经基金管理东谈主的高洁指示，不得自走运用、责罚、分拨基金的任何资 产。不属于基金托管东谈主现实灵验胁制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主赞助期 间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的使命。 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东谈主应实时文书基金管理东谈主采选措施进行催收，基金管理东谈主应负责向相关当事 东谈主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但 不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机 构会员单元等本合同当事东谈主外第三方的诓骗、毅力、过错或停业等原因给基金资 产形成的损失等不承担使命。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金、股票的验资   基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金管理东谈主开 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 立并管理，召募的股票按照往复所和登记机构的功令和经由办理股票的冻结与过 户。基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额（含 网下股票认购所召募的股票按基金合同约定的估值方法筹划的价值）、基金份额 抓有东谈主东谈主数适当《基金法》、             《运作办法》等相关章程后，基金管理东谈主应将属于基 金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，登记结算公司应 将网下股票认购所召募到的股票划入以基金托管东谈主和基金联名方式开立的证券 账户下，同期在章程时辰内，基金管理东谈主应遴聘具有从事证券关连业务阅历的会 计师事务所进行验资，出具验资论述。出具的验资论述由参加验资的2名或2名以 上中国注册管帐师署名方为灵验。   若基金召募期限届满，未能达到基金合同见效的条件，由基金管理东谈主按章程 办理退款、已冻结股票解冻等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管理 “托管账户”），赞助基金的银行入款，并根据基金管理东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称号应为“中证银行往复型怒放式指数证券投资基金”，预留印鉴为基 金托管东谈主印记。 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行径。 关章程。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 管理和运用由基金管理东谈主负责。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金            更新招募诠释书 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东谈主计帐服务，基金管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、申 购赎回现款替代、现款差额等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的章程 实行。 他投资品种的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，按相关章程开立、使用 并管理；若无关连章程，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程实行。   （五）债券托管专户的开设和管理   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司的相关章程，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 等，基金托管东谈主按照章程开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金管理东谈主应以书面容貌将期货公司提供的期货保证金账户的开动资金密码 和阛阓监控中心的登录用户名及密码奉告基金托管东谈主。资金密码和阛阓监控中心 登录密码重置由基金管理东谈主进行，重置后务必实时文书基金托管东谈主。   基金托管东谈主和基金管理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵府。基 金管理东谈主保证所提供的账户开户材料的真正性和灵验性，且在关连贵府变更后及 时将变更的贵府提供给基金托管东谈主。 由基金管理东谈主协助基金托管东谈主按摄影关法律法则和本合同的约定协商后开立。新 账户按相关章程使用并管理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的赞助   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主的赞助库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓计帐所股 份有限公司、中国证券登记结算有限使命公司或单子营业中心的代赞助库，什物 赞助凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金              更新招募诠释书 构现实灵验胁制的有价凭证不承担赞助使命。   （八）与基金财产相关的紧要合同的赞助   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金财产相关的紧要合同的原件分别由基 金管理东谈主、基金托管东谈主赞助。除本合同另有章程外，基金管理东谈主代表基金签署的 与基金财产相关的紧要合同应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份正 本的原件。基金管理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主， 并在三十个服务日内将原来投递基金托管东谈主处。因基金管理东谈主发送的合同传真件 与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东谈主负责。紧要合同的保 管期限为基金合同间隔后不少于15年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金管理东谈主向基金托管 东谈主提供的合同传真件与基金管理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值筹划和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额，基金份额 净值的筹划，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，国度另有章程的，从 其章程。   基金管理东谈主每个服务日筹划基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，按章程公告。   基金管理东谈主每个服务日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按章程对外公布。 东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的 管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一请安见的，按 照基金管理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与赞助   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号、证件号码和抓有的 基金份额。基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和保 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金               更新招募诠释书 管，基金管理东谈主和基金托管东谈主应分别赞助基金份额抓有东谈主名册，保存期不少于15 年。如不可妥善赞助，则按关连法律法则承担使命。      在基金托管东谈主要求或编制中期论述和年度论述前，基金管理东谈主应将相关贵府 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完竣 性。基金管理东谈主和托管东谈主不得将所赞助的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务 除外的其他用途，并应遵从隐私义务。      七、争议管理方式      两边当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议可通过友好 协商管理，如未能协商管理的，任何一方均有权将争议提交华南海外经济贸易仲 裁委员会，按照华南海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲 裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对两边当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败 诉方承担。      争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续 诚恳、用功、尽责地履行基金合同和本托管合同章程的义务，景仰基金份额抓有 东谈主的正当权益。      本合同受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统帅。      八、托管合同的变更与间隔      （一）托管合同的变更规范      本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与基金合同的章程有任何浮松。基金托管合同的变更应报中国证监会备 案。      （二）基金托管合同间隔的情形 务，而在6个月内无其他适当的托管机构相连其原有权利义务； 务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司相连其原有权利义务； 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                          更新招募诠释书          第二十四部分 对基金份额抓有东谈主的服务    对于基金份额抓有东谈主，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额抓有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容 如下：    一、客户服务中心电话服务    基金管理东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额抓有东谈主 可查询基金净值、基金居品与服务等关连信息。    客户服务中心在每一服务日提供不少于 12 小时的东谈主工照顾服务。基金份额 抓有东谈主可通过基金管理东谈主宇宙谐和客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务照顾、信息查询、信息定制、通信贵府修改、投诉建议等多项服务。    二、网站服务    基金份额抓有东谈主不错通过基金管理东谈主网站（www.99fund.com）享受答理资讯、 信息表现、账户信息、往复信息、在线照顾等多项服务。    基金份额抓有东谈主不错通过基金管理东谈主网站“网上往复”办理开户、往复及查 询等业务。相关基金网上往复的合同文本请参见基金管理东谈主网站。    三、投诉受理服务    基金份额抓有东谈主不错通过基金管理东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等方式对基金管理东谈主、 销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和主见簿投诉是补充投诉渠谈，由基 金管理东谈主和各销售机构分别管理。    基金管理东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出修起。    四、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法意会的内容，可通过上述方式联 系基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面意会了本招募诠释书。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                         更新招募诠释书             第二十五部分 其他应表现事项       以下信息表现事项已通过中国证监会章程媒介进行公开表现。 序号     公告标题                表现媒体            表现日历        分基金更新招募诠释书及基金居品资    中国证监会基金电子表现        料纲领                 网站        金 2023 年第三季度论述      深交所，中国证监会基金电                            子表现网站        金的公告                会基金电子表现网站        下部分基金增多浙商证券为申购赎回    深交所，中国证监会基金电        代理券商的公告             子表现网站        义进行罪人行径的迫切教导        止与北京增财基金销售有限公司合营    会基金电子表现网站        关系的公告        金 2023 年第四季度论述      深交所，中国证监会基金电                            子表现网站        下部分基金增多华金证券为申购赎回    深交所，中国证监会基金电        代理券商的公告             子表现网站        金 2023 年年度论述        深交所，中国证监会基金电                            子表现网站        醒投资者抓续完善客户身份信息贵府    会基金电子表现网站        的公告        添富投资管理有限公司股东变更的公    深交所，中国证监会基金电        告                   子表现网站        金 2024 年第一季度论述      深交所，中国证监会基金电                            子表现网站        下部分基金增多华源证券为申购赎回    中国证监会基金电子表现        代理券商的公告             网站        下部分基金增多财达证券为申购赎回    深交所，中国证监会基金电        代理券商的公告             子表现网站        分基金更新基金居品贵府纲领       中国证监会基金电子表现                            网站 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                         更新招募诠释书       止与北京中期时期基金销售有限公司     会基金电子表现网站       合营关系的公告       下部分基金增多华宝证券为申购赎回     深交所，中国证监会基金电       代理券商的公告              子表现网站       金 2024 年第二季度论述       深交所，中国证监会基金电                            子表现网站       下部分基金增多信达证券为申购赎回     深交所，中国证监会基金电       代理券商的公告              子表现网站       下部分基金增多华鑫证券为申购赎回     深交所，中国证监会基金电       代理券商的公告              子表现网站       止与中民钞票基金销售（上海）有限公    会基金电子表现网站       司合营关系的公告       金 2024 年中期论述         深交所，中国证监会基金电                            子表现网站       下部分基金增多联储证券为申购赎回     深交所，中国证监会基金电       代理券商的公告              子表现网站       基金收益分拨公告             中国证监会基金电子表现                            网站 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                 更新招募诠释书         第二十六部分 招募诠释书存放及查阅方式   本基金招募诠释书存放于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得招募诠释 书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献偏激复印件，基金管理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错平直登录基金管理东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募诠释书。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                         更新招募诠释书   第二十七部分 标的指数的编制方法及指数信息查阅方式   一、标的指数编制方法   （一）样本空间   同中证全指指数的样本空间   （二）选样方法 指数的样本； 总市值由高到低排行，剔除成交金额排行后 10%、以及集结总市值占比达到 98% 以后的证券，况且保抓剔除后证券数目不少于 50 只；行业内剩余证券当作相应 行业指数的样本。   （三）指数筹划   指数筹划公式为：                      论述期样本的调理市值           论述期指数 =                 × 1000                          除数   其中，调理市值＝∑(证券价钱×调理股本数×权重因子)。调理股本数的筹划 方法、除数修正方法参见筹划与景仰详情。权重因子介于 0 和 1 之间，以使当样 本量在 10 只（含 10 只）至 50 只之间，单个样本权重不逾越 15%；当样本数目 在 50 只（含 50 只）至 100 只之间，单个样本权重不逾越 10%；当样本数目在 10 只以下，则不设权重限制。   二、指数样本和权重调理   （一）样本股如期调理   指数样本每半年调理一次，样本调理实施时辰分别为每年 6 月和 12 月的第 二个星期五的下一往复日。   权重因子随样本如期调理而调理，调理时辰与指数样本如期调理实施时辰相 同。不才一个如期调理日前，权重因子一般固定不变。   （二）样本股临时调理   当中证全指指数调理样本时，中证全指细分行业指数样本随之进行相应调理。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                       更新招募诠释书 在样本公司有特殊事件发生，导致其行业包摄发生变更时，将对中证全指细分行 业指数样本进行相应调理。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。样本公司发 生收购、合并、分拆等情形的处理，参照筹划与景仰详情处理。   三、标的指数信息查询阶梯   投资者不错平直登录中证指数有限公司的网站（http://www.csindex.com.cn/） 免费查询标的指数的关连信息，包括指数纲领、编制方法、指数行情、收益发扬、 临时变动、成份股列表等。 中证银行往复型怒放式指数证券投资基金                  更新招募诠释书              第二十八部分 备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献：    《中证银行往复型怒放式指数证券投资基金基金合同》；    《中证银行往复型怒放式指数证券投资基金托管合同》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公场所，在办公时辰可供 免费查阅。                            汇添富基金管理股份有限公司